Vanguard ofrece fondos de jubilación con fecha específica para satisfacer las necesidades de los inversores de diversas edades. Un fondo de fecha objetivo es un fondo mutuo que ajusta automáticamente la combinación de activos a lo largo del tiempo y es apropiado para un tipo particular de inversor. Los fondos de jubilación de fecha objetivo de Vanguard proporcionan a los inversores vehículos de jubilación de bajo costo que normalmente invierten en otros fondos del índice Vanguard. Los fondos de retiro Vanguard objetivo ofrecen a los inversores una diversificación instantánea, y Vanguard continúa ajustándolos durante aproximadamente siete años después de sus fechas previstas. Estos fondos son beneficiosos para los inversores que desean retirarse de su fondo de jubilación durante un período de muchos años después del año objetivo.

AD:

Vanguard Target Retirement 2020 Fund

El Vanguard Target Retirement 2020 Fund se emitió el 7 de junio de 2006. Al 30 de septiembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio de 5. 59% desde su inicio. Cobra una baja relación de gastos netos anuales de 0. 16%. Según Vanguard, el índice de gastos anuales del fondo es un 68% menor que el índice de gastos promedio de los fondos de fecha objetivo con inversiones similares.

AD:

El Vanguard Target Retirement 2020 Fund busca proporcionar una revalorización del capital e ingresos actuales. Para lograr su objetivo de inversión, invierte en otros fondos mutuos de Vanguard basados ​​en una estrategia diseñada para inversores que planean jubilarse en o alrededor de 2020. Al 30 de septiembre de 2015, el fondo tiene activos netos totales de $ 26. 7 billones.

Invierte 35. 8% de su cartera en las Acciones del Inversor del Índice Vanguard Total Stock Market, 28. 1% en el Índice Vanguard Total Market II Acciones del Fondo en el Fondo, 23. 6% en el Índice Vanguardia Total International Stock Acciones del Fondo de Inversión, 12% en las Acciones del Inversor del Índice de Bonos Internacionales Total de Vanguard y 0,5% en Acciones del Inversor del Índice de Valores Protegidas de Inflación a Corto Plazo de Vanguard.

AD:

A partir del 29 de octubre de 2015, con base en los datos a tres años posteriores, el fondo tiene una desviación estándar anual promedio, o volatilidad, de 6. 18%, un rendimiento anual promedio de 6. 74% y una relación de Sharpe de 1. 08. Sobre una base ajustada al riesgo, históricamente el fondo ha provisto a los inversores con retornos satisfactorios.

El fondo es el más adecuado para los inversores que planean jubilarse entre 2018 y 2022. El fondo actualmente asigna 59. 4% de sus activos a acciones y 40. 6% a bonos. Este fondo es adecuado para inversores moderadamente tolerantes al riesgo que buscan una inversión en un fondo de jubilación que se ajusta automáticamente a medida que se acerca la fecha objetivo.

Vanguard Target Retirement 2030 Fund

El Vanguard Target Retirement 2030 Fund se emitió el 7 de junio de 2006 y ha logrado un rendimiento anual promedio de 5.56% desde su inicio.El fondo cobra una proporción de gastos de 0.17%, que es 66% menor que la relación de gastos promedio de fondos similares, según Vanguard. El fondo está diseñado para inversores que desean jubilarse y abandonar la fuerza de trabajo en 2030 o alrededor de esa fecha.

El fondo invierte la mayoría de sus activos en acciones. A partir del 30 de septiembre de 2015, el fondo invierte 44. 6% de su cartera en las Acciones de Inversores del Fondo del Índice de Acciones de Vanguard Total, 29. 8% en Acciones de Inversores de Fondos de Acciones Internacionales de Vanguard Total, 18% en el Total de Vanguard Las acciones de los inversores del Fondo del Índice de Bonos del Mercado II y el 7,6% de las acciones de Inversores del Fondo del Índice de Bonos Internacionales de Vanguard. Sin embargo, el fondo ajustará su combinación de activos a medida que se aproxima su fecha objetivo.

Basado en sus estadísticas de la moderna teoría de cartera (MPT), el fondo es más adecuado para inversores de mediana a alta tolerancia al riesgo con horizontes de inversión a largo plazo, que buscan jubilarse entre 2028 y 2032. Este fondo es el mejor para la jubilación debido a sus ajustes en su perfil de riesgo de agresivo a conservador en función de la fecha objetivo.

Vanguard Target Retirement 2050 Fund

Vanguard Target Retirement 2050 Fund está diseñado para inversores que desean jubilarse en o alrededor de 2050. Dado que el fondo invierte principalmente en acciones, tiene un alto grado de volatilidad. El fondo requiere una inversión mínima de $ 1, 000, por lo que es adecuado para el inversor medio con un horizonte de inversión a largo plazo. El fondo cobra un índice de gastos anuales de 0. 18%, que es 63% menor que el índice de gastos promedio de fondos mutuos similares.

A partir del 30 de septiembre de 2015, el fondo invierte el 54. 1% de su cartera en las Acciones del Inversionista del Índice del Mercado de Valores Total de Vanguard, el 36% en las Acciones del Inversionista del Índice General de Acciones de Vanguard, 6. 9% en el Índices de participación del inversor del Fondo del Índice de Bonos del Mercado Total de Bonos de Vanguard y del 3% de las Acciones de Inversores del Fondo del Índice de Bonos Internacionales de Vanguard Total. El fondo actualmente tiene activos netos totales de $ 7. 9 mil millones.

Sobre la base de datos a cinco años, el fondo tiene una volatilidad anual promedio de 11. 22%, un rendimiento anual promedio de 9. 18% y una relación de Sharpe de 0. 84. Por lo tanto, el fondo es el más adecuado para inversores que puedan tolerar la volatilidad potencialmente alta de los mercados de acciones y bonos. Además, es el más adecuado para inversores que buscan abandonar la fuerza de trabajo y jubilarse entre 2048 y 2052.