Hay una razón por la cual el número de universidades que ofrecen títulos en planificación financiera ha aumentado en la última década: a medida que muchos planificadores financieros alcanzan la edad de jubilación, se prevé que las vacantes en el campo se dispararán.

Si bien la escasez de expertos experimentados en planificación fiscal puede parecer una perspectiva sombría desde el extremo del cliente, podría ser una gran ayuda para los estudiantes universitarios o los cambiadores de carrera con interés en las finanzas. La tendencia hacia la educación en planificación financiera se ha visto reforzada por otra fuerza poco probable: estudiantes universitarios y recién graduados que, tras la crisis financiera de 2008-2009 y su cinismo general hacia la industria de banca corporativa y de inversión, buscaron practicar otras finanzas relacionadas profesiones donde se valorarían sus títulos de economía, negocios y finanzas. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Desea ser un planificador financiero? Haga clic aquí .)

Conozca sus títulos

Antes de pasar a través de las estadísticas y el asesoramiento de expertos sobre las mejores escuelas para la planificación financiera, es útil saber qué grado tiene en planificación financiera y, lo que es más importante, qué no lo es. Los títulos en materias relacionadas con las finanzas han evolucionado dramáticamente en los últimos 25 años, con un número creciente de universidades que ofrecen un plan de estudios fuera de los cursos tradicionales de estudio teóricos que ofrece un título típico de economía o finanzas. (Para la lectura relacionada, vea: Una introducción a las organizaciones de planificación financiera .)

Una Diferencia de Grado: Economía, Finanzas y Planificación Financiera

Ayuda recordar que mientras que los grados de economía pueden ser de naturaleza altamente cuantitativa -que requiere niveles avanzados de matemáticas- esa economía es en última instancia una ciencia social que se centra en el comportamiento humano. A diferencia de la sociología y la psicología, sin embargo, la economía intenta analizar aspectos del comportamiento humano que son estrictamente cuantificables. Un título en economía te enseñará a comprender no solo los mercados, sino también las relaciones de las fuerzas del mercado con las personas, la sociedad y los gobiernos. La economía proporciona una sólida base sobre cómo los impuestos y las regulaciones y el gasto gubernamental afectan la producción, distribución y consumo de bienes y servicios, así como también el comportamiento de las personas en el mercado. (Para la lectura relacionada, consulte: Planificación financiera: se trata de más que dinero .)

Por el contrario, los títulos de finanzas, que se centran más en aplicaciones prácticas de la economía, tienen una inclinación profesional más que teórica que prepara a los estudiantes para trabajar en el sector inmobiliario, empresas de inversión o finanzas corporativas. Dichos programas se enfocan más en cuestiones financieras en relación con individuos y corporaciones que con gobiernos.(Para obtener más información, consulte: ¿Desea obtener una carrera en Gestión de activos? Lea esto primero .)

Los títulos y certificados de planificación financiera son similares a los programas financieros, pero con un enfoque reducido en el individuo: inversiones, impuestos , planificación patrimonial y de jubilación, gestión de riesgos, seguros y otras cuestiones de planificación financiera relacionadas con inversores individuales. (Para la lectura relacionada, ver: Financial Planning for Veterans .)

Recent History

No fue hasta 1969 que la disciplina y la práctica de la planificación financiera comenzaron a ganar terreno en la academia. En ese momento, existían cero grados de programas de grado profesional para el tema. Desde ese año, cuando se estableció el Colegio de Planificación Financiera, se fundaron más de 330 programas de certificación y de otorgamiento de grados registrados por el CFP. Si bien la mayoría de estos programas otorgan certificados profesionales o títulos universitarios, ahora existen más de 45 programas de nivel de maestría y doctorado, que solidifican el campo de la planificación financiera no solo en el mundo de los negocios, sino también en la academia. (Para lecturas relacionadas, consulte: Tendencias Asesores financieros desafiantes .)

Lo mejor del grupo

A medida que los programas de títulos de planificación financiera crecen cada año, es cada vez más complicado distinguir lo mejor de lo simplemente adecuado . Aquí hay un puñado de programas de primer nivel que quizás desee considerar:

La Universidad de Georgia

Ubicación: Athens, Ga.

Sitio web: www. planificacion Financiera. Uga edu

Desde que esta universidad pública de alto rango agregó una especialización en planificación financiera hace casi una década, la inscripción en el programa ha aumentado. Esto puede deberse a varios aspectos únicos del programa que ofrecen una experiencia práctica incomparable para futuros planificadores financieros. En la propia clínica de planificación financiera de la universidad, llamada Aspire, los estudiantes tienen la oportunidad de trabajar bajo la supervisión de la facultad para proporcionar asesoramiento financiero a clientes de la comunidad. Las horas de servicio comunitario requeridas, donde los estudiantes pueden practicar su conocimiento de impuestos mientras preparan declaraciones para familias de bajos ingresos, brindan el tipo de experiencia práctica que las instituciones financieras buscan en última instancia para las nuevas contrataciones.

Boston University

Ubicación: Boston, Mass.

Sitio web: www. profesional. bu. edu / programs / financial-planning /

Fundado hace más de 25 años, este programa de planificación financiera altamente respetado se encuentra dentro del Centro de Educación Profesional de la universidad. La facultad de primer nivel, que aporta un nivel impresionantemente rico de experiencia profesional en el aula, es posiblemente el activo más importante de este programa. Fortalezas en planificación financiera, administración de patrimonio, desarrollo comercial, derecho, inversión, planificación de la jubilación, servicios de asesoramiento financiero y rango de seguro entre los antecedentes de la facultad.

The College of Financial Planning

Ubicación: Greenwood Village, Colo.

Sitio web: www. cffpinfo. com

La primogenitura de Certified Financial Planning se encuentra en la Facultad de Planificación Financiera, que fue fundada en 1972 por un grupo de asesores que soñaba con que la planificación financiera sería reconocida como una profesión independiente y universalmente reconocida.Además de los programas de pregrado y certificado, la universidad también ofrece títulos de maestría en finanzas, análisis financiero y planificación financiera personal. El enfoque en preparar a los estudiantes para situaciones prácticas del mundo real claramente ha dado sus frutos: los graduados pueden jactarse de la tasa de aprobación promedio del 75% en los exámenes CFP notoriamente duros.

Texas Tech University

Ubicación: Lubbock, Texas

Sitio web: www. pfp. ttu. edu

Esta institución pública ubicada en el corazón de Texas cuenta con 11 programas registrados por el CFP, desde el pregrado hasta el doctorado. El programa se beneficia no solo de una subvención de casi $ 2 millones de dólares para la educación de postgrado en planificación financiera, sino también de una facultad cuya experiencia práctica profunda prepara a los estudiantes para trabajar en el campo.

Universidad Estatal de San Diego

Sitio web: www. sdsu. edu / finplan

Ubicación: San Diego, California

Este ilustre programa se ha fortalecido desde 1980, con la fundación de un programa de maestría en planificación financiera planeado en la escuela de negocios de la universidad. Ese entorno continúa beneficiando a los programas de planificación financiera, que ahora incluyen un BS en Servicios Financieros con certificado en planificación financiera personal, un MS en Administración de Empresas con una concentración en planificación financiera y tributaria, y un certificado de crédito de posgrado en un planificador financiero ejecutivo certificado avanzado . Los estudiantes graduados de SDSU se benefician de un currículo de negocios rico, con cursos requeridos en estadística, derecho comercial y economía.

The Bottom Line

Si ha decidido que un título en el creciente campo de la planificación financiera podría adaptarse a sus intereses y habilidades, querrá realizar una investigación cuidadosa sobre los mejores programas actualmente disponibles. Si bien cada programa lo preparará para trabajar como planificador financiero certificado, los cursos de estudio varían lo suficiente como para que desee investigar qué tipo de plan de estudios se adapta mejor a sus objetivos. ¿Quieres estudiar en un ambiente de escuela de negocios? ¿Es importante para ti recibir experiencia práctica en la comunidad? Asegúrese de consultar la lista de docentes: ¿tienen los miembros de la facultad antecedentes profesionales en el tipo de puesto de planificación financiera que finalmente buscan obtener? (Para la lectura relacionada, vea: CPA, CFA o CFP - Elija su abreviatura con cuidado .)