Betterment, uno de los principales asesores de inversión en línea (o robo-advisors), ha enviado un mensaje al presidente electo Donald Trump para que no trate de revocar la nueva regla fiduciaria que fue dictada por el Departamento de Trabajo a principios de este año. El anuncio insta a Trump a "respaldar a los 75 millones de ahorristas de Estados Unidos, no a las empresas con mucho dinero que están presionando". "

Jon Stein, fundador y director ejecutivo de Betterment, escribió en el anuncio en la página B12 del Wall Street Journal que" el derecho de los estadounidenses a un asesoramiento financiero honesto está en peligro, y estamos contando en ti para proteger ese derecho. "(Para la lectura relacionada, vea: Trump Advisor promete la derogación de la regla fiduciaria y ¿Puede Trump revocar la regla fiduciaria? )

Disposiciones de reglas

La regla fiduciaria requiere que todos los asesores que trabajan con planes de jubilación o cuentas desempeñen una función fiduciaria con sus clientes, anteponiendo los intereses de sus clientes a los propios. Esto significa que los asesores deben divulgar su compensación, así como cualquier posible conflicto de interés para sus clientes, y también deben actuar incondicionalmente en los mejores intereses de sus clientes en todas sus transacciones o ser responsables de lo contrario.

Esta es una mejora sustancial en la responsabilidad del estándar de idoneidad anterior que muchos asesores tenían, en el que podían iniciar cualquier transacción con un cliente siempre que se considerara "adecuada" para ellos. . La regla comenzará a aplicarse el 10 de abril de 2017, y muchos asesores y firmas todavía están luchando por reestructurar sus prácticas para cumplir con las nuevas reglamentaciones. Pero varios de los asesores de Trump han declarado que planea anular esta regla y disminuir el nivel general de regulación en la industria financiera.

El negocio de asesoría robo ha tenido problemas con las intenciones de Trump aquí, ya que creen que ya cumplen con la obligación fiduciaria. Están en condiciones de capturar los activos de muchos clientes más pequeños que pueden ser expulsados ​​por asesores humanos que no desean asumir la responsabilidad de una posible demanda colectiva que podría ser generada por clientes con saldos pequeños que sienten que el asesor no ha actuado en su mejor interés. Algunos robos también están generando nuevos negocios al trabajar con corredores-agentes para crear una solución viable para cuentas pequeñas en el mercado post-fiduciario.

Craig Iskowitz, fundador de Ezra Group, una firma consultora de tecnología en la industria de asesoría financiera, dijo a InvestmentNews que "los robo-advisers ven la regla DOL como una desventaja para los agentes de bolsa, y Creo que obtendrán negocios de corredores de bolsa que abandonan cuentas pequeñas."(Para obtener más información, consulte: Betterment se expande y busca más asesores .)

Los anuncios de Betterment también pueden ayudarlo a obtener algún reconocimiento de nombre, lo que podría ayudar a que sus esfuerzos de marketing compitan con la industria gigantes como Charles Schwab y Vanguard. Iskowitz continuó diciendo que "tomará un tiempo para que el público en general se sienta cómodo al hacer clic en un botón para transferir una gran parte de los ahorros de su vida. No es solo como comprar un libro en Amazon. "

Joe Ziemer, vp de Betterment pag. comunicaciones también dijo en una declaración pública que "ha habido un aumento en la especulación sobre el estado de la norma fiduciaria a la luz de los resultados de las elecciones y queremos seguir haciendo conocer nuestra posición mientras alentamos a los inversores a asegurarse de que están recibiendo servicios y productos en su mejor interés. "(Para la lectura relacionada, vea: Betterment Review 2016: Hechos e información de inversión .)

The Bottom Line

Betterment está en condiciones de sacar provecho de la captura pequeños activos del cliente cuando la regla fiduciaria entre en vigencia. La compañía está instando a Trump a mantener la regla fiduciaria porque esto le ayudará a hacer crecer su negocio y aumentar sus activos bajo administración. Para obtener más información sobre la nueva regla fiduciaria, visite el Departamento de Página web de la regla fiduciaria del trabajo.