La creación de una cartera adecuadamente equilibrada con los fondos de Fidelity puede variar según el objetivo del ahorro, el horizonte temporal y el nivel de sofisticación de los inversores, entre otros factores. Esta cartera de muestras supone un ahorro promedio de los inversores para la jubilación en 2040. El objetivo es obtener un buen rendimiento de la inversión (ROI) sin asumir riesgos indebidos sin tener en cuenta el posible impacto fiscal debido a que la cuenta no es imponible.

Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

Colocar la mitad del capital en un fondo de índice S & P 500 tiene dos ventajas. Proporciona una diversificación doméstica automática en 500 empresas que cotizan en bolsa, como Apple, Microsoft y Exxon. Tiene una relación de gastos muy baja, que es un factor de gran importancia para el ahorro a largo plazo. Dado que el fondo es administrado principalmente por una computadora en lugar de un equipo de analistas, la relación de gastos netos es 0.30%. Los principales sectores son tecnología de la información, finanzas y atención médica. El Spartan 500 Index Fund tiene una calificación de cuatro estrellas por Morningstar. La inversión mínima es de $ 2, 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

El Fidelity Worldwide Fund se gestiona activamente y busca encontrar crecimiento en cualquier parte del mundo. El fondo ha estado dirigido por el dúo de gerentes William J. Kennedy y Stephen M. DuFour durante casi una década, y ha superado consistentemente al índice MSCI World Index tanto a corto como a largo plazo. A partir de 2016, su rendimiento a 1 año es 3. 51% (en comparación con -0. 44% para el índice), su rendimiento a cinco años es 8. 67% (en comparación con 8. 03%) y su tiempo de vida el rendimiento desde su lanzamiento en 1990 es 7. 72% (en comparación con 6. 69%). No está prohibido que el fondo invierta en acciones de los EE. UU., Por lo que algunas tenencias se superponen con el fondo Spartan 500 Index. Los principales sectores son tecnología de la información, finanzas y discreción del cliente. El índice de gastos es 0. 96%, y hay un recargo del 1% junto con un período de redención de 30 días. Hay un mínimo de $ 2, 500 para invertir en el fondo. Fidelity Worldwide Fund obtuvo una calificación de cuatro estrellas de Morningstar.

Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)

Los bienes inmuebles son una cobertura histórica contra las turbulencias del mercado, con potencial de buenos rendimientos a lo largo del tiempo. Sin embargo, no es un sector libre de riesgos. Como se demostró en el colapso inmobiliario de finales de la década de 2000, puede haber grandes oscilaciones en el corto plazo. El Fidelity MSCI Real Estate Index ETF es otro fondo indexado, esta vez imitando el índice MSCI USA IMI Real Estate. Este índice captura el desempeño del sector inmobiliario en el mercado de acciones de los Estados Unidos, otorgando a la cartera una posición pequeña pero saludable en el sector inmobiliario privado y comercial.La relación de gastos netos es 0. 12%. Como el fondo tiene menos de un año, carece de una trayectoria significativa a partir de 2016.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Con las bajas tasas de interés actuales, los bonos seguros son básicamente una propuesta perdedora; apenas pueden mantener el ritmo de la inflación, y mucho menos de sus propios gastos de fondos. Una pequeña porción de bonos basura de alto rendimiento puede proporcionar retornos decentes al mismo tiempo que reduce el riesgo al extenderse a muchas áreas geográficas. El Fidelity Global High Income Fund es gestionado activamente por un equipo de gerentes, la mayoría de los cuales han estado a bordo desde el inicio del fondo en 2011. El índice de gastos netos es 1. 05%, con un recargo del 1% y un período de redención de 30 días . El fondo tiene una inversión mínima de $ 2, 500 y Morningstar tiene tres estrellas. El vencimiento medio ponderado es 6. 4 años, con una duración de 4. 14 años.