No parece que esta sea una opción para usted. La versión actual del Código de EE. UU. Y el Tratado de EE. UU. / Canadá no permiten transferencias o transferencias entre los planes de jubilación de EE. UU. Y Canadá. Además, el plan de jubilación canadiense puede no considerar los activos elegibles (para ser transferidos al plan). En caso de que elimine los activos del IRA, la transacción se consideraría una distribución gravable del IRA a menos que los activos se transfirieran a un plan de jubilación elegible según lo define el Código Tributario de los EE. UU.
Debido a que reside fuera de los EE. UU., La tarifa a la que se le aplica un impuesto está determinada por su ciudadanía de los EE. UU. O su condición de extranjero residente. Si usted es ciudadano de los EE. UU. O extranjero residente y el monto no se envía a la dirección de su hogar en los EE. UU., El custodio de IRA debe retener el 10% de los impuestos federales; esta retención no se puede renunciar. Si no es ciudadano de los EE. UU. O extranjero residente, el custodio de IRA también retendrá el 10% de los impuestos federales; sin embargo, en este caso, puede optar por renunciar a la retención federal y luego estar sujeto a la tasa del tratado canadiense. Se debe proporcionar cierta documentación al custodio del IRA si se aplicará la tasa del tratado.
(Para obtener más información acerca de los impuestos IRA, lea Recorrido introductorio a través de planes de jubilación , Activos del plan en movimiento: cómo evitar errores y Combinando su Elementos del plan: ¡no tan rápido! )
Denise Appleby respondió esta pregunta
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Mi antigua compañía ofrece un plan 401 (k) y mi nuevo empleador solo ofrece un plan 403 (b). ¿Puedo transferir el dinero en el plan 401 (k) a este nuevo plan 403 (b)?
Depende. Si bien las regulaciones permiten la transferencia de activos entre los planes 401 (k) y 403 (b), los empleadores no están obligados a permitir reinversiones en los planes que mantienen. En consecuencia, el plan receptor (o el empleador que patrocina / mantiene el plan) finalmente decide si aceptará contribuciones de renovación de un plan 401 (k) u otro plan.
Soy profesor en un sistema de escuelas públicas y no lo hago? Actualmente tengo un plan 403 (b), pero tengo algo de dinero en una IRA Roth y también una IRA autodirigida. ¿Puedo transferir mis fondos IRA a un plan 403 (b) recién abierto, ya que actualmente estoy empleado por la escuela sy
Si establece una cuenta 403 (b) bajo el plan 403 (b) de la escuela, usted puede transferir los activos tradicionales de IRA a la cuenta 403 (b). Como sabrá, la reinversión de la IRA Tradicional a la 403 (b) no puede incluir montos después de impuestos o montos que representen las distribuciones mínimas requeridas.
Mi cónyuge es el principal beneficiario de mi IRA. También tengo un beneficiario contingente. ¿Puede mi cónyuge aún transferir mis activos IRA libres de impuestos a su propia cuenta IRA?
Un cónyuge que es el único beneficiario principal de una IRA siempre puede tratar la IRA como propia. El beneficiario contingente en una IRA nunca se toma en consideración a menos que el beneficiario primario fallezca antes que el propietario de IRA, o el beneficiario principal renuncia a los activos.