Creada en 1985, la Junta de Estándares del Planificador Financiero Certificado es una organización sin fines de lucro que promueve los estándares y la ética en la planificación financiera. La Junta de CFP establece y aplica los requisitos para la certificación CFP en los Estados Unidos. Estos requisitos incluyen pasar el Examen de certificación de CFP de seis horas, que se otorga cada marzo, julio y noviembre en los sitios de todo el país. La prueba de 170 preguntas tuvo una tasa de aprobación general de 66. 3% en 2014, según la Junta de CFP. (Para obtener más información, consulte: ¿Por qué los asesores financieros necesitan obtener la marca CFP? .)

El consejo también requiere que los candidatos completen un estudio de nivel universitario en planificación financiera personal, cumplan con un requisito de desarrollo de plan financiero ("culminación"), completen al menos tres años de experiencia en planificación financiera profesional o dos años en un aprendizaje aceptado, respete un código de ética y apruebe los estándares de aptitud física. Los estándares excluyen a aquellos con condenas por delitos financieros, fiscales y otros delitos, así como a aquellos con bancarrotas múltiples y aquellos que han tenido licencias profesionales suspendidas o revocadas en ciertas instancias. La junta lleva a cabo verificaciones de antecedentes de todos aquellos que buscan la certificación. Los candidatos también necesitan al menos una licenciatura de un colegio o universidad acreditada regionalmente. Las certificaciones deben renovarse anualmente, y los profesionales deben completar 30 horas de educación continua aceptada por la junta cada dos años y presentar una declaración de ética. (Para obtener más información, consulte: Aspectos básicos de la designación de CFP Mantenimiento .)

CFP Board Origins

La Junta de la CFP tiene sus raíces en 1969 cuando los hombres de la industria de servicios financieros se reunieron en Chicago para sentar las bases de la creación de la Asociación Internacional de Planificadores Financieros (IAFP) y la Colegio de Planificación Financiera. La universidad, con sede en Centennial, Colorado, fue fundada en 1972 para formalizar la planificación financiera a través de la certificación CFP. En 1985, acordó establecer la Junta Internacional de Estándares y Prácticas para Planificadores Financieros Certificados, lo que ahora es la Junta de CFP, como una organización independiente sin fines de lucro. (Para la lectura relacionada, vea: Top Financial Planning Colleges .)

Misión

La junta se compromete a aumentar el conocimiento de la certificación CFP dentro de la comunidad de servicios financieros y entre el público en general. También busca aumentar el número de titulares de CFP. Al 30 de junio, 72, 237 personas obtuvieron la certificación CFP de la Junta de la CFP, distribuida por todo Estados Unidos y sus territorios, desde un máximo de 8 173 en California hasta tres en Guam. (Para obtener más información, consulte: Los mejores programas de capacitación para los exámenes CFP .)

El CFP Board también está haciendo un esfuerzo conjunto para aumentar el porcentaje de mujeres titulares de certificados y lanzó su Iniciativa de Mujeres (WIN) en 2013 para avanzar en ese objetivo."Dado que el porcentaje de mujeres se mantuvo relativamente estable en el 23% durante más de una década, nos propusimos descubrir por qué este es el caso y hacer recomendaciones para alentar y apoyar a las mujeres a seguir carreras en la planificación financiera", dijo Marilyn Mohrman-Gillis, Director general de políticas públicas y comunicaciones de la Junta de CFP. Entre otros asuntos, la junta encontró que las mujeres están mucho menos familiarizadas con la profesión de planificación financiera y el requisito para obtener la certificación CFP, en relación con los hombres. Por lo tanto, parte del programa WIN consiste en conseguir profesionales de CFP para ayudar a "correr la voz" de que la planificación financiera es una carrera gratificante para las mujeres ", dijo Mohrman-Gillis. (Para obtener más información, consulte: Las mejores carreras financieras para mujeres .)

La junta también lanzó un Centro de carreras en línea en enero que presenta vacantes actualizadas en cada estado en todo el país, junto con recursos para ambos solicitantes de empleo y empleadores, incluida una serie de seminarios web en curso. (Para obtener más información, consulte: CFP Board lanza el Portal de trabajo en línea .)

Acción disciplinaria

El CFP Board divulga información disciplinaria al público y puede revocar permanentemente la certificación de los que violaron su ética y estándares de práctica. En el período de 10 años de 2002 a 2012, hubo un promedio de cuatro revocaciones anuales, sin incluir las revocaciones administrativas. Mohrman-Gillis dijo que la junta se da cuenta de la falta de cumplimiento mediante la revisión de autorrevelaciones, la realización de verificaciones de antecedentes y la utilización de otros recursos públicos y privados. También revisa las quejas presentadas directamente al foro por miembros del público. Si la Junta de la CFP obtiene evidencia que indica que existen violaciones, el asunto se remite a la Comisión de Disciplina y Ética, que celebrará una audiencia. (Para obtener más información, consulte: ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )

Cuando se encuentran violaciones significativas, la disciplina pública se anuncia a través de un comunicado de prensa y se incluye en las listas individuales en los sitios web de la junta. La acción disciplinaria pública por parte de la comisión puede incluir una carta pública de amonestación, una suspensión provisional, una suspensión por hasta cinco años de la certificación CFP del individuo, o una revocación permanente de su certificación CFP. (Para obtener más información, consulte: Mejores lugares donde trabajar para asesores financieros .)

Conclusión

La junta tiene la misión de otorgar la certificación CFP y mantener un estándar de excelencia para una financiera personal competente y ética planificación. La designación de CFP indica que un profesional ha completado una capacitación exhaustiva, mantiene estándares éticos rigurosos y sabe cómo juntar todas las finanzas de un cliente y hacer recomendaciones en su mejor interés. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Qué se les paga a los planificadores financieros certificados? )