Citibank anunció recientemente el lanzamiento de Citi Priority y los cambios a sus servicios Citigold para aumentar la participación en el mercado entre los consumidores ricos al ofrecer servicios personalizados y otros beneficios complementarios. Además de estos beneficios, la compañía líder de servicios financieros planea lanzar nuevas capacidades digitales y móviles para estos clientes. El movimiento marca una tendencia continua hacia las tecnologías digitales y el servicio personalizado como formas de diferenciar las ofertas de los clientes más ricos.

En este artículo, veremos los dos nuevos programas y lo que significan estos desarrollos para el resto del espacio de asesoramiento financiero en los próximos años. (Para la lectura relacionada, consulte: Banca móvil: cómo los grandes bancos están innovando con Fintech. )

Nuevos planes para clientes adinerados

Citi está mejorando su experiencia Citigold, agregando un asesor de relaciones y finanzas asesor para clientes con saldos calificativos de $ 200,000 o más. Además, el servicio incluye reembolsos ilimitados en tarifas de cajeros automáticos de terceros, la capacidad de obtener el máximo nivel de Citi ThankYou Points, servicio al cliente on-shore 24/7, planificación financiera complementaria y acceso a las perspectivas del mercado de Citi y a la investigación global.

Para aquellos con saldos entre $ 50,000 y $ 199, 999, la prioridad Citi de Citibank proporciona orientación financiera a pedido de asesores financieros, herramientas digitales de administración de dinero, exención de tarifas en productos de depósito y precios preferenciales en hipotecas y otros productos de crédito. Los clientes también tienen acceso a los beneficios de viaje globales, como no tener que pagar tasas de cambio en las tarjetas de débito sin tarifas de servicio mensuales si se mantiene el saldo mínimo.

"El nuevo Citigold ofrece el mejor servicio de su clase, equipos dedicados, precios preferenciales, orientación personalizada y beneficios globales para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros", dijo Venu Krishnamurthy, presidente, jefe de negocios con Citigold & Citi Priority y Citi Personal Wealth Management. "A través de estas nuevas ofertas, nos complace brindar toda la experiencia global a nuestros clientes y, en las próximas semanas, lanzaremos capacidades digitales y móviles mejoradas. "

Conjuntamente con estos lanzamientos, el banco patrocina eventos en toda la ciudad de Nueva York, incluida la exposición del Museo de la Ciudad de Nueva York," Nueva York en su núcleo ", el debut de las bicicletas Citi con marca Citigold y una gama de los eventos del cliente (Para la lectura relacionada, vea: Cómo los asesores pueden usar tecnología para capturar clientes potenciales. )

Implicaciones para la industria

Según un estudio de 2015 realizado por Spectrem Group, más del 60% de los encuestados de muy alto valor neto y el 51% de los clientes ricos en masa han cambiado de asesores a lo largo de sus vidas.El rendimiento fue la razón más citada para irse, pero no ser lo suficientemente proactivo se mencionó como una razón secundaria. El equipo de Citi aborda este problema al proporcionar a los clientes acceso instantáneo a profesionales para ayudar a garantizar que los clientes estén en el camino correcto.

También hay más de 15,5 millones de Millenials afluentes en los Estados Unidos con al menos $ 100,000 en activos invertibles fuera del sector inmobiliario, según un informe de LinkedIn. Estas personas pueden heredar casi $ 60 trillones de riqueza personal que deberán ser administrados. Citi busca enfocarse de manera más efectiva en estas personas mediante la introducción de capacidades digitales y móviles mejoradas que se han convertido en un elemento imprescindible para la demografía lucrativa.

Los asesores financieros tal vez quieran tomar nota de estas tendencias al desarrollar sus propias ofertas a medida que el mercado se vuelve más competitivo. Al combinar el servicio personalizado con la tecnología, los asesores pueden abordar muchas de las deficiencias que llevan a estas personas a cambiar de asesor. Abordar de forma proactiva estos problemas puede reducir el abandono y facilitar la captura de cuota de mercado entre los clientes acomodados.

The Bottom Line

Citi anunció recientemente el lanzamiento de Citigold y Citi Priority para mejorar el objetivo de los grupos de clientes ricos y aumentar la cuota de mercado. Como parte de este impulso, la compañía de servicios financieros planea combinar servicios personalizados con capacidades digitales y móviles mejoradas en las próximas semanas. La movida refleja una tendencia constante hacia satisfacer las altas demandas de los clientes acomodados, con un enfoque en los millennials afluentes. (Para la lectura relacionada, vea: El papel de Chatbots en servicios financieros. )