El CFA Institute ahora ofrece un tercer programa, además de la designación de Chartered Financial Analyst (CFA), el estándar de oro para los profesionales involucrados en la toma de decisiones de inversión, y el Certificado de Medición del Desempeño de la Inversión (CIPM) ) Este nuevo programa, el Certificado de Inversión de Claritas, se lanzó el 20 de mayo de 2013 en la 66ª Conferencia Anual del Instituto CFA en Singapur. El programa fue desarrollado por el CFA Institute durante un período de dos años como parte de una llamada a la acción global para que los participantes de la industria desempeñaran un papel al abordar la falta general de confianza en los servicios financieros, luego de la crisis financiera mundial de 2008-09. El CFA Institute espera que el conocimiento adquirido por los candidatos que han obtenido el Certificado de Inversión de Claritas ayudará a formar una industria financiera más confiable al establecer un nuevo estándar para la educación y la ética que sea aplicable internacionalmente.
¿Qué es el programa Claritas Investment Certificate?
El programa Claritas Investment Certificate está dirigido a cualquier persona que trabaje en el sector de servicios financieros. Es un programa de nivel de base con el objetivo de proporcionar una comprensión clara de los conceptos básicos de la industria de inversión, y el papel y las responsabilidades de uno como un profesional de servicios financieros.
Syllabus
El programa es un curso de autoaprendizaje en línea que comprende 21 capítulos organizados en los siguientes siete módulos; (las ponderaciones aproximadas de los exámenes se muestran entre paréntesis):

AD:

• Módulo 1 - Descripción general de la industria (5%)
• Módulo 2 - Ética y regulación (10%)
• Módulo 3 - Herramientas y entradas (20%)
• Módulo 4 - Instrumentos de inversión (20%)
• Módulo 5 - Estructura de la industria (20%)
• Módulo 6 - Controles de la industria (20%)
• Módulo 7 - Satisfacción de las necesidades del cliente (5%)

Compromiso de tiempo > Se espera que el programa Claritas tome alrededor de 80 a 100 horas de estudio durante un período de tres a seis meses.
Tarifas
El costo de inscripción individual es de $ 685 e incluye el acceso a todos los materiales de estudio, la tarifa de inscripción al examen y una sesión de examen. El costo puede reducirse en hasta US $ 200 si trabaja para una empresa grande que respalda el programa y se registra a través de su empleador. Los empleadores y las instituciones pueden comprar los cupones de registro a granel de Claritas a un precio con descuento de la siguiente manera: 25-99 cupones de US $ 635 cada uno; 100-249 cupones de US $ 585 cada uno; y 250 o más cupones de US $ 485 cada uno.
Materiales de estudio:

AD:

Un libro electrónico que contiene el curso completo de estudio de Claritas y constituye la base de todas las preguntas del examen. Se puede acceder en línea y se puede descargar a un máximo de cuatro dispositivos (dos computadoras y dos dispositivos móviles).El libro electrónico también está disponible en forma impresa a través de Amazon. com (dos volúmenes a un costo de US $ 45 cada uno).

• Un planificador de estudios: los candidatos obtienen acceso a un planificador personalizado que puede ayudarlos a evaluar el compromiso de tiempo requerido por capítulo, según el número de días que faltan hasta la fecha del examen programado.
• Preguntas de repaso del capítulo y preguntas de práctica.
• Un examen simulado: tiene la misma longitud y peso que el examen Claritas real.
• AD:

Examen

Después de registrarse para el examen Claritas, un candidato debe programar una cita para el examen y escribir el examen dentro de los 180 días. El examen Claritas está basado en computadora y consta de 120 preguntas de opción múltiple que se completarán en 120 minutos. El examen se administra en muchos centros de prueba de Pearson VUE en todo el mundo. Se les pide a los candidatos del examen que permitan hasta 2 horas y media en el centro de examen, que incluye la hora de check-in, pasar por el tutorial del examen, revisar y aceptar el Compromiso del Candidato de Claritas y completar el examen.
¿En qué se diferencia el programa Claritas del CFA?
El Certificado de Inversión de Claritas difiere sustancialmente del CFA de varias maneras, que incluyen:
Alcance del programa

• : El programa CFA es ampliamente considerado como el programa de credencialización más riguroso de la profesión de inversión y el "estándar de oro" para la gestión de inversiones. El certificado Claritas es un programa de nivel básico que tiene como objetivo difundir los fundamentos de la industria de inversión. Si bien el plan de estudios de CFA es mucho más profundo, el programa Claritas puede ser una buena manera de "probar las aguas" para aquellos que consideran inscribirse en el programa CFA. Diferentes mercados objetivo
• : la certificación Claritas está dirigida a todos en la industria de inversión que ayuda a permitir la toma de decisiones de inversión. El programa CFA está dirigido a aquellas personas que participan directamente en la toma de decisiones de inversión. Requisitos de ingreso
• : Si bien el certificado de Claritas está dirigido a personal de apoyo en el sector de servicios financieros, no hay restricciones de ingreso y cualquiera puede registrarse para recibirlo. En contraste, los requisitos de ingreso para el programa CFA son bastante estrictos: el candidato debe tener una licenciatura (o estar en el último año de un programa de licenciatura), o tener cuatro años de experiencia laboral profesional, o tener cuatro años combinados. de la universidad y la experiencia laboral profesional. Los candidatos también deben firmar una Declaración de Conducta Profesional que revele si han sido objeto de una queja por escrito o han estado involucrados en cualquier litigio o investigación durante los dos años anteriores. Requisitos de certificado / carta constitutiva
• : los candidatos que aprueben con éxito el examen Claritas reciben el Certificado de inversión de Claritas. Para convertirse en miembro fundador de CFA, el candidato debe aprobar los tres niveles del programa CFA, cada uno de los cuales culmina en un examen de seis horas. Además, el candidato también debe poseer cuatro años de experiencia laboral en inversiones calificadas, de los cuales al menos el 50% debe participar directamente en la toma de decisiones de inversión. Nivel de aprobación
• : el 82% de los 2, 408 candidatos que participaron en el programa piloto Claritas aprobaron con éxito el examen. La tasa de aprobación promedio de 10 años (de 2003 a 2012) para los tres niveles del programa CFA fue del 42%; solo una de cada cinco personas que comienza el programa de CFA lo completa con éxito y se convierte en miembro fundador de CFA. Niveles de compromiso
• : el programa Claritas es más económico y requiere un compromiso de tiempo mucho menor que el CFA. Los candidatos de CFA tienen que pagar una tarifa de inscripción única de US $ 440, así como una tarifa de registro de examen que puede oscilar entre US $ 620 y US $ 1, 170, dependiendo de si la inscripción se realiza antes del primer plazo en septiembre o el final uno en marzo. Cada nivel del programa CFA toma alrededor de seis meses de preparación. Si bien la mayoría de los candidatos toman entre dos y cinco años para completar el programa, los candidatos exitosos toman un promedio de cuatro años para hacerlo. ¿Quién debería inscribirse en el programa Claritas?

Profesionales que trabajan con tomadores de decisiones de inversión en soporte o funciones administrativas / administrativas: operaciones, administración, TI, recursos humanos, marketing, ventas, cumplimiento, servicio al cliente.

• Dado que no hay restricciones en la entrada al programa, el programa Claritas puede ser una alternativa rentable para alguien que busca cambiar de campo y entrar en la industria de servicios financieros.
• También parece adecuado para estudiantes que desean ingresar a puestos de nivel inicial en servicios financieros.
• The Bottom Line

Es probable que el Certificado de Inversión de Claritas encuentre una aceptación creciente como el nuevo estándar educativo y ético de nivel básico para el sector de servicios financieros a nivel internacional. Si bien la mayoría de las naciones tienen credenciales específicas del país para el personal de la industria involucrado en áreas tales como operaciones y cumplimiento, por ejemplo, los exámenes de la Serie 99 y la Serie 14 en los EE. UU., No existen alternativas a nivel internacional. El hecho de que 3, 300 candidatos de 70 empresas en 50 países sirvieron como participantes en el programa piloto que se lanzó en enero de 2013 es un buen augurio para su aceptación por parte de las grandes firmas financieras de todo el mundo. La asociación del Certificado de Inversión Claritas con el CFA Institute también es una poderosa herramienta de marketing, ya que el 43% de los participantes en el estudio piloto lo mencionaron como uno de los principales beneficios del programa. El programa Claritas también puede llegar a ser considerado por los posibles participantes del programa CFA como un sprint útil antes de embarcarse en el maratón CFA.