Los asociados de servicios al cliente a menudo pueden ser el adhesivo que mantiene un negocio de asesoramiento juntos. Estos valiosos asistentes suelen ser expertos en realizar una gran cantidad de tareas que podrían llevar a muchos de los corredores y asesores que los emplean al menos el doble de tiempo para lograr.

¿Qué se necesita para ser contratado para este puesto? El camino para convertirse en un asociado de servicio al cliente registrado es bastante sencillo en muchos aspectos, pero aquellos que son más efectivos en este puesto a menudo obtienen capacitación y certificaciones que los hacen agregados invaluables a cualquier equipo u oficina. (Para la lectura relacionada, ver: Contratación? Regulaciones que las pequeñas empresas necesitan saber. )

Historia y evolución

La posición de asociado de servicios al cliente ha evolucionado con el tiempo hasta el punto de que muchos de los que trabajan en esta capacidad realizan funciones que van más allá de sus predecesores. En el pasado, los corredores exitosos contrataban secretarias que podían obtener sus licencias de valores en algún momento para poder tomar órdenes simples si su jefe no podía. También realizaron tareas administrativas rutinarias, como escribir, archivar y enviar correspondencia. Esta posición se transformó gradualmente en el puesto de asistente de ventas registrado, donde el personal administrativo autorizado podría desempeñar un papel más activo en el negocio del corredor y podría ayudar con tareas tales como campañas de marketing y gestión del cumplimiento.

Pero los socios de servicios al cliente de hoy en día pueden hacer casi todo lo que los intermediarios y corredores pueden hacer, incluyendo traer nuevos negocios, mantener el sitio web de la compañía y la presencia en redes sociales, administración de cumplimiento y un nivel más profundo de interacción con clientela. Y, por supuesto, la mayoría de ellos todavía realizan los deberes rutinarios normales de la creación de nuevas cuentas de clientes, procesamiento de documentos, cajero y manejo de valores, presentación y planificación de eventos de oficina. Un puesto de trabajo reciente para este puesto tenía la siguiente lista de tareas que espera del solicitante:

• Brinde servicio a clientes profesionalmente y responda a consultas regulares.
• Presente a los clientes información llamada como cotizaciones de acciones, saldos de cuentas y detalles variados relacionados con la cuenta.
• Asegúrese de mantener informados a los asesores financieros sobre los detalles y las actividades asociadas con las transacciones y cuentas de los clientes registrados.
• Apoyo a consultores financieros interesados ​​para organizar y ejecutar campañas de correo directo.
• Cumplir y aprender todos los procedimientos y políticas de la compañía.
• Transmita problemas potenciales de inmediato a la respectiva administración de sucursales o consultores financieros.
• Resuelva las quejas y consultas de los clientes de forma proactiva.
• Identifique problemas que requieran elevación instantánea al asesor financiero o al miembro del equipo de administración de sucursal.
• Proporcione el más alto nivel de discreción relacionado con el cliente, la sucursal, el asesor financiero y los detalles de la empresa.
• Asegúrese de que todos los documentos de cuenta adecuados y requeridos sean adquiridos y actualizados.
• Brinde apoyo profesional por teléfono a los respectivos consultores financieros.
• Ayuda a los clientes a transferir fondos y valores junto con emitir cheques según lo solicitado.
• Transmita documentos y valores ausentes junto con los fondos no pagados a los clientes.
• Garantice la conformidad con las políticas y normas de la firma y la sucursal.
• Utilizar sistemas informáticos de la empresa para proporcionar servicios a los clientes, así como a FC asignados. (Para la lectura relacionada, vea: 4 preguntas comunes sobre contratar personal. )

La ruta para llegar allí

En términos de criterios tangibles, los requisitos para convertirse en un asociado de servicios al cliente suelen ser bastante sencillos . La palabra "registrado" generalmente significa valores con licencia y registrados en FINRA y / o la SEC, por lo que normalmente se requieren licencias de las Series 6 o 7 y 66. Aquellos que manejan transacciones de futuros o cuentas de seguros también necesitarán la licencia adecuada. Se necesitarán habilidades administrativas y de mecanografía básicas junto con una atención probada a los detalles y la capacidad de tratar con los clientes. Por estas razones, los candidatos con experiencia previa en servicio al cliente a menudo son favorecidos para estos puestos.

Quienes deseen obtener este puesto deberían comenzar trabajando como quizás un representante de atención al cliente de una compañía de fondos mutuos o un banco, donde pueden aprender habilidades básicas, como tratar con clientes infelices, administrar el papeleo y realizar múltiples tareas. Obtener algunas certificaciones, como el paraplanner financiero que ofrece la Junta de CFP o trabajar como asistente legal también puede ser una buena idea.

Este tipo de experiencia se ve bien en un currículum y ayudará a preparar a los solicitantes para los rigores diarios de este trabajo. Con frecuencia, se espera que los empleados de servicio al cliente de hoy vayan más allá del deber normal en sus rutinas diarias para ayudar a promover el negocio y satisfacer las necesidades de sus clientes. Puede haber ocasiones en que se espera que pasen fines de semana o días festivos asistiendo a eventos corporativos o completando tareas necesarias que quedan fuera de la descripción inicial del trabajo. (Para lecturas relacionadas, consulte: Los mejores programas de capacitación para los exámenes CFP. )

Compensación y beneficios

A la mayoría de los empleados de servicio al cliente se les paga un salario o, con menos frecuencia, un salario por hora. Aquellos que tienen una licencia de seguro o valores también pueden ganar comisiones por cualquier transacción que hayan hecho y también recibir bonificaciones u otros incentivos adicionales por sus logros. Puerta de cristal. com muestra que la compensación promedio para los asociados registrados es de $ 47, 845. El rango para este trabajo probablemente sea de $ 30,000 en el extremo inferior a quizás $ 80,000 para asistentes súper estrellas que pueden realizar funciones únicas de alto nivel.

Aquellos que trabajan para corredores en grandes empresas también suelen recibir paquetes de beneficios, como seguros de vida y salud, y un plan de jubilación.Los beneficios que se ofrecen a los asociados en las pequeñas empresas minoristas pueden variar considerablemente de una empresa a otra, pero aquellos que trabajan para empresas altamente rentables pueden disfrutar de un abanico considerable de ventajas que comúnmente no se ofrecen a los asistentes administrativos en ninguna industria.

Aquellos que aspiran a convertirse en asesores financieros o planificadores en algún momento también deberían considerar comenzar como un asociado de servicio al cliente. Esto puede ayudarles a abrir un camino y obtener una experiencia valiosa mientras toman cursos de planificación financiera o usan su licencia para acumular su propio libro de negocios.

The Bottom Line

Los asociados de servicio al cliente desempeñan un papel vital en la industria financiera tanto para los clientes como para las compañías y los asesores que los emplean. Muchos de estos asociados son miembros indispensables de equipos muy unidos que realizan funciones de alto nivel a diario. Para obtener más información sobre lo que debe hacer para ser contratado como asociado de servicio al cliente, visite el sitio web de la Asociación de planificación financiera en www. fpanet org. (Para la lectura relacionada, vea: Las mejores carreras financieras para mujeres. )