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Los asesores financieros deben poseer varias licencias de valores para vender productos de inversión. Los productos específicos que vende un asesor, así como el método por el cual recibe una compensación, determinan qué licencias debe obtener. Las licencias comunes que poseen los asesores financieros incluyen la Serie 6, la Serie 7, la Serie 63 y la Serie 65.
Licencia Serie 6
Administrada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA, la Serie 6 permite a los asesores financieros vender valores empaquetados , como fondos mutuos y anualidades variables. Un asesor financiero con solo una Serie 6 no puede vender acciones o bonos individuales.
Muchos asesores comienzan por obtener una Serie 6 antes de pasar a la Serie 7 más completa y difícil de obtener. Al hacerlo, pueden obtener experiencia práctica e incluso vender un rango limitado de productos mientras estudiaba para la Serie 7.
Licencia de la Serie 7
La Serie 7 es el estándar de oro de las licencias de asesor financiero. También administrada por FINRA, esta licencia permite a un asesor vender casi todos los productos de inversión. Un licenciatario de la Serie 7 puede vender acciones, bonos, opciones y futuros. La licencia también autoriza la venta de valores empaquetados, incluso si usted no tiene una licencia activa de la Serie 6. Los únicos valores que la Serie 7 no cubre son los productos básicos, que requieren una licencia de la Serie 3, así como los seguros de bienes raíces y de vida, que tienen sus propias licencias.
Debido a que la Serie 7 confiere una autoridad tan amplia, es con mucho la licencia más difícil de obtener para un asesor financiero. El examen dura seis horas y tiene una tasa de aprobación por primera vez de solo 65%.
Licencia de la Serie 63
Todos los estados requieren una licencia Serie 63 para que los asesores financieros realicen negocios dentro de sus fronteras. Este es un examen que debe aprobar además de la Serie 7 o Serie 6. Es más corto y más fácil, con una duración de solo 75 minutos, pero cubre muchas minucias con respecto a las leyes y reglamentaciones, algunas de las cuales se desconocen. .
Licencia de la serie 65
Los estados también requieren la Serie 65, pero solo para los asesores financieros compensados con tarifas en lugar de comisiones. Al igual que la Serie 63, este examen es pesado en las normas y reglamentos, la razón es que estas reglas son muy diferentes para los asesores que no cobran por comisión.
Dicho eso, gran parte del material de la Serie 65 es una repetición de lo que un asesor ya ha visto en la Serie 7 y, por lo tanto, la prueba se considera bastante fácil de aprobar cuando se toma posteriormente. La mayoría de los asesores que toman los dos exámenes toman primero la Serie 7. La Serie 65 puede ser difícil para el pequeño porcentaje de asesores que la toman sin haber superado la Serie 7.
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