Tabla de contenido:
La regla de Volcker no impide que los bancos comerciales ofrezcan servicios de negociación en fondos de cobertura o de capital privado a sus clientes, pero impone restricciones a la negociación relacionada con dichos instrumentos. La regla también limita estrictamente los intereses de propiedad que los bancos pueden tener en fondos de capital privado y fondos de cobertura.
Restricciones de regla de Volcker
La limitación básica impuesta a los bancos comerciales con respecto a la negociación de fondos de cobertura y fondos de capital privado es que los bancos pueden ofrecer la negociación de estos instrumentos a sus clientes, pero no pueden participar en sus propios fondos para negociar sus propias cuentas, en fondos de cobertura o de capital privado. Están específicamente prohibidos de comerciar de cualquier manera que represente un conflicto de interés con la negociación de las cuentas de sus clientes.
Además, la Regla Volcker restringe a los bancos en su propiedad de los fondos de cobertura y les impide tener relaciones con fondos de capital privado que puedan presentar conflictos de interés con la negociación de cuentas de clientes por parte del banco. La regla limita el interés de propiedad del banco en fondos de cobertura o fondos de capital privado a un máximo del 3%. La regla de Volcker es parte de la Ley Dodd-Frank, que otorga a los bancos un período de siete años para deshacerse de los intereses actuales de propiedad de fondos de cobertura y de capital privado y cumplir con la ley.
Motivo de la regla
La regla esencialmente dispuesta para excluir por completo a los bancos comerciales de toda negociación de corto plazo de cualquier tipo en acciones, opciones, futuros o derivados. El razonamiento detrás de la regla es la creencia de que tal negociación fue responsable de gran parte de la crisis financiera de 2008. Volcker posiblemente exageró el papel del comercio de propiedad en causar o contribuir a la crisis financiera, pero el tema de conflicto de intereses fue un punto que necesitaba ser abordado.
Los principales bancos han abogado por una serie de exenciones a la regla, lo que retrasa la implementación de la Regla de Volcker durante tres años. Uno de los inconvenientes de la regla es que se requieren más de 2 millones de horas hombre al año para realizar trámites relacionados con el cumplimiento de la regla.
¿Cómo afectó la Regla de Volcker a los bancos de inversión, y cómo esto reduce las posibilidades de otra crisis financiera?
Comprende el efecto de la Regla Volcker en los bancos de inversión y cómo la Regla Volcker ha reducido el riesgo de otra crisis financiera como la de 2007-2008.
¿Cuál es la diferencia entre los bancos de inversión y los bancos comerciales?
Los bancos mercantiles y los bancos de inversión, en sus formas más puras, son diferentes tipos de instituciones financieras que realizan diferentes servicios. En la práctica, las líneas finas que separan las funciones de los bancos comerciales y los bancos de inversión tienden a difuminarse. Los bancos comerciales tradicionales a menudo se expanden en el campo de la suscripción de valores, mientras que muchos bancos de inversión participan en actividades de financiación del comercio.
¿Cuál es la diferencia entre los bancos de inversión y los bancos comerciales?
Comprende las principales diferencias entre los bancos de inversión y los bancos comerciales, y las áreas de servicios bancarios que ofrece cada una.