Una encuesta reciente de 1, 500 asesores de inversión llevada a cabo por Pershing y Beacon Strategies muestra el creciente crecimiento del mercado de fondos cotizados (ETF) y que entre las generaciones de los Baby Boomers muestran el mayor interés en invirtiendo en estos fondos. Los inversores están descargando dinero en ETF a un ritmo vertiginoso, y esta tendencia no muestra signos de detenerse.

La encuesta reveló que aproximadamente dos tercios de los asesores que respondieron consideran a los ETF como el núcleo de las carteras de sus clientes, mientras que aproximadamente una cuarta parte de ellos utilizan estos instrumentos para diversificar sus tenencias de clientes. Alrededor de dos tercios de los asesores también dijeron que su uso de los ETF probablemente aumentaría en los próximos 12 meses. Más de la mitad dijo que sus clientes tenían ETF en sus carteras y un tercio tenía clientes con entre el 75-100% de su dinero invertido en ellos. (Para obtener más información, consulte: Una mirada al crecimiento de la industria de ETF .)

Un hallazgo inesperado

La encuesta Pershing va en contra de la noción convencional de que los ETF son utilizados principalmente por inversores más jóvenes. La encuesta reveló que casi la mitad de los clientes de Baby Boomer estaban dispuestos a usar estos fondos, seguidos por alrededor de una cuarta parte de los mayores de 71 años. Pero solo el 17% de Generation Xers y solo el 6% de los clientes de Millennial usaban ETF en sus carteras.

Justin Fay, director de soluciones financieras para inversiones alternativas y ETFs en Pershing, dijo en un comunicado que la proporción de uso de ETF es mayor entre los inversionistas mayores "principalmente porque estos inversores se han vuelto cada vez más conscientes de la rentabilidad y el acceso a un variedad de estilos que los ETF pueden ofrecer, lo que puede ayudarlos a alcanzar sus metas financieras. "

El flujo de dinero en ETF alcanzó un nivel récord en junio de este año. Estos fondos recaudaron $ 238 mil millones en 2015, ligeramente por debajo de su entrada récord de $ 243 mil millones el año anterior. PriceWaterHouseCoopers ha pronosticado que los activos totales de ETF globales podrían alcanzar los $ 5 billones en 2020. (Para obtener más información, consulte: Para más y más inversores, los ETF son un regalo del cielo .)

El 43% de los asesores encuestados dijo que el rendimiento de la inversión era su principal criterio para examinar cuando se trata de elegir un ETF, mientras que otro trimestre dijo que las proporciones de gastos guiaban gran parte de sus elecciones. Un mero 2% de los asesores dijeron que el reconocimiento de marca jugó un papel en los fondos que eligen. Una de las mayores barreras que los asesores citaron cuando se trata de usar estos fondos es la estructura inherente de muchos de ellos, lo que puede indicar una necesidad de una mejor estructura de mercado y un mayor nivel de educación para los inversores y asesores.

"Los ETF pueden ser una opción de inversión particularmente atractiva para los asesores, ofreciendo soluciones personalizables y un acceso potencialmente más económico a mercados, países y sectores que muchos otros vehículos de inversión comparables.Si bien el canal de RIA sigue dominando en términos de uso de ETF, estamos viendo una mayor adopción en otros canales, particularmente corredores de bolsa independientes que están implementando ETF con más frecuencia dentro de las carteras, y se espera que esta tendencia continúe ", dijo Fay a ThinkAdvisor .

The Bottom Line

Los fondos negociados en bolsa se han vuelto populares entre los inversionistas más antiguos debido a su flexibilidad, transparencia, bajos costos y enfoque pasivo a la administración del dinero que minimiza los impuestos. Los inversores saben exactamente lo que obtendrán con estos fondos, y el flujo de dinero de las opciones de inversión gestionadas activamente, como los fondos mutuos de capital variable en ETFs, solo puede aumentar la velocidad a partir de aquí. El estudio Pershing arrojó alguna información sorprendente sobre el uso de estos fondos entre los clientes, ya que mostró que los clientes más antiguos han sido más rápidos en utilizar estos fondos que la Generación X o los Millennials. (Para obtener más información, consulte: Un vistazo a la construcción de ETF .)