Muchos inversores establecen una relación con sus corredores con poco o ningún conocimiento sobre sus antecedentes, como el tiempo en el negocio, la experiencia o la capacidad de administrar el dinero. Los inversores también suelen estar a oscuras cuando se trata de detalles de las empresas con las que están tratando.

Esto es un error.

Los inversores bien informados que conocen la situación de la tierra y que hacen las preguntas correctas pueden comunicar sus necesidades a un intermediario de manera más efectiva. Quizás lo más importante es que también pueden garantizar que no se aprovechen de ellos, especialmente cuando se trata de cobros por comisiones.

A tal fin, a continuación encontrará una lista de preguntas y acciones que ayudarán a garantizar que ni su agente ni su empresa de corretaje lo estafen. También deberías leer reseñas de corredores.

Haga una búsqueda
Vaya al sitio web de NASD y realice una búsqueda de su agente y su empresa por su nombre. ¿Existen juicios o gravámenes contra su corredor? ¿Ha sido despedido por un empleador anterior? ¿Alguna queja ha sido registrada? Si es así, ¿Que son? La solicitud de información es gratuita y, a menudo, se enviará un informe detallado a su cuenta de correo electrónico en unos minutos después de realizar una solicitud.

Esta información le dará una base para su relación futura con el representante registrado y la empresa. En otras palabras, le dará confianza de que ambas partes están en alza o más, o que son charlatanes que deben evitarse.

Haga preguntas
Pregúntele a su agente o corredor potencial por qué trabaja en la empresa. Investigue cuántos años su broker ha estado en el negocio, así como la cantidad de clientes con los que trabaja. ¡También pregunte cuál es su "línea de dinero"! En otras palabras, ¿cómo hace el corredor ganar dinero? No solo conocer la línea de dinero de un corredor le permite saber qué hace / cobra el agente en términos de comisión, sino que también le dará una buena idea de si el agente tiene un número decente de clientes.

¿La firma crea mercados?
La mayoría de las principales empresas son creadores de mercado, lo que significa que actúan como intermediarios entre compradores y vendedores cuando comercian con las acciones de Nasdaq. Sin embargo, muchas de esas mismas firmas de corretaje también utilizan su estado de creación de mercado para crear un inventario de acciones, de modo que no solo le hagan una comisión, sino también dinero en la compra o venta real de las acciones que compra. Recuerde, ellos compran en la oferta y venden en la oferta o preguntan. Como inversor, haces todo lo contrario.

Simplemente preguntar si la empresa crea mercados en las acciones que está comprando le dará una mejor idea de cuánto dinero se genera exactamente de su cuenta. Esto también le dará cierta influencia cuando se trata de negociar la estructura de su comisión.

Negociar, Negociar, Negociar
Las comisiones son negociables.Recuerde, con la abundancia de corredores de descuento e información de búsqueda de acciones disponible en la web, su corredor debe ser competitivo en lo que respecta a las comisiones.

Sugiere vincular tus comisiones al rendimiento del agente. La mayoría de los buenos corredores al menos serán receptivos a esta sugerencia. Por supuesto, debes recordar que a menudo obtienes lo que pagas. Si desea un corredor de servicio completo, acceso a la mejor investigación y participaciones en una oferta pública inicial, casi seguramente tendrá que pagar más que la miseria que le cobran las empresas de gran descuento. Independientemente del tipo de servicio que crea que necesita, compare precios y vea lo que otras empresas están cobrando, luego intente negociar un acuerdo mutuamente beneficioso.

Lea en la empresa
Las revistas comerciales y la web son excelentes fuentes para buscar agentes de renombre. Busque cualquier salida o problema de alto nivel. Intente determinar si la compañía es competitiva, no solo en las comisiones que cobra, sino en la variedad de productos que se ofrecen.

Research / Underwriting In-House
Las empresas que venden sus propias investigaciones, particularmente las que recomiendan compañías con las que tienen una relación bancaria, probablemente tengan un conflicto de intereses inherente.

Simplemente saber que estos conflictos existen y dejar que el agente sepa que usted conoce debería limitar la posibilidad de que su corredor se aproveche de usted.

Benchmark
Recuérdele a su corredor que usted compara su desempeño con otros índices importantes, como el Dow o el S & P 500. También aclare que si su corredor no está superando estos índices después de un período de tiempo, siempre puede comprar fondos mutuos o ETF que rastrearán esos índices. Esto no dejará de llamar su atención.

Revise sus declaraciones mensuales y haga preguntas
¡Debe revisar su estado de cuenta mensual / trimestral! Cuenta por cada dólar. Mire cada operación y confirme que se está cargando la comisión que acordó. Si hay discrepancias o nota que se han realizado transacciones no autorizadas, debe acercarse o confrontar a su corredor, o mejor dicho, al gerente de ventas de la empresa.

Hable periódicamente con el Gerente de ventas
Los gerentes de ventas suelen obtener una anulación de las comisiones generadas en su cuenta. Esto significa que ganan dinero en cualquier operación realizada en su cuenta para supervisar a su agente y asegurarse de que las transacciones que se ejecutan sean coherentes con sus objetivos de inversión.

Esto significa que necesita hablar con esta persona regularmente. Es poco probable que el gerente de ventas esté familiarizado con cada detalle de su cuenta, pero podrá contarle más sobre la historia de su corredor y la de la empresa. Los gerentes de ventas también pueden ayudarlo a confirmar la información que recibió de su corredor.

Comuníquese en términos sencillos
Cuéntele a su agente, en inglés sencillo, cuáles son sus objetivos financieros.

En otras palabras, no diga que quiere ahorrar dinero para la matrícula universitaria de su hijo. En cambio, pregunte cuál es la forma más eficiente de acumular fondos para alcanzar un objetivo futuro.Esto le da a su corredor una idea de no solo para qué necesita el dinero, sino también de su horizonte de tiempo.

The Bottom Line
Infórmense. Dejar que su corredor o asesor sepa que ha hecho su tarea, que espera que se desempeñen y que esté listo, dispuesto y capaz de detallar sus metas financieras de una manera nítida y clara, hará que su relación sea más productiva. También avisará al asesor que usted es un inversor inteligente que no puede aprovecharse.