El año 2015 demostró ser fundamental para los inversores que buscan ingresos desde que la Reserva Federal de Estados Unidos elevó la tasa de fondos federales por primera vez en casi una década. Si bien el aumento de la tasa de 0. 25% no fue significativo, la Fed finalmente estableció el camino para seguir aumentando las tasas en el futuro. Dependiendo del desempeño de la economía de los EE. UU., Las tasas de interés podrían subir aún más, proporcionando más oportunidades para los inversores interesados ​​en encontrar oportunidades atractivas de ingresos. Fidelity Investments ofrece numerosos fondos mutuos a un costo razonable que tienen carteras ampliamente diversificadas de valores de renta fija para inversores que buscan una asignación conservadora de activos.

Fidelity GNMA (FGMNX)

Activos bajo administración (AUM): $ 6. 4 mil millones

2010-2015 Promedio del valor liquidativo anual (VAN) Retorno: 3. 17%

Ratio de gastos netos: 0. 45%

El Fidelity GNMA busca un alto nivel de ingresos actuales invirtiendo en varios valores emitidos por Government National Mortgage Association (GNMA), una agencia del gobierno de los Estados Unidos. El fondo busca obtener un riesgo de tasa de interés similar al del índice Barclays GNMA. El fondo identifica valores GNMA mal valuables que tienden a tener un menor riesgo de prepago, lo que resulta en rendimientos superiores en comparación con sus pares. El Fidelity GNMA tiene una duración promedio de 3. 14 años y un rendimiento SEC de 30 días de 2. 13%. Debido a la garantía del gobierno de los EE. UU., La cartera del fondo tiene la calificación crediticia de la más alta calidad.

Para su perfil de vencimiento, Fidelity GNMA ha demostrado rendimientos excepcionalmente fuertes bajo la administración de Bill Irving desde 2004. Morningstar ha otorgado al fondo una calificación de analista de oro y una calificación general de cuatro estrellas en el categoría de gobierno intermedio. El Fidelity GNMA no cobra a sus inversores ninguna tarifa de carga y requiere una inversión mínima de $ 2, 500.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

AUM: $ 10. 3 mil millones

2010-2015 Promedio anual de rendimiento neto: 5. 67%

Ratio de gastos netos: 0. 75%

Fidelity Capital & Income Fund busca una combinación de ingresos y crecimiento del capital invirtiendo en capital y títulos de deuda con un enfoque en valores de deuda de baja calidad. El fondo utiliza análisis fundamentales para seleccionar sus tenencias y puede invertir en bonos nacionales y extranjeros. Por lo general, invierte aproximadamente el 20% de su cartera en acciones y el 80% en bonos de alto rendimiento. Un poco más del 90% de las tenencias del fondo no tienen calificación o tienen una calificación sin grado de inversión. Esto hace que el fondo sea muy arriesgado y volátil durante las caídas del mercado. Los activos del fondo están bastante bien distribuidos en varios sectores de la economía de EE. UU., Y ningún sector en particular representa más del 15% de sus activos.El fondo tiene una duración promedio de 4. 33 años y un rendimiento SEC a 30 días de 4. 27%.

Las tarifas bajas, la gestión eficiente y una trayectoria demostrada de rendimientos ajustados al riesgo dieron como resultado que el fondo recibiera una calificación general de cinco estrellas y una calificación de analista de plata de Morningstar en la categoría de bonos de alto rendimiento. Fidelity Capital & Income Fund es un fondo sin carga y requiere una contribución mínima de $ 2, 500.

Fidelity Michigan Municipal Income (FMHTX)

AUM: $ 722 millones

2010-2015 Promedio anual de NAV Retorno: 5%

Ratio de gastos netos: 0. 49%

El fondo Fidelity Michigan Municipal Income invierte en bonos municipales, emitidos por Michigan y exentos del impuesto a la renta federal y del impuesto a la renta personal de Michigan. Este fondo es el más adecuado para inversores de alto nivel impositivo que buscan una asignación conservadora de sus activos. A medida que la economía de Michigan ha seguido recuperándose gracias a un sector automovilístico en auge en los Estados Unidos, los ingresos fiscales en Michigan han mejorado, lo que lleva a una posición fiscal más sólida. La cartera del fondo tiene una calificación crediticia alta con al menos una calificación A o superior. Su duración promedio es de 5. 7 años, y su rendimiento de SEC a los 30 días es 1. 60%.

El fondo recibió una calificación global de cinco estrellas de Morningstar en la categoría intermedia municipal de estado único. Es un fondo sin carga con un requerimiento mínimo de inversión de $ 10, 000.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

AUM: $ 1. 2 mil millones

2010-2015 Retorno anual promedio del NAV: 5. 06%

Ratio de gastos netos: 0. 45%

Fidelity Corporate Bond Fund busca un alto nivel de ingresos actuales mediante la inversión en empresas de grado de inversión bonos con el objetivo de tener un riesgo de tasa de interés similar al del Barclays US Credit Bond Index. Mientras que aproximadamente el 40% de las tenencias del fondo tienen una calificación A o superior, las tenencias calificadas como BBB, la calificación de grado de inversión más baja, representan el 42% de los activos del fondo. Las tenencias del fondo están fuertemente ponderadas hacia los sectores de servicios industriales y financieros de la economía de EE. UU. El fondo tiene una duración promedio de 6. 8 años y un rendimiento SEC de 30 días de 3. 30%.

El fondo recibió una calificación global de tres estrellas de Morningstar en la categoría de bonos corporativos.

El Fidelity Corporate Bond Fund no tiene tarifas de carga y viene con un requisito de contribución mínima de $ 2, 500.