Para los inversores con aversión al riesgo, encontrar inversiones que generen altos rendimientos y rendimientos con bajos niveles de volatilidad y riesgo puede ser difícil. Un bajo nivel de riesgo generalmente se asocia con bajos rendimientos potenciales, y lo contrario es cierto. Los enigmas que enfrentan los inversores que buscan inversiones de bajo riesgo y alta recompensa se pueden resolver con diversificación. La diversificación sirve como una herramienta de gestión de riesgos para los inversores y ayuda a minimizar el riesgo con el potencial de obtener altos rendimientos.

Al buscar un fondo mutuo de bajo riesgo y alta remuneración, los inversores deben investigar sus principales asignaciones sectoriales y de activos para determinar si el fondo posee una cartera de activos bien diversificada. Aunque el rendimiento pasado no es indicativo de rendimiento futuro, los inversores deben analizar las estadísticas históricas de desviación estándar, rentabilidad y teoría de cartera moderna (MPT) del fondo, que dan una idea de su perfil de riesgo.

Los fondos mutuos que diversifican sus carteras entre las clases de activos ofrecen a los inversores con aversión al riesgo moderado vehículos de inversión que pueden generar altos rendimientos potenciales y rendimiento con grados moderados de volatilidad. Los inversores que buscan inversiones de bajo riesgo y alta remuneración pueden invertir en fondos mutuos equilibrados para lograr sus objetivos de inversión a largo plazo.

Los fondos mutuos equilibrados invierten en acciones y bonos, lo que mitiga el riesgo no sistemático. En consecuencia, este tipo de fondo mutuo tiene un bajo grado de volatilidad junto con rendimientos superiores a la media a altos. Entre los ejemplos de fondos de inversión balanceados se incluyen las acciones de inversores del fondo de renta variable Vanguard Wellesley, las acciones de inversores del fondo indexado equilibrado Vanguard (MUTF: VBINX) y el fondo equilibrado Fidelity (MUTF: FBALX).

Acciones del inversor Vanguard Wellesley Income Fund

Emitido el 1 de julio de 1970 por Vanguard, el objetivo de inversión de Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares es proporcionar un crecimiento de ingresos sostenible a largo plazo con una moderada grado de apreciación del capital a largo plazo. Como muchos esperan de un fondo Vanguard, cobra un índice de gastos que es casi un 70% más bajo que el índice de gastos de los fondos mutuos con tenencias idénticas. Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares diversifica su cartera entre bonos y acciones de grado de inversión, lo que es favorable para inversores con aversión al riesgo que buscan altos rendimientos. En condiciones normales de mercado, el fondo invierte entre el 60 y el 65% de su activo neto total en bonos de grado de inversión. El restante 35 a 40% de su cartera se asigna a acciones ordinarias que históricamente han pagado dividendos superiores a la media o se espera que aumenten los dividendos.

Al 31 de julio de 2015, las Acciones para inversionistas del Fondo de ingresos de Vanguard Wellesley asignan 61.08% de su cartera a bonos; 37. 29% a las existencias; y 1. 63% a reservas a corto plazo. El fondo tiene 822 bonos en su cartera, que tiene un rendimiento al vencimiento de 2. 70% y una duración promedio de 6. 30 años. Tiene 58 acciones en su cartera, que tiene una rentabilidad sobre el capital de 18. 5%. Entre sus principales participaciones se encuentran Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. y JPMorgan Chase & Co.

Al 31 de agosto de 2015, sobre la base de datos a 15 años posteriores, Vanguard Wellesley Income Las Acciones del Inversor del Fondo tienen una desviación estándar anual o volatilidad de 5. 83% y un rendimiento anual promedio de 7. 2%. Cuando se compara con el índice Standard & Poor's 500, el principal indicador del mercado accionario de EE. UU., Este fondo tiene una relación de Sharpe y Treynor mayor que el índice. Además de ofrecer rendimientos moderadamente altos sobre una base ajustada por riesgo, tiene un rendimiento atractivo de SEC de 30 días de 2. 74%, a partir del 11 de septiembre de 2015.

Estas estadísticas indican que las acciones del inversionista del Vanguard Wellesley Income Fund capaz de proporcionar rendimientos más altos que el índice S & P 500 sobre una base ajustada al riesgo. Los inversores que tengan un bajo grado de tolerancia al riesgo, pero que busquen rendimientos altos potenciales, pueden invertir en Acciones del Inversor del Fondo de Ingresos de Vanguard Wellesley o en fondos mutuos con características y tenencias similares. Además, los inversores con aversión al riesgo pueden considerar este fondo como una inversión para generar rendimientos modestos mientras reciben un grado moderado de ingresos mensuales.

Acciones de Inversores de Fondos de Índice Balanceados de Vanguard

Las Acciones de Inversores de Fondos de Índice Balanceados de Vanguard, lanzadas el 9 de noviembre de 1992 por Vanguard, han generado un rendimiento anual promedio de 8. 05%. Es administrado por Vanguard Fixed Income Group y Vanguard Equity Investment Group. El fondo proporciona un vehículo de inversión de bajo costo para los inversores que buscan exposición al mercado de acciones y bonos. Cobra una tasa de gastos anuales baja de 0. 23% en comparación con su categoría de fondos moderados sin asignación. Además, a partir del 11 de septiembre de 2015, el fondo ofrece un rendimiento SEC de 30 días de 1. 88%.

Este fondo implementa una estrategia de muestreo e indexación representativa para rastrear sus índices de referencia. Normalmente invierte aproximadamente el 60% de sus activos netos totales en una muestra de acciones que se aproximan colectivamente a las características de riesgo y rendimiento del índice de mercado total de CRSP U. S., su índice de referencia. Invierte aproximadamente el 40% de su cartera restante en valores de renta fija con un vencimiento promedio ponderado en dólares similar al del índice ajustado de flotación global de Barclays U. S., su índice de referencia secundario.

Según los datos a cinco años anteriores, las Acciones del Inversor del Índice de Vanguard Balanced experimentaron una volatilidad anual promedio de 7. 26% y generaron un rendimiento del 10. 7%. En términos de MPT, las Acciones de Inversor del Fondo de Índices Balanceados de Vanguard generaron un grado moderadamente alto de rendimiento sobre una base ajustada al riesgo. Los inversores que busquen exposición a acciones y bonos con un grado moderado de volatilidad, altos rendimientos potenciales e ingresos mensuales pueden considerar este fondo como una tenencia básica.

Fidelity Balanced Fund

Emitido el 6 de noviembre de 1986, con el patrocinio de Fidelity, el Fidelity Balanced Fund tiene como objetivo proporcionar a los inversores ingresos mensuales y una revalorización del capital con un nivel moderadamente bajo de riesgo al tener una cartera diversificada de bienes. El fondo es asesorado por Fidelity Management & Research Company y cobra una proporción de gastos netos de 0. 56%. Se centra en asignar aproximadamente el 60% de su activo neto total en valores de renta variable y la porción restante en valores de deuda.

Al 31 de julio de 2015, el Fidelity Balanced Fund asigna 60. 57% de su cartera a valores de renta variable estadounidenses; 5. 85% a valores de renta variable extranjeros; 32. 04% a bonos; y 1. 54% para efectivo y otros activos netos. A partir del 31 de agosto de 2015, el fondo tiene una duración efectiva promedio de 5. 09 años, lo que indica que conlleva un nivel moderado de riesgo de tasa de interés. Sin embargo, compensa este mayor riesgo de tasa de interés al ofrecer un rendimiento SEC de 30 días de 1. 57%.

El Fidelity Balanced Fund experimentó una volatilidad a tres años moderadamente baja de 6.7% debido a la diversificación de su cartera y su estrategia de inversión. Además, el fondo generó un alto rendimiento del 10. 28% en el mismo período. Sobre una base ajustada al riesgo, ofreció mayores rendimientos que el fondo moderado de asignación moderada sin carga y el índice S & P 500. Fidelity Balanced Fund es una inversión de riesgo moderadamente bajo y alta recompensa y, por lo tanto, es más adecuada para inversores con aversión al riesgo moderado que buscan exposición a una cartera diversificada de activos con altos rendimientos potenciales mientras reciben ingresos.