En marzo de 2016, PwC publicó una encuesta que abordaba Fintech y su impacto en la industria de servicios financieros. El informe, Blurred Lines: Cómo FinTech está configurando Financial Services , encuestó a 544 ejecutivos de alto nivel en el mercado para entender mejor cómo sintieron que la revolución tecnológica estaba cambiando su mundo. Si bien la mayor área de interrupción debido a fintech es la banca y los servicios de pago, la administración que participó en la encuesta dijo que la gestión de activos y patrimonio es la próxima categoría lista para la interrupción.

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A medida que la tecnología se hace cargo de nuestras vidas diarias y aumenta el uso de plataformas móviles, los clientes esperan que la tecnología de fácil uso los ponga a su disposición cuando invierten también. Otro impulsor del cambio tecnológico es el próximo cambio de Baby Boomers que domina la cuota de mercado de ceder mercado a una generación más joven y extremadamente conocedora de la tecnología. Este grupo más joven quiere un mayor enfoque en la experiencia del cliente, la comodidad y la velocidad del servicio.

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Según el informe, la administración espera que el 22% de su negocio esté en riesgo para 2020. Sin embargo, solo el 45% de las compañías de gestión de activos y patrimonio han puesto a fintech en el centro de su estrategia comercial. Entonces, ¿cómo los proveedores de servicios financieros navegar los cambios en la industria para que puedan prosperar? Primero, deben comprender el cambio fundamental en cómo funcionarán las empresas. Para muchos administradores de activos, los servicios se desplazarán de un asesoramiento impulsado por un asesor que esté respaldado por tecnología a un asesoramiento basado en tecnología respaldado por el asesor.

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Aquí hay tres formas de asegurarse de que su empresa esté lista para el cambio. (Para la lectura relacionada, consulte: Banca móvil: cómo los grandes bancos están innovando con Fintech. )

Enfoque en el valor

Lo primero que debe hacer es revisar su modelo de negocio y asegurarse de que está ofreciendo lo que tus clientes quieren. Luego, asegúrese de agregar valor por encima y más allá de lo que la tecnología les proporciona. Sus clientes deben saber por qué le están pagando más de lo que pagarían un asesor robo. Para un cliente, tener un asesor que lo guíe a través de cómo todas las piezas móviles funcionan juntas es una gran ventaja que es más difícil de lograr con la tecnología. Explíquele que puede ayudar a comprender cómo pueden parecer juntos la planificación patrimonial, la planificación de la jubilación, la caridad, la universidad para niños y las compras grandes.

Asociarse con un Robo-Advisor

Eso nos lleva a una nueva oferta que debe considerar: servicios robo-advisors. Muchas compañías ofrecen una versión de etiqueta blanca de su servicio que puede proporcionar a sus clientes como si fuera suya. (Para la lectura relacionada, vea: 10 empresas de Fintech para 2016. )

Mejoras de Back Office

En la encuesta, el 67% de la gerencia dijo que una de las mayores presiones en la industria era en los márgenes de ganancia.Con Fintech ayudando no solo en el lado de la inversión sino también en el lado analítico, los costos de inversión están disminuyendo. Las nuevas empresas de nueva creación están ofreciendo una reducción de precios a los clientes debido a sus costos reducidos. Para que pueda continuar obteniendo ganancias lo suficiente como para mantenerse en el negocio, debe aprovechar la nueva tecnología para agilizar sus operaciones de back-office.

Debería evaluar qué partes de su negocio puede automatizar para ahorrarle horas y dinero de trabajo. Todo, desde el software de gestión de relaciones con el cliente (CRM) hasta el proceso de incorporación, puede automatizarse.

The Bottom Line

Fintech llegó para quedarse. Continuará interrumpiendo los servicios financieros a un ritmo cada vez mayor. Para proteger su negocio y sus ganancias, debe adoptar la tecnología y convertirla en una prioridad en su estrategia. (Para obtener más información, consulte: Cómo los avances de Fintech están mejorando las finanzas para todos. )