La mayoría de las personas está familiarizada con las tácticas de venta de alta presión cuando compra un automóvil usado, lo que significa que vienen preparados para encontrar el precio correcto o se van. Si bien los vendedores de autos usados ​​pueden tener algunas tácticas reconocibles, la industria financiera tiende a ser mucho más insidiosa cuando se trata de aprovecharse de datos demográficos vulnerables como los ancianos. Estas tácticas van desde llamadas frías engañosas a cenas gratuitas con segundas intenciones. En este artículo, veremos algunas de las tácticas de venta de alta presión más comunes y cómo las personas pueden ver a través de ellas.

Ofertas gratuitas

Muchos jóvenes adultos pueden sorprenderse de recibir una invitación gratuita para cenar por correo, pero los mayores de 50 años los reciben con bastante frecuencia. A menudo, la invitación ofrece un almuerzo o cena gratis junto con una presentación para aprovechar al máximo los activos de la jubilación. La mayoría de estos eventos son probablemente programas bien intencionados para presentar un asesor financiero a nuevos clientes potenciales mediante el intercambio de información gratuita. Pero en algunos casos, la cena gratis en un restaurante de lujo puede hacer que alguien se sienta obligado a inscribirse en una consulta individual o incluso a firmar acuerdos más grandes en el acto. Algunas presentaciones también pueden embellecer la realidad para obligar a los participantes a tomar decisiones sobre el terreno. (Para obtener más información, consulte: 7 pasos para evaluar a un asesor financiero .)

La mejor manera de evitar este problema es entrar en los eventos con una mente abierta y evitar cualquier oferta hecha durante la presentación. Si están interesados ​​en los servicios, los participantes deben traer a casa los materiales, buscar al agente en BrokerCheck y examinar adecuadamente la empresa con una mente racional en lugar de emocional.

Lo mismo es cierto para otros tipos de ofertas gratuitas que pueden venir en forma de correo electrónico o correo electrónico, que van desde seminarios web gratuitos hasta boletines informativos. Muchas veces, estas ofertas gratuitas vienen con una agenda oculta que implica la venta de productos o servicios de asesores financieros. (Para obtener más información, consulte: Cómo obtener asesores financieros a través de BrokerCheck .)

Contacto no solicitado

Las llamadas de ventas de alta presión, o llamadas en frío, pueden ser menos comunes en estos días, pero los asesores financieros con licencia de intermediario aún pueden utilizar esta práctica. Muchas veces, estos corredores se dirigirán a individuos de alto patrimonio con estas llamadas no solicitadas. Según la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), hay varias señales de advertencia que observar:

• El uso de tácticas de presión durante las llamadas telefónicas, como una oportunidad "una vez en la vida" que es "buena hoy solamente". "
• Llamadas telefónicas frecuentes que proclaman tener" información interna ". "
• Tres sistemas de llamadas mediante los cuales un inversor recibe una llamada de introducción seguida de una llamada de base conmovedora seguida de un tono de venta.
• Un lanzamiento para vender una seguridad conocida y listada para un producto oscuro recomendado por un agente.

Estos problemas se pueden evitar solicitando que se los incluya en una lista de "no llamar" para el intermediario y que permanezcan escépticos respecto de todas las comunicaciones no solicitadas. Además, los inversores que estén genuinamente interesados ​​en el producto que se ofrece deben usar BrokerCheck para realizar una diligencia debida en la empresa y solicitar detalles por escrito para la inversión. Los problemas con la orden deben ser reportados inmediatamente al gerente de la sucursal y / o departamentos de cumplimiento de la firma. (Para obtener más información, consulte: FINRA: Cómo protege a los inversores .)

Algunos asesores y corredores también pueden contactar a las personas por fax o correo electrónico con recomendaciones de inversión no solicitadas. Al recibir tales comunicaciones, los inversores deben tomar las mismas precauciones que con las llamadas en frío para verificar al intermediario y tomar los consejos con un gran margen de error. La mayoría de estas solicitudes probablemente sean inversiones deficientes para el individuo, especialmente si caen bajo los signos de advertencia anteriores.

The Bottom Line

Las tácticas de venta de alta presión pueden ser difíciles de rechazar, especialmente cuando están insidiosamente diseñadas para empujarlo hacia una acción deseada, como comprar un valor. Al tener en cuenta estos consejos, las personas pueden evitar cometer errores costosos cuando se trata de asesoramiento financiero y solicitudes de agentes de bolsa. (Para obtener más información, consulte: Advocacy Group quiere verificaciones de fondo de FA más amplias .)