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Un dilema importante para los inversores es encontrar una forma de minimizar el efecto de los riesgos económicos, incluidas las correcciones del mercado. Nadie quiere ver que su cartera obtenga ganancias importantes, solo para ver esas ganancias reducidas o aniquiladas si hay una fuerte caída. Un método predominante para tratar de limitar la captura de una cartera a la baja es dedicar una porción a inversiones que se muevan en la dirección opuesta del mercado en general. Otras estrategias de gestión de riesgos incluyen la cobertura con contratos de futuros, la compra de inversiones que tienen una beta baja o incluso la distribución de compras para aprovechar las ventajas de bajar los precios.

No todas las caídas en el mercado bursátil son necesariamente una "corrección de mercado". Las correcciones son grandes oscilaciones, 20% o más, ya sea en un valor individual, en un producto básico o en un índice para compensar la sobrevaloración o la infravaloración. Las correcciones generalmente se consideran más cortas y menos problemáticas que las recesiones reales. En general, las inversiones deben diversificarse lo suficiente para que ningún instrumento de seguridad o producto individual pueda hundir toda la cartera. Las siguientes estrategias son formas más específicas de diversificar y protegerse contra la corrección del mercado.

Inversión contracíclica

Si varias de sus inversiones tienen un alto grado de correlación con el mercado en su conjunto, entonces una corrección con un índice importante, como el S & P 500, el El promedio industrial Dow Jones, etc., podría significar problemas. Al comprar algunas acciones o fondos mutuos de acciones que pertenecen a una industria o producto relacionado negativamente con los principales índices, puede ver que parte de su cartera se aprecia en el precio incluso cuando el mercado tiene dificultades. Estas inversiones se describen como "contracíclicas".

Hedging

Hay muchas definiciones de una cobertura, pero el concepto general es reducir el riesgo de que una seguridad pierda valor realizando una inversión complementaria. Las acciones contracíclicas podrían considerarse una cobertura. Comprar bienes inmuebles, oro u otros activos alternativos se pueden considerar coberturas. Una estrategia de cobertura común es vender contratos de futuros sobre una acción, que establecen que usted vende automáticamente su posición a un cierto precio, evitando correcciones específicas de acciones.

Promedio de costo en dólares

El costo promedio en dólares, o DCAing, no es necesariamente una estrategia de administración de riesgos sino un método para realizar compras de inversiones a largo plazo de forma sistemática para aprovechar las caídas o las correcciones del mercado a corto plazo. Supongamos que desea comprar un valor de $ 5 000 de un valor y mantenerlo por un período de tiempo prolongado. En lugar de realizar una compra a tanto alzado de inmediato, podría distribuir sus compras, por ejemplo, a $ 100 por mes, y luego podría comprar más acciones si el precio de la garantía baja.Si un mes, el precio es de $ 10 / acción, puede comprar 10 acciones ese mes. Si el mes siguiente, el precio fue de $ 5 por acción, puede comprar 20 acciones. Al recolectar más acciones de esta manera, su objetivo es tener una ganancia global mayor cuando el precio suba nuevamente.

Low Beta Investing

Otra forma de protegerse contra las correcciones es simplemente ser más reacio al riesgo desde el principio e invertir en valores que tienen un bajo coeficiente beta. Es menos probable que su cartera comparta la volatilidad del mercado con esta estrategia.