Solo un tercio de los asesores financieros tradicionales están involucrados en la inversión sostenible, a pesar de que muchos jóvenes profesionales de alto poder adquisitivo han expresado interés. Robo-asesores, como EarthFolio, ya han comenzado a llenar el vacío en el mercado, alcanzando cerca de $ 30 millones en activos bajo administración el año pasado, pero los asesores financieros independientes pueden considerar entrar en el espacio más temprano que tarde, para aumentar sus activos bajo administración.

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En este artículo, examinaremos más de cerca las tendencias importantes en materia de inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) y lo que significa para los asesores financieros tradicionales. (Para obtener más información, consulte: Claves para mantener a los clientes millonarios .)

Tendencias de inversión responsable

A fines de 2015, se invirtió más de uno de cada cinco dólares en administración profesional en los Estados Unidos. sobre criterios de inversión sustentable, responsable e impacto (SRI), de acuerdo con el Foro de Inversión Sostenible y Responsable (SIF de los Estados Unidos), que asciende a más de $ 8. 72 trillones. Estas inversiones abarcaron acciones públicas y renta fija, e incluyeron inversiones alternativas, capital privado, capital de riesgo e inmobiliario a medida que los inversores continuaron buscando un mayor retorno de la inversión.

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Muchos inversionistas de SRI son impulsados ​​por algo más que el retorno financiero de la inversión, pero la investigación ha demostrado que las empresas que se ajustan a los criterios tienden a tener un mejor desempeño. Deutsche Bank realizó un metanálisis de más de 2,000 estudios empíricos y encontró que la mayoría de las investigaciones muestran una correlación positiva entre los estándares de inversión de ESG y el desempeño financiero corporativo. Por lo tanto, los inversores en compañías ESG podrían obtener beneficios tanto sociales como financieros sobre los activos convencionales.

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La oportunidad de generar beneficios positivos y ayudar a las causas sociales en el proceso ha despertado el interés de los inversores minoristas.

Convertirse en el primer impulsor

Más de tres cuartas partes de los asesores financieros admiten que las capacidades de ESG serán algo importantes ahora o en el futuro para las inversiones, según un estudio de 2014 de Cerulli Associates. Pero menos de un tercio de ellos han implementado soluciones para abordar ese interés. Con la gran demanda de los clientes por las inversiones de ESG, los asesores que comiencen a ofrecer opciones de ESG en el corto plazo podrían obtener ventajas significativas sobre otros asesores y aumentar su base de activos. (Para obtener más información, consulte: Inversión socialmente responsable: cómo lo están impulsando los millennials .)

Hay muchos proveedores de inversión de ESG diferentes, incluidos TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax y otros. Si bien hay un número limitado de fondos negociados en bolsa (ETF) líquidos de ESG, los fondos mutuos pueden ayudar a llenar el vacío con casi 20 opciones.La inversión de impacto y los bonos verdes son otra opción para los inversionistas de ingresos que buscan ayudar a las causas ambientales y sociales, a la vez que generan un ingreso constante a lo largo del tiempo.

Sin embargo, la ventaja del primer jugador solo puede durar tanto tiempo. A medida que las opciones de ESG se vuelven más accesibles y líquidas, es probable que muchos administradores de activos más grandes amplíen sus ofertas para aprovechar el mercado. Algunos asesores pueden tener una ventaja al crear una base de clientes desde el principio, pero es menos probable que se conviertan en líderes del mercado. Para los asesores independientes, todavía existe la oportunidad de obtener activos y mejorar la satisfacción del cliente en el corto plazo.

The Bottom Line

Las inversiones ESG se han vuelto cada vez más populares entre los inversores, pero relativamente pocos asesores han adoptado esta tendencia. Esto ha abierto la puerta a asesores financieros independientes para expandir sus ofertas y capturar inversores enfocados en ESG para aumentar sus activos bajo administración. Es probable que la industria sea más competitiva a medida que aumenten las opciones de inversión de ESG, pero las empresas de primera pueden atraer y retener clientes desde el principio.

Hay muchas opciones de inversión ESG diferentes para que los asesores financieros consideren, desde fondos de inversión hasta bonos. Al considerar estas opciones, es importante tener en cuenta las razones de gastos, la liquidez y otros riesgos para garantizar que las carteras de los clientes estén optimizadas para el riesgo y la rentabilidad. Actuar temprano puede ayudar a los asesores tradicionales a competir con la competencia de robo-advisors y finalmente capturar una parte del mercado en crecimiento. (Para obtener más información, consulte: Fondos SRI y su 401 (k): Lo que necesita saber .)