Cómo invertir su exceso de efectivo en ETFs de materias primas

Cómo invertir su exceso de efectivo en ETFs de materias primas

Considere la posibilidad de diversificar su cartera con fondos cotizados en bolsa (ETF). Varios estudios sugieren que agregar una inversión moderada de materias primas a su cartera puede reducir la volatilidad y aumentar sus retornos totales de inversión. Morningstar descubrió que, de 1991 a 2011, una cartera compuesta por 32% de acciones, 40% de bonos y 28% de productos básicos superó una asignación de 60% de acciones y 40% de bonos. 2016 puede ser un momento particularmente ventajoso para agregar productos básicos a su cartera de inversión, ya que muchos analistas creen que los precios de productos básicos como el petróleo y el oro pueden haber tocado fondo y es probable que cambien.

Muchos inversores evitan las inversiones en materias primas debido a la falta de familiaridad o incomodidad con los mercados de futuros altamente apalancados en los que se negocian productos básicos. Sin embargo, hay varios ETF basados ​​en productos básicos que brindan acceso a inversiones de productos básicos sin apalancamiento. Los ETF en general, con sus bajos coeficientes de gastos relativos a los fondos mutuos, son un vehículo de inversión cada vez más popular.

Tipos de ETF basados ​​en productos

Los inversores pueden elegir entre tres tipos básicos de ETF basados ​​en productos básicos en función de sus objetivos y estrategias de inversión personal. Los ETF físicos, como los lingotes de oro, son ETF populares en el sector de los metales preciosos. Estos ETF tienden a rastrear de cerca el precio al contado del bien subyacente. También hay ETF que tienen contratos de futuros de productos básicos, siguiendo los precios de los correspondientes contratos del mercado de futuros.

Los inversores también pueden considerar los ETF que invierten en acciones relacionadas con materias primas. Por ejemplo, en lugar de invertir en un ETF que tenga contratos de futuros de petróleo, podría invertir en ETF que tengan acciones en compañías petroleras, como Exxon Mobil.

Estrategias de inversión de ETF de materias primas

Los inversores pueden elegir ETF que se centren en un producto básico específico (como el oro), que se centren en un sector de mercado (como la energía) o que ofrezcan una amplia exposición a los mercados generales de materias primas. Por ejemplo, el ETF de iShares S & PGSCI basado en productos básicos invierte en una amplia canasta de contratos de futuros sobre productos básicos, incluidos metales preciosos, ganado y granos.

Los inversores pueden buscar e investigar los ETF básicos a través de una base de datos ETF buscando el tipo de ETF en el que están interesados. Esta es una buena forma de obtener más información sobre los ETF específicos, como sus activos netos, volúmenes de negociación, índices de gastos y participaciones específicas.

Los inversores deberían considerar cómo utilizar las inversiones en ETF de productos básicos para complementar las otras inversiones en sus carteras. Por ejemplo, invertir en ETF de productos básicos de oro puede ampliar y diversificar una cartera. Estos ETF también se pueden usar para cubrir otras inversiones. Si un inversor ya posee una gran cantidad de acciones de compañías petroleras, podría cubrir parcialmente esa inversión invirtiendo un ETF inverso que invierte en petróleo, que debería beneficiarse en caso de una disminución en el precio del petróleo que pueda afectar adversamente el patrimonio del inversor inversiones en compañías petroleras.

Las ventajas de los ETF

Los ETF ofrecen a los inversores algunas ventajas sobre los fondos mutuos, como una ventaja en el impuesto a las ganancias de capital. Los impuestos a las ganancias de capital suelen ser más bajos con los ETF en comparación con los fondos mutuos debido a la estructura diferente de las inversiones. Las ganancias de capital se gravan inmediatamente después de la realización en una operación diaria de fondos mutuos, pero con los ETF no se gravan hasta que se vendan.

Los índices de gastos son sustancialmente más bajos para los ETF, ya que se negocian libremente durante el día en intercambios regulares, mientras que las acciones de fondos mutuos solo se pueden vender al precio de cierre neto del día.