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Los corredores o planificadores a quienes se les pagan comisiones por comprar y vender valores a veces pueden sucumbir a la tentación de efectuar transacciones simplemente con el propósito de generar una comisión. Aquellos que hacen esto excesivamente pueden ser declarados culpables de agitación, un término específico acuñado por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) que denota cuando un corredor coloca los intercambios para un propósito que no sea beneficiar al cliente. Aquellos que son encontrados culpables de esto pueden enfrentar multas, reprimendas, suspensión, despido, inhabilitación o incluso sanciones penales en algunos casos. ¿Pero cómo sabes si tu corredor te está haciendo esto? Estos son los signos a observar que pueden ayudarte a marcar esta actividad ilegal.
Definición de batido
La SEC define el batido de la siguiente manera: "El batido ocurre cuando un corredor realiza una compra y venta excesiva de valores en la cuenta de un cliente principalmente para generar comisiones que benefician al intermediario. Para que ocurra el batido, el corredor debe ejercer control sobre las decisiones de inversión en la cuenta del cliente, como a través de un acuerdo discrecional escrito formal. Compras y ventas frecuentes de valores que no parecen necesarios para cumplir con la inversión del cliente. los objetivos pueden ser evidencia de agitación. El batido es ilegal y no ético. Puede violar la Regla SEC 15c1-7 y otras leyes de valores ". (Para obtener más información, consulte: 4 Tácticas de agentes deshonestos y cómo evitarlas .)
La clave para recordar aquí es que las transacciones que se realizan no aumentan el valor de su cuenta. Si le ha otorgado a su autoridad de negociación de corretaje su cuenta, entonces la posibilidad de batir solo puede existir si él o ella están intercambiando fuertemente su cuenta y su saldo sigue siendo el mismo a lo largo del tiempo o si disminuye su valor. Por supuesto, es posible que su corredor esté intentando genuinamente hacer crecer sus activos, pero necesita averiguar exactamente qué está haciendo y por qué, y obtener una explicación clara de por qué no funcionó. Y si usted está tomando las decisiones y el agente está siguiendo sus instrucciones, entonces eso no se puede clasificar como agitación. (Para obtener más información, consulte: ¿Su agente le estafando? )
Evalúe sus operaciones
Una de las señales más claras de batido puede ser cuando ve comercios de compra y venta de valores que no se ajustan a sus objetivos de inversión. Por ejemplo, si su objetivo es generar ingresos estables actuales, entonces no debería ver comercios de compra y venta en sus estados de cuenta para acciones o fondos tecnológicos de pequeña capitalización. El batido con derivados, como las opciones de compra y venta, puede ser aún más difícil de detectar, ya que estos instrumentos se pueden usar para lograr una variedad de objetivos. Pero comprar y vender puts and calls solo debería estar sucediendo en la mayoría de los casos si usted tiene una tolerancia alta al riesgo y está buscando rendimientos rápidos y sólidos.La venta de llamadas y puts puede generar ingresos actuales, siempre que esto se haga con prudencia. (Para obtener más información, consulte: ¿Cuál es su tolerancia al riesgo? )
Cómo los reguladores evalúan el batido
Un panel de arbitraje considerará varios factores cuando conducen audiencias para determinar si un corredor ha estado agitando una cuenta. Examinarán los intercambios que se realizaron teniendo en cuenta el nivel de educación, experiencia y sofisticación del cliente, así como la naturaleza de la relación del cliente con el intermediario. También pesarán la cantidad de transacciones solicitadas versus no solicitadas y el monto en dólares de las comisiones que se generaron en comparación con las ganancias o pérdidas del cliente como resultado de estos intercambios. (Para obtener más información, consulte: Cuando una disputa con su agente de bolsa solicita un arbitraje .)
Conclusión
Hay momentos en que puede parecer que su corredor está agitando su cuenta, pero esto puede no ser necesariamente el caso. Si tiene preguntas al respecto y se siente incómodo con lo que su asesor está haciendo con su dinero, entonces no dude en consultar a un abogado de valores o presentar una queja en el sitio web de la SEC. (Para obtener más información, consulte: Retenga cuentas mal manejadas .)
¿Puedo transferir un plan de participación en los beneficios a una cuenta SEP IRA sin sufrir ninguna multa fiscal y la liquidación de las posiciones actuales en esta cuenta?
Depende. Si la transacción se procesa como una transferencia directa a la IRA SEP, entonces no se retendrán impuestos. Mediante una reinversión directa, los activos se pagan al custodio IRA de SEP (o fideicomisario o plan al que se transfieren los activos).
Al consultar mi cuenta de corredor en línea, veo un valor de cuenta, un valor en efectivo y un número de poder de compra. ¿Cómo se calculan?
Cuando se observan algunas cuentas de corretaje en línea, hay algunas cifras que pueden ser confusas, como el valor de la cuenta, el valor en efectivo y el poder adquisitivo. La primera cifra, el valor de la cuenta o el capital total, es el valor total en dólares que tiene en su cuenta comercial.
¿Cómo decide un corredor qué clientes son elegibles para abrir una cuenta de margen?
Aprende cómo los corredores tienen la discreción exclusiva de determinar qué clientes pueden abrir cuentas de margen y comprender las reglas que rigen las cuentas de margen.