Depende.
Si es un "beneficiario de cónyuge" tanto para Keogh como para IRA, puede transferir o reinvertir los activos de IRA heredados a su IRA tradicional, y también puede transferir los activos de Keogh al mismo IRA.
Si usted es un "beneficiario no cónyuge" de la IRA, debe mantener los activos IRA en la IRA heredada. (Para obtener más información sobre sus opciones de distribución, consulte Activos del plan de jubilación heredada .) Y, si es un beneficiario no cónyuge del plan Keogh (un tipo de plan calificado), las distribuciones que reciba no se pueden transferir.
Si el empleador que adoptó el Keogh era un propietario único, puede significar que los activos deben distribuirse desde el Keogh lo antes posible, porque no hay negocio para continuar el mantenimiento del Keogh plan. Sin embargo, antes de decidir cómo distribuir los activos, asegúrese de hablar con un profesional de impuestos competente sobre sus opciones. Asegúrese de discutir formas de diferir el pago de impuestos sobre el monto, incluso si se ve obligado a distribuir el saldo del Keogh. También puede discutir el asunto con la institución financiera que actualmente posee los activos.
Denise Appleby respondió esta pregunta (Comuníquese con Denise)
Mi antigua compañía ofrece un plan 401 (k) y mi nuevo empleador solo ofrece un plan 403 (b). ¿Puedo transferir el dinero en el plan 401 (k) a este nuevo plan 403 (b)?
Depende. Si bien las regulaciones permiten la transferencia de activos entre los planes 401 (k) y 403 (b), los empleadores no están obligados a permitir reinversiones en los planes que mantienen. En consecuencia, el plan receptor (o el empleador que patrocina / mantiene el plan) finalmente decide si aceptará contribuciones de renovación de un plan 401 (k) u otro plan.
Soy profesor en un sistema de escuelas públicas y no lo hago? Actualmente tengo un plan 403 (b), pero tengo algo de dinero en una IRA Roth y también una IRA autodirigida. ¿Puedo transferir mis fondos IRA a un plan 403 (b) recién abierto, ya que actualmente estoy empleado por la escuela sy
Si establece una cuenta 403 (b) bajo el plan 403 (b) de la escuela, usted puede transferir los activos tradicionales de IRA a la cuenta 403 (b). Como sabrá, la reinversión de la IRA Tradicional a la 403 (b) no puede incluir montos después de impuestos o montos que representen las distribuciones mínimas requeridas.
Si se nombra un fideicomiso como el beneficiario de una IRA, ¿puede el fideicomisario de ese fideicomiso convertirse en el beneficiario sin que el propietario de la cuenta IRA firme el formulario de Cambio de beneficiario?
Mientras el propietario del IRA está vivo, solo el propietario del IRA puede cambiar el beneficiario designado del IRA. Se pueden aplicar excepciones si hay un apoderado, en el que un poder incluye disposiciones que designan a ese agente para que actúe en nombre del propietario del IRA.