La excepción de la edad de 55 años aplica solo a distribuciones de planes calificados y cuentas 403 (b). Una vez que los activos han sido acreditados a una IRA, ese beneficio ya no se aplica a esos activos.
Mencionaste que pusiste parte de tu distribución de pensión en un Roth. ¿Esto significa que transfirió el monto a una cuenta IRA tradicional primero y luego la convirtió a una IRA Roth? Pregunto porque los activos no pueden trasladarse directamente de un plan de pensiones a una Roth IRA. En cambio, primero se debe contribuir a una IRA Tradicional y luego se debe convertir a Roth. Si los activos no se transfirieron primero al IRA tradicional, entonces el depósito al Roth IRA puede ser inelegible.
Para obtener más información, lea Tratamiento impositivo de las distribuciones Roth IRA .
Denise Appleby respondió esta pregunta (Comuníquese con Denise)
Tengo más de 60 años y tengo una cuenta Roth IRA a la que he contribuido durante más de cinco años. ¿Están todas las distribuciones libres de impuestos?
Porque cumple con el requisito de cinco años (es decir, han pasado cinco años desde que estableció y financió una IRA Roth) y tiene al menos 59 años. 5, todas las distribuciones de su IRA (s) Roth será libre de impuestos y multas Las reglas Roth IRA no requieren ningún período de espera para las inversiones; sin embargo, requieren un período de espera para las conversiones de Roth si el propietario de Roth IRA no cumple con una de las excepciones a la multa del 10%.
Tengo 80 años y que estoy aumentando los pagos de impuestos de distribución mínima requerida (RMD). Planeo convertir mi cuenta IRA en una Roth IRA y pagar los impuestos para la RMD total. ¿Podré retirar fondos de Roth el año siguiente a la conversión? Comprendo
Primero, algunos antecedentes: el tratamiento impositivo de una distribución Roth IRA depende de si la distribución está calificada o no. Las distribuciones calificadas de Roth IRA son libres de impuestos y multas, pero las distribuciones no calificadas pueden estar sujetas a impuestos y una penalización por distribución anticipada.
Tengo 59 (no 59. 5) y mi esposo tiene 65 años. Hemos participado en una IRA SIMPLE con nuestra empresa durante más de dos años. ¿Podemos convertir el SIMPLE IRA en un Roth IRA? Si podemos convertir, ¿tenemos que pagar impuestos sobre el dinero SIMPLE IRA colocado en el Roth? Son t
Durante los dos primeros años después de que se establece una IRA SIMPLE, los activos mantenidos en SIMPLE IRA no deben transferirse ni transferirse a otro plan de jubilación. Como ha cumplido el requisito de dos años, sus activos SIMPLE IRA se pueden convertir en Roth IRA.