Las acciones de Boeing Company (NYSE: BA BABoeing Co266. 16 + 0. 79% creadas con Highstock 4. 2. 6 ) son una buena compra para su cartera de jubilación. La mayoría de los gestores de cartera encuestados tienen una perspectiva alcista de la empresa, y los pocos restantes emiten una opinión neutral. Muy pocos gerentes de cartera recomiendan que sus clientes vendan acciones de Boeing o eviten invertir en la compañía.

Las acciones de Boeing son adecuadas para su cuenta de jubilación individual (IRA) tradicional o su Roth IRA. El vehículo de ahorro para la jubilación que elija para sus acciones de Boeing depende en gran medida de cuán optimista usted o su asesor financiero estén en la empresa. Si proyecta grandes ganancias de Boeing en los próximos años que superen sistemáticamente al mercado, agregue acciones de Boeing a su Roth IRA. Si espera que la empresa muestre estabilidad pero no un crecimiento extraordinario, el stock es más adecuado en una IRA tradicional.

Como regla general, las acciones conservadoras que ofrecen retornos de bajo riesgo pero modestos - y particularmente aquellos que pagan dividendos - son más adecuados para una IRA tradicional. Este tipo de IRA le otorga una deducción de impuestos por contribuciones calificadas, lo que le permite destinar más de su dinero al interés compuesto de trabajo. Puede diferir los impuestos sobre los ingresos por dividendos que reinvierte en su cuenta IRA. La desventaja de una IRA tradicional es que cuando retira su dinero al momento de la jubilación, debe pagar impuestos sobre la ganancia a las tasas de ingresos ordinarios. Por esta razón, las acciones de alto rendimiento son más adecuadas para una Roth IRA. Si bien no puede deducir las contribuciones de Roth IRA de sus impuestos, las ganancias que obtenga en una cuenta IRA Roth no se gravan en el momento de la jubilación. Dependiendo de su categoría impositiva, una Roth IRA puede evitarle perder hasta el 39.6% de sus ganancias al gobierno federal.

Boeing: una descripción rápida

A finales de 2015, Boeing está enviando señales contradictorias sobre si se trata de una inversión conservadora o una inversión de alto rendimiento. Por un lado, el crecimiento de la demanda en China, los pedidos atrasados ​​y la continua innovación apuntan a un crecimiento rápido para Boeing en los próximos años. Por otro lado, los precios del petróleo caídos, las tensas relaciones de los EE. UU. Con Oriente Medio y una aparición decepcionante en el Dubai Air Show de 2015 podrían representar dificultades para la compañía que ralentiza el crecimiento futuro. En cualquier caso, Boeing tiene suficiente para ello, y sus indicadores financieros actuales son lo suficientemente prometedores como para que la acción merezca un lugar en algún lugar de su cartera de jubilación.

Boeing es una empresa de larga data que ha resistido muchas tormentas en una industria cíclica a través de los años. También paga un dividendo; su rendimiento por dividendo en 2015 ha oscilado alrededor de 2. 5%. La capitalización de mercado de la compañía es de $ 97.5 billones. Alguna vez casi un monopolio en la industria aeronáutica, Boeing ha cedido una importante cuota de mercado a su rival Airbus en las últimas décadas; Recientemente, su cuota de mercado global se ha estabilizado en torno al 45%. La industria claramente tiene espacio para ambas compañías; Boeing y Airbus se han recuperado muy bien de la Gran Recesión. Boeing entregó 759 aviones comerciales en 2015 en comparación con 375 en 2008.

A fines de 2015, las acciones de Boeing cotizaban a 145 dólares por acción, más del 50% por encima del máximo previo a la recesión de la compañía a partir de 2007. Muchos analistas de la industria proyectar un precio objetivo de $ 160 para Boeing en 2016, lo que indica un amplio margen de crecimiento en el corto plazo. La compañía ya tiene una acumulación masiva de pedidos para completar durante el próximo año. La cartera de pedidos actualmente asciende a más de 5, 600 aviones. El aumento de la demanda en China beneficia tanto a Boeing como a Airbus. La feroz competencia entre las dos compañías ha allanado el camino para nuevas tecnologías e innovaciones que benefician a toda la industria.

Reflejar estos signos positivos es la decepcionante actuación de la compañía en el Dubai Air Show. Los pedidos del programa fueron significativamente más bajos que en los últimos años, lo que llevó a algunos analistas a especular que el descontento de Oriente Medio con la política exterior de EE. UU. Condujo al bajo rendimiento de la compañía estadounidense. Airbus, con sede en Francia, tuvo ventas mucho más fuertes en el evento.

Análisis financiero

Boeing tiene una deuda razonable, un fuerte crecimiento de ingresos y ganancias, y márgenes saludables para su industria. La deuda total de la compañía es de $ 9. 02 mil millones, que es menos del 10% de su capitalización de mercado. Su relación deuda / capital (D / E) es 132. 9%. La relación actual de Boeing de 1. 2, que compara los activos corrientes con los pasivos corrientes, cae justo en el punto óptimo de 1 a 1. 5 que los inversores conservadores quieren ver.

Las ganancias de la compañía crecieron en un 25.1% desde el tercer trimestre de 2014 hasta el tercer trimestre de 2015. Sus ingresos crecieron un 8. 7% durante el mismo período. El margen bruto de Boeing es 16. 4%; su margen de operación es 8. 3%. Estos márgenes son extremadamente saludables para que una industria que requiere tales gastos de capital extravagantes siga siendo competitiva.

Idoneidad del IRA tradicional

Los argumentos para incluir acciones de Boeing en un IRA tradicional incluyen el historial de estabilidad de la empresa a largo plazo y su generoso rendimiento en dividendos. Las grandes compañías como Boeing no son conocidas por generar los enormes rendimientos que se encuentran con las startups y las compañías más pequeñas.

Si percibe que Boeing es una inversión estable pero no una inversión de alto crecimiento, incluirla en una cuenta IRA tradicional le permite ahorrar dinero en impuestos mientras deposita su dinero en un lugar seguro que le permita acumularse lentamente con el tiempo. Cuando se jubile, recibirá los impuestos sobre la ganancia, pero si espera que esta ganancia sea modesta, su factura de impuestos no debería ser opresiva.

Idoneidad de Roth IRA

Si espera que Boeing continúe superando al mercado, como lo ha hecho en los últimos años, considere incluir las acciones en su Roth IRA.La desventaja es que no puede deducir las contribuciones que hace del impuesto sobre la renta de su año actual. Sin embargo, para las inversiones de alto rendimiento que funcionan, los impuestos que está pagando disminuirán en comparación con el dinero que gana al momento de retirarse de sus ganancias. Lo mejor de todo es que las ganancias de inversión de una cuenta Roth IRA no se gravan. Con base en las tasas de impuestos a las ganancias ordinarias de 2015, esto puede evitar que tenga que renunciar a casi el 40% de sus ganancias en impuestos.