La agregación de datos ha ido creciendo en popularidad en los últimos años, a pesar de las tensiones entre algunos bancos y los servicios de agregación de datos. Los consumidores han exigido un mayor acceso a su información, mientras que los bancos han estado luchando para manejar el volumen de solicitudes.

Estos servicios de agregación de datos reúnen los datos financieros de un individuo de bancos, corredoras de bolsa, custodios y compañías de seguros en un solo lugar donde los datos están estandarizados. A partir de ahí, los consumidores pueden rastrear sus finanzas usando aplicaciones como Mint. com, que importa los datos estandarizados y aplica visualizaciones, o comparte la información con asesores financieros para ayudarlos a obtener una mejor comprensión en tiempo real de su situación financiera.

Los mayores agregadores de datos incluyen Yodlee, AllData Aggregation de Fiserv y Quovo, así como ByAllAccounts de Morningstar, una adquisición realizada en 2014 por $ 28 millones. En ese momento, ByAllAccounts tenía una red de más de 2, 100 clientes, 4, 300 custodios y 40 plataformas y proveedores de servicios con más de $ 730 mil millones en activos analizados a través de su servicio. Morningstar prometió aprovechar la adquisición para ayudar a los asesores en su red. Siga leyendo para saber cómo la empresa está cumpliendo con estas promesas. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo los asesores pueden usar Big Data para obtener ventaja. )

The New Client Portal

Morningstar lanzó su nuevo portal de clientes a principios de mayo. Usando datos agregados de ByAllAccounts, el portal proporciona mejores paneles de control a los clientes y ayuda a los asesores a incorporar los activos identificados en estas cuentas externas. El nuevo portal actualiza la información del cliente diariamente y ayuda a los clientes a visualizar su situación financiera en cualquier momento. Este tipo de portales de clientes en tiempo real se han vuelto cada vez más populares a lo largo de los años con otras compañías como BlueLeaf que se han centrado en crear una experiencia de usuario atractiva e informativa. Por supuesto, la popularidad de Mint. com y servicios similares han llevado a los consumidores a esperar cada vez más este tipo de características también.

Para los asesores financieros, existe un beneficio obvio para acceder a la situación financiera completa del cliente, ya que ayuda a identificar posibles nuevos grupos de activos. Los asesores pueden generar y marcar informes desde el portal del cliente, así como seleccionar cualquier herramienta adicional que ya estén utilizando para incorporarlos a la plataforma. La plataforma de asesores también cuenta con una bóveda de documentos para correo electrónico seguro y alertas de cuenta para los inversores que usan el servicio. (Para la lectura relacionada, vea: Top Tech Trends for Advisors en 2016. )

Aumento de la competencia

Los asesores financieros han enfrentado una creciente competencia de los llamados robo-advisors y proveedores del mercado masivo que están ofreciendo estos mismos tipos de características.En marzo, Betterment anunció que estaba recabando datos de cuentas externas tanto en sus paneles de inversores minoristas como institucionales. Wealthfront y Vanguard se unieron al implementar características similares poco después, lo que ha ejercido una enorme presión sobre los asesores financieros tradicionales para que implementen los mismos tipos de características a fin de evitar perder negocios por estas alternativas automáticas y de mercado masivo.

También hay una serie de herramientas orientadas a asesores financieros que compiten con plataformas como Morningstar. Por ejemplo, BlueLeaf proporciona software de gestión de relaciones financieras que incluye informes detallados del cliente. eMoney Advisor ofrece una funcionalidad similar y se ha convertido en una herramienta popular para que los asesores financieros participen y colaboren con sus clientes, a la vez que les proporciona una fuente de información en tiempo real.

The Bottom Line

La agregación de datos y los portales de clientes se han vuelto cada vez más comunes en los últimos años. Con compañías como Betterment y Wealthfront que brindan estos servicios a los clientes, los asesores financieros han estado intentando ponerse al día con sus propias soluciones. El nuevo portal para clientes de Morningstar presenta agregación de datos para ayudar a los clientes a obtener una visión más completa de su situación financiera. Al mismo tiempo, los asesores financieros pueden aprovechar esta información para identificar posibles grupos de capital que podrían trasladarse a activos invertibles e incrementar los activos bajo administración. La información también puede ser útil para asegurar a los clientes que toman en cuenta toda la situación financiera. (Para la lectura relacionada, consulte: Los asesores de tendencias tecnológicas deben mantenerse a la vanguardia. )