El Fidelity Freedom 2040 Fund ("FFFFX") es un fondo de fecha objetivo que se enfoca en ayudar a las personas a ahorrar para la jubilación a través de un portafolio integral administrado profesionalmente. El fondo invierte en una combinación de acciones, bonos y fondos del mercado monetario de Fidelity en una asignación acorde con el riesgo para los inversores que desean jubilarse en o alrededor del año 2040. El fondo apunta a una asignación general de aproximadamente el 65% de acciones nacionales, 30% de acciones internacionales y 5% de inversiones de renta fija.

El Fidelity Freedom 2040 Fund y otros fondos de fecha objetivo como este ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir en un producto que ajusta automáticamente su asignación de activos a un nivel más conservador a medida que se acerca la fecha objetivo. Los fondos con fechas objetivo en el futuro a menudo se encuentran invirtiendo principalmente en acciones para capturar el potencial de apreciación de capital a largo plazo que ofrecen las acciones. A medida que la fecha objetivo se acerca, algunas acciones se reemplazan por valores de renta fija más conservadores. Este proceso continúa hasta que el fondo evoluciona hacia una asignación que normalmente favorece los valores de renta fija y de mercado monetario más seguros.

Al 31 de mayo de 2016, el fondo ha otorgado a los inversionistas un rendimiento anual promedio de 5. 97% en los últimos cinco años. Algunas tendencias han surgido durante ese tiempo.

Enero ha sido volátil

Enero tiende a ser un mes muy optimistas para los inversores, como carteras y conseguir reequilibrar los individuos con bonificaciones de fin de año y los aumentos están dispuestos a poner dinero a trabajar. El Fondo Fidelity Freedom 2040 ha visto parte de ese bache, pero en la mayoría de los casos, ha visto una gran cantidad de movimiento en cualquier dirección.

El fondo ha experimentado un movimiento de al menos 3% en cuatro de los últimos cinco años. Los rendimientos del fondo también han sido volátiles durante períodos más atrás en la historia. Mientras que la pérdida media del mes de 0. 4% 2012-2016 parece modesta, la vista de mes a mes para enero ha visto algunos períodos de dos meses con ganancias de al menos 3% y otros períodos de dos meses con pérdidas superiores 3%. El fondo registró su mayor pérdida de enero en 2016, cuando cayó un 6%. Las devoluciones de enero de 2014, 2015 y 2016 han sido todas pérdidas.

El rendimiento mensual medio general durante enero es relativamente pequeño, pero eso no refleja la volatilidad que este mes ha tenido lugar mes a mes.

Mayo ha sido un mes difícil

Mayo ha sido fácilmente el peor mes del fondo en los últimos años. En los últimos cinco años, el fondo promedió una pérdida de casi 3% en mayo. Solo una vez en los últimos 10 años, mayo arrojó un rendimiento positivo.

The Summer Doldrums

Si bien mayo ha sido especialmente duro para los inversores en este fondo, los otros meses de clima cálido no han sido mucho mejores para los inversores.Junio ​​ha promediado una ganancia de 0. 5% durante el período 2011 a 2015, pero oscila a una pérdida que se remonta más atrás en el tiempo. Agosto ha registrado una pérdida promedio de 1. 6%. Julio arrojó una ganancia de 0. 8%, pero esas cifras demuestran volatilidad mes a mes.

En las 20 observaciones mensuales tomadas de los meses de mayo a agosto de 2011 a 2015, este fondo ha visto una ganancia en solo nueve de esas observaciones.

Rendimiento negativo en diciembre

No es inusual que un fondo experimente un desempeño negativo en diciembre. La temporada de compras navideñas y otros factores a veces hacen que los inversionistas saquen dinero de las cuentas de ahorro para pagar las facturas. El Fondo Fidelity Freedom 2040 ha seguido esa tendencia en diciembre y ha generado pérdidas para los inversores en cada año entre 2011 y 2015, con una pérdida promedio de 2. 8%.

Retrocediendo 10 años, los resultados parecen solo modestamente mejores. Diciembre ha registrado pérdidas en siete de esos años, con una pérdida promedio de 1. 4%.