Perder el registro de facturas, formularios de seguro, declaraciones impositivas u otro papeleo esencial puede ocurrir cuando alguien envejece e incluso tiene una pérdida menor de memoria, o si una persona enfrenta una crisis de salud grave a más largo plazo que no puede ser navegado fácilmente Elegir a alguien para que actúe en su negocio o asuntos personales cuando usted no puede o no está disponible le da un mayor control cuando surgen esas circunstancias: le permite no solo seleccionar, sino también dirigir a la persona (en lenguaje legal, el " agente ") que actuará en su nombre.

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Para transmitir dicha autoridad, deberá redactar un poder legal (POA), un documento legal que le otorgue al agente que usted designe el poder legal para actuar en su nombre. "Un poder legal se usa principalmente como un dispositivo para asegurar que sus directivas y decisiones se realicen en su mejor interés, especialmente si ya no puede lograr estos objetivos sin asistencia", dice Martha Kunkis, una abogada de la ciudad de Nueva York. con una práctica enfocada en bienes raíces, testamentos y propiedades.

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Qué un poder de abogado cubre

Un poder definirá lo que el agente puede hacer en su nombre y en qué circunstancias. Algunos poderes son limitados. Por ejemplo, el poder podría simplemente empoderar a alguien para que lo represente en un cierre de bienes raíces en una ciudad distante. Además, tenga en cuenta que incluso cuando un poder general no contiene tal lenguaje restrictivo, por lo general solo funciona mientras que la persona que transmite el poder, llamada "el principal", tiene plena capacidad. Sin embargo, dado que la mayoría de los poderes se crean para facultar a un agente para manejar los asuntos de un director cuando esa persona no puede hacerlo por sí misma, estos poderes "duraderos" deben declarar específicamente que el poder no termina cuando una persona se vuelve incapacitado.

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Un poder generalmente no cubre las decisiones de atención médica; estos requieren un poder notarial de atención médica, a menudo referido como un apoderado de atención médica o un poder legal médico.

Ayuda con el documento legal

Los estados tienen diferentes requisitos para establecer un poder: el estatuto de Pensilvania, por ejemplo, asume legalmente que un poder es duradero. "Verifique para asegurarse de que la durabilidad se establezca específicamente o se agregue al POA" en su jurisdicción, dice Kunkis. El uso de un abogado para redactar el poder contribuirá a garantizar que cumpla con los requisitos del estado. Dado que un poder notarial puede ser cuestionado si un agente necesita invocarlo con un banco o una empresa de servicios financieros, debe consultar a un abogado sobre su experiencia previa en la redacción de dichos poderes.Desea seleccionar a alguien que no solo esté familiarizado con los requisitos del estado, sino también con los problemas que pueden surgir cuando se invoca un poder, para que el abogado pueda usar un lenguaje que aclare el alcance total de las responsabilidades que desea transmitir. (Para obtener más información sobre el documento de POA, consulte Formulario de poder notarial .)

Razones para un poder notarial

El establecimiento de un poder duradero impide un procedimiento de tutela, donde un tribunal interviene para nombra a alguien para que se encargue de tus asuntos, si pierdes capacidad y no existe tal poder. Esto ahorra tiempo y dinero, y también protege su privacidad.

Si no puede actuar en su nombre debido a una discapacidad mental o física, se puede solicitar a un agente que tome decisiones financieras para garantizar su bienestar y cuidado. Estos pueden incluir el pago de facturas, la venta de activos para pagar su atención, y la adopción de medidas a los fines de la planificación de Medicaid. Puede detallar el alcance y el alcance de lo que desea que haga su agente en el poder. "La autorización para realizar transacciones inmobiliarias o bancarias, gestionar beneficios de jubilación o del gobierno, así como facturación de atención médica y otros asuntos, incluidos los intereses familiares, son las características más importantes de un POA", dice Kunkis. "Estos poderes y otros pueden ampliarse o limitarse según las necesidades e intenciones del director. "

Elegir su" Agente "

Seleccionar un agente para mantener su poder no debe ser una decisión automática. Si bien muchas personas eligen a un cónyuge u otro miembro de la familia, la persona que seleccione debe comprender y aceptar la responsabilidad. "El agente tiene una responsabilidad fiduciaria únicamente para el principal", dice Kunkis. "La decisión de nombrar a un agente debe basarse en la confianza, con vistas a la lealtad del agente, las habilidades empresariales o de organización y las limitaciones de tiempo. "

Puede nombrar a más de una persona para que actúe como su agente y solicitar que trabajen juntas. Sin embargo, tenga en cuenta que es posible que no siempre tengan la misma visión de lo que se debe hacer. También debe designar a un agente sucesor, en caso de que el agente que eligió originalmente no pueda prestar servicios en esa capacidad cuando surja la necesidad.

The Bottom Line

Elegir a alguien para mantener su poder notarial y especificar que operará incluso si pierde capacidad asegura que tenga un plan para administrar sus asuntos financieros y personales si no puede hacerlo. asi que. Esto le da más control sobre cómo se manejará ese proceso en caso de que surja la necesidad. Si se muda a otro estado, su poder notarial debe seguir siendo efectivo; sin embargo, American Bar Association recomienda que use esa medida para actualizar su poder notarial. El poder expira después de tu muerte.

Para obtener consejos para los niños que desean que sus padres establezcan un poder, consulte Cuándo es crítico crear un poder notarial .