Su cartera no ha estado bien últimamente. ¿Es el mercado general el que ha estado arrastrando sus inversiones, o simplemente sus estrategias o estilo de inversión? Si cree que podría ser lo último, considere las siguientes ideas que podrían ayudarlo a revitalizar su cartera.
Market Timing No muchos inversores han perfeccionado el arte de sincronizar el mercado con éxito. Esto no quiere decir que los inversores deben intentar medir los altibajos en el mercado general, pero deben ser conscientes de la existencia de factores estacionales que pueden afectar a las acciones y los puntos de entrada y salida en acciones. (Para la lectura relacionada, vea Cómo sacarle provecho a los efectos de temporada .)
Por ejemplo, hay un viejo dicho en Wall Street que dice "vender en mayo y desaparecer". Esencialmente, esto significa que las acciones generalmente reciben un golpe mientras se dirigen hacia los meses de verano. ¿Porque preguntas? Bueno, tenga en cuenta las interrupciones esperadas relacionadas con el trabajo que ocurren durante los meses de verano. Por ejemplo, las personas se van de vacaciones, mientras que otras abrevian horas de trabajo. El efecto neto resulta en menos investigación, menos llamadas de ventas y, al final, menos volumen de mercado bursátil. Para decirlo de otra manera, hay menos compradores. Esto no significa que no deba comprar o ser dueño de acciones durante el verano, pero sí sugiere que sea más cauteloso al comprar acciones cuando los niveles de volumen hayan descendido, o cuando haya una sensación de desinterés en las acciones entre otros inversores o profesionales de Wall Street.
Otra época del año que puede ser difícil es el cuarto trimestre, de octubre a diciembre. ¿Por qué? Octubre ha sido históricamente un mes difícil para el mercado de valores. Y a partir de ese momento, los fondos y las personas a menudo vuelcan las existencias para realizar pérdidas fiscales. Esto a su vez conduce a mucha volatilidad. Desafortunadamente, también hace que cronometrar una entrada y un punto de salida sea extremadamente difícil. (Para leer más, vea Volumen de negociación - Psicología de multitudes .)
En resumen, los inversores pueden ajustar sus compras y ventas de inversión al ser al menos conscientes de los riesgos asociados con la estacionalidad en el mercado de valores. (Para obtener más información, consulte Descripción de los ciclos: la clave del tiempo de mercado .)
Promedio ascendente / descendente Si posee una acción y cree firmemente en sus fundamentos, debería estar dispuesto a promediar subir (o comprar acciones adicionales a medida que el precio sube). Esto va en contra de la norma, pero ¿no preferirías comprar acciones en una compañía que está bajo acumulación?
Para que quede claro, puede utilizar el promedio, pero solo en circunstancias en las que puede estar seguro de que el stock en cuestión está siendo golpeado por algo así como la venta de pérdidas fiscales, lo que significa que la venta no está relacionada de ninguna manera con los fundamentos de la compañía. En casos como estos (venta de pérdidas fiscales), puede ganar una gran cantidad de dinero comprando más acciones durante una caída temporal basada únicamente en factores de oferta y demanda.¡Pero recuerde, podría haber una razón fundamental por la que las acciones están cayendo! En este caso, no desea comprar en un chapuzón, porque no sabe si lo peor ha pasado, y / o si el stock disminuirá aún más. Esto me lleva a otro viejo adagio de Wall Street: "nunca atrapes un cuchillo que cae".
Una vez más, los inversores pueden obtener ganancias y mejorar sus rendimientos invirtiendo durante las caídas en las acciones si no hay una razón fundamental para la disminución. También pueden beneficiarse promediando en un stock que está bajo acumulación. (Para obtener más información, consulte DCA: lo ubica en la parte inferior , Cinco errores de inversión que se deben evitar, según Investor's Business Daily .)
Haga su propia investigación > Hágase un favor y lea periódicos financieros y artículos de revistas e Internet. Mire el sitio web de la compañía y vaya al sitio web de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para revisar las presentaciones corporativas. Busque informes de investigación y compárelos con sus propios pensamientos y análisis. Pueden resultar esclarecedores desde una perspectiva macroeconómica o específica de la empresa. En cualquier caso, al hacer su propia investigación, no solo podrá obtener un mejor manejo de la dirección de una empresa en la que está invirtiendo, sino que también podrá mejorar la rentabilidad general de su cartera. (Para saber cómo investigar sus propias empresas, consulte Adaptación de su plan de inversión , Minería de datos para invertir y Lo que necesita saber sobre estados financieros .) Reequilibrar las tenencias
Si posee 10 acciones en su cartera y ocho de ellas son relativamente planas, mientras que dos han subido sustancialmente, considere vender una parte de sus tenencias ganadoras y comprar otra o devolver el dinero a otra acciones en su cartera. No quiere que se atasque demasiado de su valor neto en una sola inversión: este es el mercado de valores y puede pasar cualquier cosa. Puede no valer la pena el riesgo. (Para obtener más información sobre este tema, lea Importancia de la diversificación .) Detener órdenes de pérdida
Considere recortar los perdedores estableciendo una orden de stop-loss en sus existencias. Esto lo ayudará a limitar el potencial de pérdidas catastróficas. Una buena regla empírica es establecer pérdidas de parada en un 15% por debajo del precio de compra. ¿Por qué 15%? ¡Porque este mercado es volátil! Existe una clara posibilidad de que un par de días malos en el mercado combinados con alguna venta de pérdidas fiscales podría reducir incluso las acciones más saludables en un 5% o 10%; por lo tanto, no vale la pena ser eliminado de la caja sin ningún motivo. Por otro lado, establecer el stop loss ayuda a los inversores asegurándose de que no se aferran a posiciones perdedoras en gran escala que podrían reducir el rendimiento general de su cartera. (Lea más acerca de las órdenes de stop-loss en
La Orden de Stop-Loss - Asegúrese de utilizarla , Lo básico de la entrada de pedidos y Limitación de pérdidas .) < Conclusión Si considera e implementa algunas de estas ideas, los cambios en su cartera podrían mejorar sus rendimientos anuales.Lleve un registro de los rendimientos de su cartera y su estrategia de inversión, si sus rendimientos están sufriendo, ya que pocos cambios pequeños pueden ser todo lo que necesita para volver a encarrilar su cartera.
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