Casi la mitad de todos los asesores financieros han utilizado con éxito las redes sociales para convertir prospectos en clientes, según Accenture, mientras que otro 9% de los inversores afirman que las empresas que no aprovechen las redes sociales perderán clientes por esas. que utilizan las redes sociales para captar clientes. Pero los asesores deben recorrer una delgada línea entre el cumplimiento y la personalidad cuando se trata de relacionarse con clientes existentes y potenciales en LinkedIn, Facebook, Twitter y otras redes.

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La mayoría de los asesores financieros aprovechan las redes sociales como un liderazgo de pensamiento y una herramienta de construcción de relaciones en lugar de utilizarlo para la promoción directa. Por ejemplo, pueden compartir contenido relevante, unirse a grupos de LinkedIn y publicar enlaces al contenido de su blog. Estas actividades pueden parecer inofensivas en la superficie, pero las empresas deben tomar medidas de precaución para garantizar que cumplan con las últimas pautas normativas para evitar cualquier problema. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros están aprovechando las redes sociales .)

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En este artículo, veremos cómo los asesores financieros pueden cumplir con las pautas de cumplimiento de las redes sociales mientras utilizan el medio de manera efectiva.

Cosas que hacer

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y FINRA han hecho una serie de recomendaciones a los asesores financieros que buscan cumplir.

• Adoptar políticas . FINRA recomienda que los asesores financieros adopten políticas y procedimientos que razonablemente aseguren que las personas que participan en las redes sociales con fines comerciales estén debidamente supervisadas, cuenten con la capacitación y los antecedentes necesarios para tales actividades y no representen un riesgo indebido para los inversionistas. Además, las empresas deben tener una política que prohíba a los empleados participar en la comunicación comercial en cuentas no supervisadas.
• Archivar todo . La Norma 3110 de FINRA requiere que los asesores financieros conserven registros de todas las comunicaciones, incluidas las realizadas a través de las redes sociales. Si bien no existen pautas específicas para el período de tiempo que los registros deben mantenerse, la mayoría de los asesores financieros mantienen archivos que se remontan a un mínimo de tres años. La buena noticia es que hay muchos servicios que pueden ayudar con el archivo, incluido HearsaySocial.
• Exención de responsabilidad de publicación . Los asesores financieros deben comunicarse de manera abierta y transparente, lo que significa incluir renuncias de responsabilidad por todas las promociones. Muchas veces, los asesores financieros hacen esto con el hash #ad que indica que el mensaje es un "" y debe leerse e interpretarse como tal. Todas las páginas que están vinculadas con las redes sociales también deben incluir las renuncias requeridas. (Para obtener más información, consulte: Social Media 'No debe' para asesores financieros. )

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Cosas que se deben evitar

Los reguladores también han emitido orientaciones sobre las prácticas que los asesores financieros deben evitar para mantenerse en cumplimiento y evitar cualquier sanción.

• Evitar recomendaciones . El Aviso reglamentario 10-06 de FINRA exige que los asesores financieros eviten "respaldar" el contenido en las redes sociales. Además de las cuentas profesionales, los asesores financieros deben incluir un descargo de responsabilidad en sus cuentas personales que establezca que cualquier contenido compartido o acciones tomadas en su cuenta no reflejan necesariamente los puntos de vista de su empleador. Esto ayuda a evitar confusiones y permite a los asesores tener su propia voz en las cuentas personales. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores pueden obtener redes sociales correctas .)
• No repita los problemas anteriores . FINRA recomienda prohibir o imponer restricciones a las personas que han presentado riesgos de cumplimiento en el pasado, particularmente en lo que respecta a las prácticas de ventas, de establecer cuentas para fines comerciales con sitios web de redes sociales.

The Bottom Line

Las redes sociales son ampliamente utilizadas por los asesores financieros para atraer y retener a los clientes, pero es importante estar al tanto de la última guía normativa y garantizar el cumplimiento adecuado. Al implementar las políticas correctas y evitar errores comunes, los asesores pueden aprovechar estas poderosas herramientas de redes sociales sin riesgo de sanciones. Muchas herramientas de software también pueden ayudar a garantizar el cumplimiento a medida que estas regulaciones evolucionan para cumplir con las últimas tecnologías.

Los asesores financieros deberían buscar soluciones de software que se especialicen en la gestión de redes sociales para una audiencia de asesores. Además, los asesores deben mantenerse al día con las últimas guías de FINRA y de la SEC al revisar regularmente sus sitios web. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo los asesores pueden forjar un nicho en las redes sociales. )