El Voya Corporate Leaders Trust (LEXCX) se lanzó en noviembre de 1935. Sería difícil seleccionar un momento más peligroso para comenzar un nuevo fondo ya que fue durante la Gran Depresión, pero ese fue el punto. Los administradores del fondo pensaron que si una compañía podía sobrevivir durante este tiempo, era probable que prosperasen a largo plazo. La metodología era simple: invertir en las 30 compañías más grandes excluyendo bancos y finanzas, que estaban luchando y no confiaban en ese momento.

Desempeño y Peers

Según Voya, LEXCX ha superado al Standard & Poor's 500 y al Dow Jones Industrial Average por más de 40 años. Eso sonaría como el fondo alfa en comparación con cualquier otro potencial, pero siempre debes mirar los números. El siguiente cuadro incluye seis fondos con metodologías similares. También incluye el propósito (lo que el fondo busca lograr), la relación de gastos, el rendimiento de un año, el rendimiento de dividendos, la inversión mínima requerida y los activos netos. (Para obtener más información, consulte: Los fondos mutuos de mayor rendimiento de Dreyfus desde el inicio .)

Propósito	Ratio de gastos	1 año Rendimiento	Rendimiento de dividendos	Inversión mínima	Activos netos
LEXCX	Crecimiento de capital e ingresos	0. 53%	-1. 48%	2. 23%	$ 1, 000	$ 1. 03 mil millones
MIGFX	Revalorización del capital	0. 73%	-4. 16%	0. 83%	$ 1, 000	$ 6. 69 mil millones
AIVSX	Crecimiento a largo plazo e ingresos	0. 58%	-6. 21%	1. 66%	$ 250	$ 75. 48 mil millones
FFIDX	Crecimiento a largo plazo	0. 52%	-6. 04%	0. 71%	$ 2, 500	$ 4. 52 mil millones
PIODX	Ingresos razonables y crecimiento de capital	0. 98%	-12. 66%	0. 78%	$ 1, 000	$ 4. 69 mil millones
SENCX	Combinación de revalorización de capital e ingresos	0. 99%	-7. 83%	2. 56%	$ 1, 000	$ 2. 13 mil millones

Es posible que desee excluir inmediatamente PIODX y SENCX de la consideración de inversión debido a sus altas proporciones de gastos. Eso deja a tres competidores para LEXCX. Si bien podría parecer que LEXCX es la mejor opción en función del rendimiento y rendimiento de las acciones recientes (en términos relativos), si compara el rendimiento acumulado desde el 1 de enero de 1986, encontrará que LEXCX y AIVSX se han revalorizado un 34, 46% y 89. 35 %, respectivamente.

Esto podría estar relacionado con las tenencias principales basadas en diseños de fondos. Las tres principales participaciones de LEXCX: Union Pacific Corporation (UNP), Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B BRK-BBerkshire Hathaway Inc186. 46-0. 43% Creado con Highstock 4. 2. 6 >) y Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 85 + 0. 80% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). Las tres principales tenencias de AIVSX: Amgen Inc. (AMGN AMGNAmgen Inc171. 72-0. 99% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Verizon Communications Inc.(VZ VZVerizon Communications Inc45. 40-4. 26% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc102. 65-0 . 01% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). El punto es que la rotación anual de las tenencias de LEXCX es 0%. La rotación anual de las tenencias para AIVSX es del 30%. Por lo tanto, va a estar más en línea con las tendencias actuales.

The Bottom Line

Si desea un enfoque de "configúrelo y olvídese" para invertir, considere LEXCX. No te hará rico, pero las recompensas a largo plazo deberían estar ahí. Si quieres ser un poco más agresivo, sin ser realmente agresivo, entonces es posible que quieras realizar más investigaciones sobre AIVSX. Solo tenga en cuenta que ninguno de los fondos es a prueba de balas. (Para obtener más información, consulte:

¿Cuáles son los fondos mutuos más antiguos, por fecha de inicio? ) Dan Moskowitz no tiene ninguna posición en ninguno de los fondos o valores mencionados anteriormente.