La rivalidad entre hermanos y los temores de que a mamá le haya gustado un niño lo mejor a menudo se juegan después de que un padre muere y es hora de dividir los bienes en el patrimonio de uno de los padres. Las disputas sobre una imagen atesorada pero sin valor pueden causar malos sentimientos dentro de la familia, y esos malos sentimientos pueden persistir durante mucho tiempo. Las disputas entre hermanos pueden resultar en acciones legales largas y costosas. Por ejemplo, los dos hijos del mundialmente famoso joyero Harry Winston lucharon durante décadas en la propiedad de Winston y les costó a los hermanos millones en honorarios legales, disipando gran parte de la propiedad. Estas disputas pueden evitarse con un poco de previsión por parte del padre, o pueden ser abordadas por hermanos que usan estrategias inteligentes después de que el padre fallece.

Lo que un padre puede hacer

La planificación antes de morir puede abordar muchos de los problemas que surgen después de que un padre fallece.

Tal vez la acción más importante que un padre puede tomar es tener un testamento que especifique qué hermano obtiene qué propiedad. ¿Quién hereda la casa? ¿Un negocio? Una valiosa pintura? Esto se puede explicar en un testamento. Alternativamente, un padre puede dar instrucciones de que la casa sea vendida y los ingresos divididos en partes iguales. Si un padre quiere dejar a un hermano fuera del testamento, esto es legalmente permitido; no hay impedimento para desheredar a un niño. Sin embargo, para evitar desafíos legales por parte de un hermano desheredado, considere discutir el asunto con el niño o explicar el motivo en el testamento.

Use un fideicomiso para especificar las disposiciones de propiedad después de la muerte. Un padre puede crear un fideicomiso revocable que puede cambiarse en cualquier momento hasta la muerte (suponiendo que el padre siga siendo competente).

Coloque la propiedad con el nombre conjunto de un padre e hijo para que el activo pase automáticamente al hijo cuando el padre fallezca. Esto se puede hacer, por ejemplo, para una cuenta bancaria, una cuenta de corretaje o una propiedad inmobiliaria.

Usa un ejecutor o un fideicomisario que no sea hermano. Puede ser una buena idea que un tercero que no tiene el beneficio de tomar decisiones con respecto a la distribución de propiedades, especialmente si un padre cree que podría haber disputas entre hermanos después de que él o ella fallezca.

Un padre sabio que anticipa que los hermanos pueden objetar sobre el hogar u otros artículos menores después de que él o ella muere, puede tomar ciertas medidas para frustrar cualquier problema:

• Regalos durante la vida. Un padre puede desear desembolsar ciertos artículos antes de que él o ella muera para que un niño pueda disfrutarlos más tiempo; esto evita reclamos a ellos después de que el padre muere. Por ejemplo, si un padre tiene dos hijas, ella puede dar anillos, pulseras y collares a cada uno, tal vez como regalos de cumpleaños o de vacaciones. Esta estrategia de regalos supone que el valor de los artículos está por debajo de la exclusión anual del impuesto a las donaciones ($ 14, 000 por destinatario en 2016).Los artículos de mayor valor requieren que se presente una declaración de impuestos sobre donaciones y puede implicar impuestos sobre donaciones.
• Etiquetando elementos. Puede sonar hortera pero poner etiquetas en ciertos elementos clave, como una litografía o el primer libro de edición, puede ser útil. La etiqueta debe nombrar al hermano que heredará el artículo después de que el padre fallezca. Si bien la etiqueta no crea un requisito legal de que el hermano obtenga el objeto, es indicativo de la intención del padre y puede ser de gran ayuda para evitar las disputas entre hermanos.
• Carta de instrucciones. Esta es una carta escrita por el padre que describe quién obtiene qué. Una vez más, la carta no es legalmente vinculante, pero sirve como una hoja de ruta para los deseos de los padres con respecto a su propiedad. (Consulte Carta de instrucciones: no deje la vida sin ella .)

¿Qué se puede hacer después de que un padre muere?

Si un padre no tomó medidas antes de morir, y existe la posibilidad de problemas sobre la distribución de activos, no es demasiado tarde para preservar la armonía entre hermanos (o al menos minimizar los malos sentimientos).

• Usa un mediador. Cuando hay un problema grave relacionado con una empresa familiar, es posible que desee utilizar un mediador profesional. Reúna a todos los hermanos y trabaje con el mediador para llegar a un consenso.
• Liquidar activos. Cuando los hermanos reclaman los mismos bienes y no se puede resolver, considere vender los activos y dividir los ingresos.
• Aplazar a un fiduciario independiente. Los hermanos pueden rechazar una cita como albacea o fiduciario para que otra persona pueda ser fiduciaria y tomar decisiones sobre la distribución de activos. Si los hermanos son nombrados como fiduciarios, deben declinar formalmente la cita. Esto solo debe hacerse si los hermanos acuerdan el nombramiento de la persona que actuará como fiduciaria, ya sea otra persona de la familia, un abogado o CPA, o el departamento de fideicomiso de un banco, y si el patrimonio puede pagar el este servicio.

Cuando se trata de distribuir artículos para el hogar, aquí hay algunas ideas:

• Por turnos. Usar esta estrategia significa que cada hermano elige un objeto deseado. Por ejemplo, tres hermanas, Amy, Beth y Carol, cada una tiene buenas ideas sobre qué elementos quieren. Para evitar cualquier pelea entre las hermanas, deje que Amy (la mayor) elija un artículo, luego Beth (la niña del medio) pueda hacer una selección y luego Carol (la más joven) haga su elección. Continúe las selecciones en este orden hasta que todos los elementos deseados hayan sido reclamados.
• Usa una lotería. Escriba una breve descripción de cada artículo en una hoja de papel (por ejemplo, la foto de la abuela en el marco plateado). Ponga las fundas en un sombrero y luego los hermanos pueden turnarse para dibujar las hojas hasta que el sombrero esté vacío.

Conclusión

Los padres generalmente saben si sus hijos probablemente pelearán por sus herencias y deberían tomar medidas para evitar conflictos potenciales después de su muerte. Lo que decida un padre, revise las acciones de vez en cuando. Los sentimientos entre los hermanos y las circunstancias financieras pueden cambiar, y los planes deben revisarse en consecuencia.Pero si las acciones no se toman antes de la muerte, aún puede usar estrategias para minimizar el conflicto durante la liquidación de la herencia. Consulte con un abogado para decidir el mejor curso de acción.

Ver también Evitar 4 causas comunes de luchas entre familias.