La siguiente lista de fondos mutuos ofrece diferentes tipos de oportunidades. Por ejemplo, encontrará un fondo que está excepcionalmente situado si el S & P 500 se aprecia durante el resto del año; hay otro fondo en el que la administración no dudará en reducir las existencias. Por lo tanto, mucho dependerá de lo que creas que sucederá con el mercado en general. Si prefiere ir a lo seguro, hay al menos una opción allí también. Y si desea invertir en la tendencia de jubilarse en Baby Boomers, querrá considerar fondos enfocados en la atención médica. Ahora vayamos a esa lista.

Portafolio de Fidelity Select Health Care (FSPHX)

Con un índice de gastos de 0. 76% en comparación con un promedio de categoría de 1. 43%, este es un fondo enfocado en el cuidado de la salud a considerar. Lo más impresionante es que el fondo ha existido desde 1981, cuando cotizaba por aproximadamente $ 10. Actualmente se cotiza a $ 237. 16 (desde el 7 de marzo de 2015). Dado que hay 76 millones de Baby Boomers envejecidos, el potencial a largo plazo aquí es excepcional. El riesgo es una amplia corrección (o caída) del mercado en 2015. Sin embargo, si eso sucediera, se presentaría una oportunidad para agregar a su posición. (Para obtener más información, consulte: Invierta en proveedores de servicios de salud con este ETF (IHF) .)

Vanguard 500 Index Inv (VFINX)

Este fondo se cotiza aquí debido a su extremadamente bajo índice de gastos de 0. 17 frente a una categoría promedio de 1. 08%. Esto le permitirá obtener más ganancias cuando el fondo lo aprecie. Además, este fondo está diversificado en todos los sectores y actualmente ofrece una rentabilidad por dividendo de 1. 70%. Esta es la inversión de fondos ideal si desea ser largo en el mercado. Si no eres alcista, evita. (Para obtener más información, consulte: 5 cosas que debe saber sobre los fondos indexados .)

Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX)

Si solo desea tener exposición a compañías que puedan aumentar sus ganancias y aumentar sus dividendos, este es el lugar ideal. Este enfoque también conduce a un rendimiento superior en tiempos difíciles (en términos relativos). Una relación de gastos de 0. 31% frente a un promedio de categoría de 1. 08% le permitirá mantener muchas más ganancias que con la mayoría de los fondos. Un 1. 84% de rendimiento de dividendos es una bonificación.

Vanguard Health Care Inv (VGHCX)

Este fondo es similar a FSPHX. Sin embargo, tiene una relación de gastos más baja de solo 0. 35% y ofrece una pequeña rentabilidad por dividendo, que actualmente es 0. 84%. (Para obtener más información, consulte: ¿Le interesan las acciones de salud? Mire este ETF .)

Acciones internacionales de Dodge & Cox (DODFX)

Con el 62% de los activos en Europa y el Banco Central Europeo dinero, el potencial es alto. Una relación de gastos de 0. 64% frente a un promedio de categoría de 1. 19% es impresionante, y un rendimiento de dividendo de 2. 20% es intrigante. El riesgo a largo plazo es que la deflación derrota la política monetaria.

Loomis Sayles Bond Retail (LSBRX)

La relación de gastos de 0.El 91% apenas está por debajo del promedio de la categoría de 1. 03%, y esta no es una inversión que vaya a cambiar su estilo de vida. Sin embargo, ofrece diversificación multisectorial, es una buena forma de asignar algo de capital en su cartera, y actualmente rinde un saludable 3. 97%. (Para obtener más información, consulte: Formas fáciles de diversificar su cartera .)

FPA Crescent (FPACX)

Este equipo de administración adquirirá acciones y bonos a largo plazo; invertirá en bienes inmuebles en dificultades; y reducirá las existencias. También mantendrá pacientemente una porción significativa de su capital en efectivo, esperando el momento ideal para atacar cuando se presente una buena oportunidad. La relación de gastos de 1. 14% frente a una categoría promedio de 0. 94% es alta, pero hay un rendimiento pequeño de 0. 88%. (Para obtener más información, consulte: Diez administradores de dinero que valen la pena .)

Oakmark International I (OAKIX)

Esta es la última jugada contraria. La administración invierte en lo que otros odian. Esto ha dado sus frutos en el largo plazo, a pesar de un gran golpe durante la crisis financiera. El índice de gastos de 0. 95% está por debajo del promedio de la categoría de 1. 19%, y el fondo actualmente rinde 1. 94%.

Dividendo e Ingresos Estratégicos de Fidelity (FSDIX)

La mitad de los activos de este fondo se invierten en acciones que pagan dividendos, el resto en fondos de inversión inmobiliaria (REIT) (15%), valores convertibles (15%) y acciones preferentes (20%). Su índice de gastos de 0. 74% está por debajo del promedio de la categoría de 0. 85%, y el fondo actualmente rinde 2. 69%. Este es un fondo único que vale la pena examinar, pero no es probable que se mantenga bien si el mercado más amplio se retira. (Para obtener más información, consulte: Los operadores buscan fondos de dividendos (VIG) .)

PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX)

Por último pero no menos importante, este fondo invierte en compañías que demuestran ganancias superiores a la media crecimiento. Agregue la diversificación del sector (solo excluye bienes raíces y servicios públicos) y tendrá un fondo que superará a sus competidores en la mayoría de los entornos de mercado. Una relación de gastos de 0. 63% vs. una categoría promedio de 1. 20% es impresionante, y un rendimiento de dividendos de 0. 59% no duele.

The Bottom Line

Esta lista debe considerarse como un punto de partida. Si uno de los fondos enumerados anteriormente despierta su interés, considere excavar más a fondo antes de tomar cualquier decisión de inversión. Si opta por invertir en más de un fondo, asegúrese de diversificar en lugar de superponerse. (Para la lectura relacionada, consulte: ETFs más prometedores 2015 .)

Dan Moskowitz no tiene ninguna posición en ninguno de los fondos mencionados anteriormente. Actualmente es largo FAZ, TECS, TWM, DRR y BIS.