Voya Investment Management ofrece una amplia gama de fondos mutuos que podrían ser probables soluciones a la diversificación de la jubilación. Desde 2012, los fondos de Voya han tenido un fuerte rendimiento y los activos bajo administración (AUM) oscilan desde los $ 83. 1 mil millones a $ 102. 8 mil millones a partir de julio de 2015. La familia de fondos en general tiene un sólido rendimiento a tres años de 12. 23% y un rendimiento a cinco años de 11. 39%.

Las carteras de jubilación deberían contar con una fuerte diversificación dentro de sus inversiones y hasta entre las compañías de fondos. Considere estos tres fondos mutuos de Voya para la diversificación de jubilación en 2016 y más allá.

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VY Cartera de franquicias globales Morgan Stanley Clase S (IVGTX)

La cartera global de franquicias VY Morgan Stanley está clasificada como un fondo mutuo bursátil mundial y tiene una calificación de cinco estrellas por Morningstar Investment Research. El fondo sin carga cobra gastos de 1. 21% y ofrece un rendimiento de 1. 84%. El fondo de franquicia global tiene un impresionante récord de desempeño a largo plazo. Los rendimientos a tres años de 6. 99% otorgan al fondo un rango de desempeño del 10 ° de 969 otros fondos comunes de acciones mundiales. Los rendimientos a cinco años son 9. 81%, lo que mejora el ranking de rendimiento al primer lugar entre los 768 fondos. Por último, el rendimiento a 10 años se sitúa en el 8. 06%, lo que le otorga al fondo una posición continuada en el primer lugar de los 410 fondos restantes. El rendimiento superior a largo plazo en comparación con sus pares muestra la disciplina y la gestión eficaz de la cartera por parte del equipo de gestión.

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Las acciones de capitalización gigante ocupan el 69. 82% de la cartera, seguido por el 28 96% asignado a acciones de gran capitalización y el 1. 22% a acciones de mediana capitalización. El fondo está muy concentrado en valores defensivos de los consumidores con más del 54. 71% de la cartera, seguido por el ciclo cíclico del consumidor en 16. 82% y acciones de tecnología en 15. 09% de la cartera. Las acciones de América del Norte forman 52. 03%, seguidas de 45. 79% en acciones europeas y 2. 17% en acciones asiáticas.

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VY T. Rowe Price Capital Appreciation Portfolio Clase S (ITCSX)

Morningstar le dio a la Cartera de Apreciación del Valor del Precio VY T. Rowe cinco estrellas y una calificación de analista de plata. El fondo sin carga tiene gastos de 0. 89% y ofrece un 1. 15% de rendimiento. El fondo se clasifica como un fondo mutuo de asignación moderada, lo que significa que la cartera tiene exposición a acciones y bonos. El rendimiento ha sido extremadamente sólido, ocupando un primer puesto en el ranking de rendimiento durante los últimos uno, tres, cinco y 10 años en comparación con los fondos de la competencia en la categoría de asignación moderada. El fondo de apreciación de capital tiene un rendimiento de un año de 0. 89%, un rendimiento de tres años de 10. 06%, un rendimiento de cinco años de 9. 8% y un rendimiento de 10 años de 7. 62%.

El fondo tiene exposición a 61. 59% en U.S. acciones, 23. 53% en bonos, 9. 24% en efectivo, 3. 03% en otros activos y 2. 61% en no-U. S. existencias. La cartera de bonos del fondo tiene una duración promedio de 3. 21 años y tiene una calificación promedio de BB. Más del 59% de la cartera de acciones se mantiene en acciones de gran capitalización, y el sector de la salud tiene la mayor ponderación del sector en 26. El 31% de la cartera.

VY JPMorgan Cartera de valores de mediana capitalización Clase I (IJMIX)

La Cartera de valores de mediana capitalización de VY JPMorgan se centra en el valor de capitalización media, como su nombre indica, y tiene una calificación de cinco estrellas de Morningstar. El fondo sin carga tiene gastos de 0. 86% y ofrece un 0. 79% de rendimiento. El fondo de mediana capitalización tiene un rendimiento trienal de 9. 19%, clasificándolo como noveno de los otros 400 fondos mutuos de valor medio de capitalización. Su desempeño de cinco años mejora a 10. 63% y tiene un rango de segundo de 339 otros fondos. El rendimiento a 10 años de 7. 28% clasifica al fondo como el séptimo de 230 fondos adicionales.

El fondo tiene una exposición mayoritaria a acciones de mediana capitalización en 63. 32% de la cartera. Sin embargo, también tiene 30. 3% de exposición a valores de gran capitalización y 6. 38% en títulos de pequeña capitalización. El sector cíclico del consumidor es el mayor sector con 23. 4%, seguido por los servicios financieros en 22. 73% y los industriales en 9. 05%.