Los inversores que buscan una mayor diversificación de sus activos de ahorro para la jubilación pueden encontrar una solución utilizando los fondos mutuos de Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50. 97-0. 20% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), una firma de gestión de inversiones de 90 años de antigüedad. Eaton Vance y sus subsidiarias tienen $ 311. 4 mil millones en activos bajo administración (AUM) a partir de noviembre de 2015. Dentro de la familia de fondos mutuos de Eaton Vance de más de 90 fondos, que cubren la gama completa de clases de activos y objetivos de inversión, hay cinco fondos que son particularmente adecuados para el necesidades de los inversores que buscan diversificar sus planes de jubilación. Todas las devoluciones se basan en las acciones Clase A de los fondos al Valor liquidativo (NAV).

Fondo equilibrado de Eaton Vance

El Fondo equilibrado de Eaton Vance proporciona diversidad a través de una cartera administrada profesionalmente de bonos y acciones en un solo fondo. El fondo se adapta a las necesidades de los inversores que desean los ingresos actuales proporcionados por los bonos y la apreciación del capital. Divide los activos entre una mezcla de 25 a 50% en valores de renta fija y 50 a 75% en valores de renta variable. El fondo invierte principalmente en valores de los Estados Unidos, pero también puede invertir una parte de sus activos netos en valores internacionales. La cartera está sesgada hacia acciones de gran capitalización y bonos de grado de inversión o gubernamentales.

The Balanced Fund ofrece a los inversores las ventajas de una amplia diversidad a la vez que proporciona una rentabilidad sólida. El fondo tiene una calificación Morningstar de cinco estrellas. Su rendimiento total anualizado es 11. 51% en tres años y 10. 1% en cinco años. El fondo tiene un rendimiento actual de 0. 92%.

Fondo Eaton Vance Dividend Builder

El fondo Eaton Vance Dividend Builder se especializa en valores de gran capitalización que pagan dividendos a un precio razonable y que tienen el potencial de aumentar los dividendos a lo largo del tiempo. Sus activos se encuentran principalmente en valores de Estados Unidos, pero el fondo puede invertir hasta el 35% de los activos disponibles para valores. El fondo no está restringido a acciones ordinarias que pagan dividendos. También puede invertir en valores que incluyen acciones preferidas o bonos convertibles en acciones ordinarias.

El Dividend Builder Fund paga distribuciones mensuales y tiene un rendimiento actual de 1. 59%. El fondo tiene un rendimiento anual total de 12. 97% en tres años y 10. 59% en cinco años.

Fondo de valor grande de Eaton Vance

El fondo de valor grande de Eaton Vance, fundado en 1931, es uno de los fondos mutuos más antiguos de los EE. UU. El objetivo del fondo es encontrar compañías de gran capitalización con una participación de mercado líder que tienen finanzas sólidas y un potencial de crecimiento atractivo, pero están infravaloradas. Puede invertir en acciones de crecimiento que no paguen dividendos, pero la mayoría de su cartera está compuesta por valores que pagan dividendos.

El fondo tiene un rendimiento actual de 1. 29%. Ha proporcionado a los inversores un rendimiento total anual de 13. 56% en tres años y 11. 43% en cinco años.

Eaton Vance Real Estate Fund

La inversión inmobiliaria es una forma tradicional de buscar ingresos actuales y crecimiento constante. Eaton Vance Real Estate Fund ofrece una diversidad adicional y una cobertura contra la inflación futura mediante la inversión en valores de alta calidad de fondos de inversión inmobiliaria (REIT) y empresas de la industria de bienes raíces. Esta estrategia ofrece el potencial de un mayor rendimiento total combinando los ingresos actuales con el crecimiento del capital. El fondo busca la diversidad geográfica en su cartera y puede invertir hasta el 25% de sus activos en valores extranjeros. El fondo tiene rendimientos totales anualizados de 12. 07% en cinco años y actualmente rinde 1. 61%.

Eaton Vance Growth Fund

Cada cartera de jubilación bien diversificada necesita un componente de crecimiento. El Eaton Vance Growth Fund busca compañías de crecimiento bien valoradas con capitalizaciones de mercado dentro del rango del Índice Russell 1000, pero puede invertir en empresas que no están en el índice. Los administradores de fondos se preocupan principalmente por las perspectivas de crecimiento a largo plazo, y cualquier ingreso o dividendo se considera de forma secundaria. El fondo tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas. Tiene rendimientos totales anualizados de 18. 71% en tres años y 13. 48% en cinco años.

The Bottom Line

Estos cinco fondos se pueden usar para crear una cartera de ahorro para la jubilación muy bien diversificada y conservadora. Todas las acciones Clase A de los fondos tienen cargas de front-end, lo que reduce sus retornos iniciales.

Los inversores que deseen evitar los cargos de venta deberían consultar las grandes supertiendas de fondos mutuos como Charles Schwab y las inversiones de Fidelity, que ofrecen muchos fondos mutuos con las cargas de venta exentas. Los inversores pueden recibir las acciones de Clase A a valor liquidativo y pagar comisiones de gastos más bajas que las que cobran otras clases de acciones.