El sector financiero brinda a los inversionistas la oportunidad de participar en acciones y títulos de deuda de empresas, como bancos, fondos de inversión, operaciones de corretaje, compañías de seguros y firmas inmobiliarias, que brindan una gran cantidad de servicios financieros. . Las compañías que operan dentro de la industria financiera están altamente reguladas, lo que resulta en transparencia para los inversionistas y los accionistas. La supervisión constante de las compañías financieras también proporciona el potencial de rendimientos constantes en el tiempo a través de la combinación de la revalorización del capital y los pagos de dividendos. Los inversores en fondos mutuos financieros y otras opciones de inversión agrupadas tienen el beneficio de participar en una industria que tiene una gran demanda por parte de los consumidores de tal manera que la diversificación y la administración del riesgo son inherentes.

Si bien las empresas que operan en el sector financiero brindan beneficios únicos a los inversionistas, existen riesgos. Los bancos nacionales y regionales, las compañías hipotecarias, los proveedores de seguros y las empresas de bienes raíces están expuestos a riesgos de tasas de interés y de crédito que pueden conducir a rendimientos decrecientes a lo largo del tiempo. Del mismo modo, la afluencia de plataformas tecnológicas innovadoras ha establecido el escenario para la interrupción entre las organizaciones de servicios financieros convencionales a medida que más consumidores cambian hacia opciones de bajo costo basadas en Internet. Los inversores que incluyan fondos del sector financiero en su cartera deberían hacerlo como complemento de otras tenencias de valores de deuda y capital, y deberían tener un horizonte temporal de inversión a largo plazo.

Fondo Mutuo de Servicios Financieros Clase A

El Fondo Mutuo de Servicios Financieros Clase A es respaldado por Franklin Templeton Investments, un líder en inversiones de fondos mutuos para inversionistas institucionales e inversionistas individuales. El fondo fue establecido en 1997 y administrado por Andrew Sleeman desde diciembre de 2009. TFSIX busca generar un rendimiento total a través de la revalorización del capital con un enfoque secundario en los ingresos actuales invirtiendo un mínimo del 80% de los activos del fondo en valores de compañías de servicios financieros . Sleeman y el equipo de gestión de inversiones enfocan los $ 605 del fondo. 84 millones de activos en compañías que se cree que tienen una inclinación de valor basada en su valor intrínseco.

TFSIX ha generado una rentabilidad anualizada a 10 años de 3. 89% para los inversores. Tiene un índice de gastos de 1. 44%, que está ligeramente por debajo del promedio de la categoría de 1. 52%. Los inversores pagan una carga de venta inicial de 5. 75% por cualquier compra del fondo, y se requiere un mínimo de $ 1,000 para una inversión inicial. Las tenencias principales para TFSIX incluyen American International Group en 3. 49%; CIT Group, Inc. en 3. 29%; XL Group PLC en 2. 95%; Wells Fargo & Company en 2. 22%; y MetLife, Inc.en 2. 20%.

Schwab Financial Services Fund

El Schwab Financial Services Fund se proporciona a los inversores a través de la familia de fondos mutuos Charles Schwab y se estableció en 2000. Wei Li es el administrador de cartera del fondo y ocupa el puesto desde junio de 2013. El El Fondo de Servicios Financieros de Schwab busca generar crecimiento de capital a largo plazo invirtiendo la mayoría de sus $ 77. 52 millones de activos en valores de renta variable de empresas que operan en la gestión de activos; operaciones de corretaje; bancos comerciales; empresas de servicios financieros; las compañías de seguros; fideicomisos de inversión inmobiliaria, o REIT, compañías; y asociaciones de ahorro y préstamo.

Desde su inicio, SWFFX ha generado un rendimiento anualizado a 10 años de 3. 32%, con un índice de gastos de 0. 90%. No impone un cargo de venta por adelantado o diferido a los inversores, pero requiere una inversión inicial mínima de $ 100 para cuentas calificadas y no calificadas. Las principales explotaciones incluyen JPMorgan Chase & Co. a 6. 00%; Wells Fargo & Company en 5. 99%; Berkshire Hathaway, Inc. en 5. 48%; Bank of America Corporation en 5. 32%; y Citigroup Inc. en 5. 27%.

Emerald Banking and Finance Fund Clase A

El Emerald Banking and Finance Fund Clase A se pone a disposición de los inversores a través del grupo Emerald Investment y tiene una fecha de inicio de 1997. Steven E. Russell es el administrador del fondo, que tiene el posición desde marzo de 2012. HSSAX ofrece a los inversores acceso al mercado de acciones de compañías de servicios financieros mediante la inversión de un mínimo del 80% de sus $ 218. 58 millones de activos en acciones ordinarias y preferentes de empresas dedicadas a servicios bancarios o financieros. El objetivo de inversión del fondo es el crecimiento a largo plazo a través de la revalorización del capital, con los ingresos actuales como un objetivo secundario.

Desde su inicio, HSSAX ha proporcionado a los inversores un rendimiento anualizado a 10 años de 3. 45%, con un índice de gastos de 1. 60%. Cobra una carga de ventas inicial de 4. 75% en nuevas inversiones, pero no impone un cargo de venta diferido en el canje de acciones. Se requiere que los inversionistas inviertan un mínimo de $ 2, 000 para cuentas no calificadas. A septiembre de 2015, las principales explotaciones incluyen Bank of the Ozarks en 3. 42%; Árbol. com, Inc. a 2. 98%; California Republic en 2. 89%; PacWest Bancorp en 2. 69%; y FCB Financial Holdings, Inc. en 2. 62%.

T. Fondo de servicios financieros Rowe Price

El Fondo de servicios financieros T. Rowe Price se estableció en 1996 y está dirigido por Gabriel Solomon. Busca generar un crecimiento del capital a largo plazo y un nivel modesto de ingresos mediante la inversión de un mínimo del 80% de los $ 652 del fondo. 61 millones de activos en acciones comunes de empresas que operan dentro del sector de servicios financieros. El administrador del fondo tiene la capacidad de invertir en compañías que proporcionan software financiero o aquellas que obtienen al menos el 50% de los ingresos de la realización de negocios en la industria de servicios financieros. Las empresas incluidas en PRISX se someten a un análisis ascendente en un esfuerzo por evaluar el potencial de la revalorización del capital a lo largo del tiempo.

Desde su inicio, PRISX ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 5.56%, con una relación de gastos de 0. 87%. No se cobran cargos de venta iniciales o diferidos a los inversores, pero se requiere un mínimo de $ 2, 500 como inversión inicial en cuentas no calificadas. Las principales explotaciones incluyen JPMorgan Chase & Co. en 4. 84%; Citigroup, Inc. a 4. 77%; Bank of America Corporation en 4. 11%; State Street Corporation en 3. 21%; y First Niagara Financial Group en 3. 02%.

Cartera bancaria de Fidelity Select

El Fondo de cartera bancaria de Fidelity Select es administrado por John Sheehy y se estableció en 1986. Busca proporcionar a los inversores una revalorización del capital invirtiendo en acciones comunes de empresas que operan en la industria bancaria. Sheehy y el equipo de gestión de inversiones invierten un mínimo del 80% de los $ 670 del fondo. 92 millones de activos en emisores nacionales y extranjeros de organizaciones bancarias, cada uno de los cuales se somete a un análisis fundamental para determinar la estabilidad financiera y la posición de la industria.

FSRBX ha generado un rendimiento anualizado a 10 años de 2. 03%, con un índice de gastos de 0. 79%. No se cobra a los inversores un cargo de venta anticipado o diferido por la compra o el reembolso de acciones, pero se requiere una inversión inicial de $ 2, 500 para cuentas no calificadas y cuentas calificadas. Las principales explotaciones incluyen Wells Fargo & Company en 10. 49%; U. S. Bancorp en 7. 15%; Bank of America Corporation en 5. 79%; JPMorgan Chase & Co. en 4. 92%; y Citigroup, Inc. en 4. 90%.