La diversificación es un componente clave de la estrategia estrategia de inversión, ya que proporciona un método para reducir el riesgo general de una cartera al tiempo que ofrece la oportunidad de rendimientos óptimos. Sin embargo, una cartera completa no necesariamente necesita una gran cantidad de participaciones para diversificarse. En cambio, los inversores pueden utilizar los fondos mutuos de tenencia básica como base para una combinación de inversiones. Los fondos mutuos básicos fueron establecidos por las compañías de fondos mutuos para ofrecer a los inversores un método para obtener exposición a segmentos específicos del mercado a través de una sola posición de inversión. Los gestores de fondos con participaciones básicas a menudo rastrean el rendimiento de un índice o punto de referencia que pretende representar ciertas clases de activos, como las acciones de pequeña capitalización o los bonos internacionales. Los inversores tienen el beneficio de invertir en un fondo mutuo único para satisfacer sus necesidades específicas de asignación de activos, y construir sobre esa base con fondos cotizados en bolsa, acciones individuales o bonos, y otros fondos mutuos para crear una cartera verdaderamente diversificada.

En el mercado de acciones de gran capitalización, los fondos comunes de inversión son una opción popular entre los inversores. Los valores de alta capitalización ofrecen estabilidad en el precio y, a menudo, pagos constantes de dividendos que mejoran el rendimiento general de una cartera. Los fondos comunes de inversión centrados en posiciones de gran capitalización brindan a los inversores acceso a todos los aspectos del mercado de gran capitalización, incluidas las acciones basadas en el crecimiento y el valor. Si bien invertir en un fondo mutuo principal de gran capitalización ofrece algunas ventajas, los inversionistas deben ser conscientes de la posible pérdida de principal y la volatilidad inherente a las tenencias de acciones que pueden afectar negativamente a un fondo mutuo principal de gran capitalización.

Fondo principal Golden Large Cap

El Fondo principal Golden Large Cap se estableció en septiembre de 2005 y administra $ 115. 14 millones en activos. Busca proporcionar a los inversores una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo sustancialmente todos sus activos netos en valores de renta variable con grandes capitalizaciones de mercado. Las participaciones se parecen a las que se encuentran dentro del índice S & P 500 o el índice Russell 1000. El fondo concentra sus tenencias en el mercado de los EE. UU., Pero los gerentes tienen la flexibilidad de invertir en compañías organizadas en una jurisdicción extranjera según lo consideren oportuno. A diciembre de 2015, ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 6. 73%.

Las participaciones dentro del Fondo Principal Golden Large Cap están enfocadas en los Estados Unidos, pero los administradores de fondos se diversifican al incluir una amplia gama de sectores. El sector de tecnología comprende 20. 82% de la mezcla de inversión, seguido por el sector de la salud en 20. 41%, el sector de servicios financieros en 15. 94% y el sector industrial en 14. 16%. Las principales participaciones dentro del fondo incluyen Home Depot Inc.en 2. 60%, Northrop Grumman Corporation en 2. 51%, Lear Corporation en 2. 43%, Apple Inc. en 2. 43% y Delta Air Lines Inc. en 2. 35%. Este fondo de inversión principal tiene una relación de gastos netos de 0. 70% y se considera un fondo sin carga.

Fondo Core Enhanced de Columbia Large Cap

El Fondo Core Enhanced de Columbia Large Cap se estableció en julio de 1996 y administra $ 482. 01 millones en activos de inversionistas. Los administradores de fondos buscan proporcionar a los inversores un rendimiento total, antes de comisiones y gastos, que exceda el rendimiento total del índice S & P 500. Este objetivo de inversión se logra invirtiendo no menos del 80% de los activos en acciones ordinarias de compañías que se encuentran en el índice S & P 500, así como en tenencias de valores convertibles y derivados cuyos rendimientos son casi equivalentes a los retornos del índice. Los administradores de fondos cambian estratégicamente el número y el porcentaje de las tenencias dentro del fondo en un esfuerzo por superar el rendimiento del índice y reducir el potencial de bajo rendimiento en el tiempo. A diciembre de 2015, el fondo ha generado una rentabilidad anualizada a 10 años de 6. 75%.

Los administradores de fondos se enfocan en las tenencias de inversión en el mercado de los EE. UU., Con la mayoría de los valores cayendo en los rangos gigantes y de gran capitalización. La diversificación en varios sectores está presente, con 17. 40% de la cartera invertida en valores tecnológicos, 15. 76% en valores de atención médica, 15. 59% en valores de servicios financieros y 11. 75% en valores cíclicos de consumo. Las principales tenencias del Columbia Core May Enhanced Core Fund incluyen Apple Inc. en 4. 51%, General Electric Co. en 2. 33%, Johnson & Johnson en 2. 20%, JPMorgan Chase & Co. en 2. 02% y Pfizer Inc. en 1. 90%. El índice de gastos netos de este fondo de inversión principal es del 0. 75%, y no se aplican comisiones en el momento en que se compran o reembolsan las acciones.

Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund

Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund comenzó en abril de 2007 y gestiona más de $ 414. 56 millones en activos. Los administradores de fondos buscan proporcionar una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo sustancialmente todos los activos netos en acciones comunes que se encuentran en el índice S & P 500. Aunque se pueden encontrar ponderaciones de capitalización de mercado similares en Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund, los gerentes utilizan análisis cuantitativos asistidos por computadora de acciones comunes para comprender la valoración histórica, crecimiento, rentabilidad y otros factores que presentan la oportunidad de superar el índice de referencia . A diciembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anualizado de cinco años de 13. 77%.

Los administradores de fondos tienen la flexibilidad de invertir en emisores nacionales y extranjeros según lo consideren oportuno, aunque la combinación de inversiones se centra en los Estados Unidos. La mayoría de los activos del fondo se mantienen en valores de máxima capitalización, seguidos por posiciones de gran capitalización y exposición mínima a acciones de mediana y baja capitalización. Las acciones de tecnología representan la mayor ponderación del sector en 20. 51%, seguidas de las acciones de atención médica en 17. 28%, las acciones cíclicas de los consumidores en 13.70% y las de los servicios financieros en 13.08%. Las principales participaciones dentro del fondo incluyen Apple Inc. en 4. 13%, Microsoft Corporation en 2. 74%, Johnson & Johnson en 2. 01%, Wells Fargo & Company en 1. 82% y JPMorgan Chase & Co. en 1. 75% El fondo tiene una relación de gastos netos relativamente baja de 0.45%, y los inversores no pagan una carga de venta inicial o diferida.

Schwab Core Equity Fund

El Schwab Core Equity Fund comenzó en julio de 1996 y tiene un valor de $ 2. 38 mil millones en activos. El fondo busca proporcionar a los inversores crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo principalmente en acciones nacionales. Sustancialmente todos los activos de los fondos mutuos se invierten en valores de emisores nacionales con capitalizaciones de mercado de no menos de $ 500 millones. Los administradores de fondos buscan superar el índice general S & P 500 a lo largo del tiempo. A diciembre de 2015, el fondo generó una rentabilidad anualizada de 10 años de 6. 43%.

Si bien toda la cartera del fondo está compuesta por acciones nacionales, los administradores de fondos ofrecen cierta diversificación a través de la exposición del sector. Los valores tecnológicos representan el 17. 15% del mix de inversión, seguidos de los valores sanitarios en 15. 26%, las acciones de servicios financieros en 13. 22%, las existencias cíclicas de consumo en 11. 85% y las acciones de defensa de los consumidores en 11. 77% . Las principales participaciones con Schwab Core Equity Fund incluyen Apple Inc. en 5. 95%, Lowe's Companies Inc. en 2. 73%, PepsiCo Inc. en 2. 70%, Amgen Inc. en 2. 67% y Citigroup Inc. en 2. 37%. El fondo tiene una relación de gastos netos de 0. 72%. Los inversores no pagan una carga de venta inicial cuando se compran las acciones, pero se les puede cobrar una comisión de reembolso de hasta el 2% cuando se venden las acciones.

BlackRock Large Cap Core Fund

BlackRock Large Cap Core Fund se estableció en diciembre de 1999 y administra $ 1. 72 mil millones en activos de inversión. Los administradores de fondos tratan de proporcionar a los inversores crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo la mayoría de los activos netos del fondo en valores de renta variable de grandes empresas. El mix de inversión consiste principalmente en acciones ordinarias de emisores nacionales que se encuentran en el índice Russell 1000. El BlackRock Large Cap Core Fund actúa como un fondo subordinado para la cartera Master Core de BlackRock. A diciembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anualizado a 10 años de 4. 95%.

Mientras que los gestores de fondos se centran en la inversión en empresas nacionales, la exposición en el extranjero existe en 3.44%, compuesta de valores en el Reino Unido y Medio Oriente. La diversificación sectorial está más fuertemente ponderada en las acciones de servicios financieros, constituyendo el 21. 19% de la cartera. Las existencias de atención médica representan el 21. 00%, seguidas por las existencias de tecnología en el 20. 07% y las existencias cíclicas de los consumidores en el 14. 46%. Las principales participaciones dentro del fondo incluyen las que se encuentran dentro de la Cartera principal de BlackRock Master Large Cap. El índice de gastos netos para el fondo común de inversión es relativamente alto en 1. 14%. A los inversores se les aplica una carga de venta inicial de 5.25% cuando se compran acciones, aunque no se imponen cargos por ventas diferidas cuando se canjean las acciones.