Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") es una cartera de fecha objetivo que ajusta su asignación de activos subyacentes a lo largo del tiempo. Disminuye gradualmente su exposición a las acciones y aumenta su exposición a los bonos a medida que se aproxima su fecha objetivo de 2050. Dirigido a personas que se jubilan entre 2048 y 2052, el fondo posee aproximadamente el 90% de los activos totales del fondo en acciones y el 10% en bonos. El índice de gastos es 0. 16%, y la inversión inicial mínima es de $ 1, 000. Al 29 de febrero de 2016, los activos netos totales del fondo eran de $ 7. 8 mil millones. A fines de febrero, poco menos del 40% de los activos netos se mantenían en compañías extranjeras. El fondo tuvo una pérdida de 3. 1% en un año, pero tuvo un rendimiento promedio de tres años de 7. 09% y un rendimiento promedio de 7.26% en cinco años. Aunque el año fiscal del fondo finaliza en septiembre, este análisis de desempeño descompone los rendimientos anteriores del fondo por trimestre, comenzando al principio del año calendario para reflejar el final del año fiscal típico de las inversiones subyacentes.

Enero a marzo

El Fondo Vanguard Target Retirement 2050 tuvo una pérdida en cada uno de los últimos tres años en enero. Más recientemente, perdió 4. 9% en enero de 2016. Aunque la pérdida más pequeña fue de 1. 5%, estas tres pérdidas fueron las mayores pérdidas durante los primeros cuatro meses del año calendario en los últimos cinco años. El fondo obtuvo ganancias consecutivas en enero de al menos 4,3% en 2012 y 2013. Reportó una ganancia en cada año entre 2011 y 2015. Esta racha se rompió con un -0. 8% de retorno en 2016. Cuatro de estas cinco ganancias fueron de al menos 3%. El fondo tuvo una ganancia en cuatro de los últimos cinco años en marzo también. El único valor atípico fue una caída del 1% en 2015. Sin embargo, solo una de estas ganancias superó el 2. 8%. De 2011 a 2013, no hubo pérdidas en ninguno de estos tres meses.

Abril a junio

El Vanguard Target Retirement 2050 Fund tuvo una ganancia en cuatro de los últimos cinco años en abril. Sin embargo, el más alto de estos ocurrió hace cinco años en 2011, cuando aumentó 3. 4%. Desde entonces, ninguna ganancia ha excedido 2. 2%. La única pérdida en abril fue una pérdida de 0. 8% en 2012. Tuvo una ganancia en tres años consecutivos en mayo. Sin embargo, solo uno de estos fue mayor que 0. 6%. De hecho, también tuvo su segundo peor mes en los últimos cinco años en mayo, cuando cayó 6. 8% en 2012. El fondo alteró entre una ganancia y una pérdida en junio en los últimos cinco años. Cada uno de los últimos cuatro cambios ha sido al menos del 2%, y el mayor movimiento fue un aumento del 4,1% en el valor del activo neto en junio de 2012.

Julio a septiembre

El Vanguard Target Retirement 2050 Fund tuvo una ganancia en tres de los últimos cuatro años en julio.Mientras que la ganancia en 2013 fue 4. 7%, las otras dos durante este período fueron menos del 1%. Tuvo una pérdida en tres de los últimos cinco años en agosto. Cada una de estas pérdidas fue al menos 2. 3%, con dos de ellas mayores que 5. 8%. Septiembre tuvo años consecutivos con pérdidas de al menos 2,8%. Sin embargo, estos fueron precedidos por dos años consecutivos con ganancias de al menos 2. 6%. El peor mes del mes fue en septiembre de 2011, cuando cayó un 8,1%.

Octubre hasta diciembre

El mejor mes del Fondo Vanguard Target Retirement 2050 en los últimos cinco años fue octubre. En 2011, tuvo su mejor mes en la última mitad de la década al publicar una ganancia del 10%. Dos de las tres ganancias desde entonces han sido al menos 3. 6%. La única pérdida de octubre del fondo fue 0. 9% en 2012. Tuvo una ganancia de al menos 1% cada noviembre de 2012 a 2014. Esta racha se rompió por una pérdida de 0. 2% en 2015. El fondo tuvo una pérdida en cuatro de los últimos cinco años en diciembre, y tres de estas pérdidas fueron al menos 2. 3%. Además de esto, la única ganancia en diciembre en los últimos cinco años fue un aumento de 0. 1% en 2013.