Si usted es un inversor conservador, o si busca equilibrar una cartera de acciones más agresiva, Vanguard tiene una gran cantidad de fondos de inversión conservadores que pueden encajar en la factura. Estos cinco fondos, en particular, han tenido un buen desempeño en sus respectivas categorías, y cada uno de ellos proporciona un sólido equilibrio entre seguridad y rentabilidad.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)

El Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund es un fondo de fondos que invierte en otros fondos mutuos de Vanguard para lograr una asignación fija adecuada para inversores conservadores. La cartera está compuesta por alrededor de 40% de acciones y 60% de bonos con el objetivo de lograr ingresos actuales y una apreciación moderada del capital. Tanto la cartera de acciones como las de bonos tienen cierta exposición en el extranjero. Su cartera de bonos está ampliamente diversificada entre los bonos del gobierno y agencias a corto, mediano y largo plazo de Estados Unidos, bonos corporativos de grado de inversión y valores respaldados por hipotecas (MBS). Para los jubilados que buscan reducir al menos el 4% de sus carteras, el Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund ha vuelto casi al 5% anual durante los últimos 10 años. Esos rendimientos van mucho más allá debido a la extremadamente baja relación de gastos del fondo de 0. 15%.

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Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Pocos fondos conservadores han alcanzado el sólido nivel de rendimiento del Vanguard Wellesley Income Fund. Durante los últimos 15 años, ha entregado rendimientos más altos que el promedio en su categoría; y durante los últimos 10 años, ha superado al 95% de sus pares. Su objetivo principal es generar un crecimiento del ingreso a largo plazo además de un nivel sostenible de ingresos actuales. También busca capturar algunas ganancias del mercado bursátil a la vez que limita el riesgo a la baja. El fondo utiliza un enfoque equilibrado, invirtiendo alrededor del 40% en acciones de gran capitalización con historiales de pago de dividendos superiores a la media o con expectativas de aumentar los dividendos. El 60% se invierte en una combinación diversa de bonos, incluidos bonos del gobierno de los EE. UU., Bonos corporativos de grado de inversión y otros valores de renta fija. El enfoque conservador del fondo sirvió a los inversores muy bien durante el colapso del mercado de 2008, disminuyendo solo 9. 84%, que es una fracción del descenso experimentado por el fondo de acciones promedio. A diciembre de 2015, el fondo ha devuelto 6. 72% por año en los últimos 10 años y 7. 36% en los últimos cinco años. Su relación de gastos del 0.23% es muy baja para la categoría de fondos.

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Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)

Los fondos de la fecha objetivo son los mejores fondos para "establecer y olvidar" para la jubilación, con carteras diseñadas en torno a una línea de tiempo de jubilación hipotética. El objetivo de un fondo de fecha objetivo es maximizar los rendimientos esperados en relación con el perfil de riesgo asumido por la cartera para producir un equilibrio de ingresos y crecimiento de los ingresos para los jubilados.Vanguard Target Retirement 2015 Fund logra ese objetivo invirtiendo en cinco fondos del índice Vanguard, que incluyen el Total Stock Market Index Fund, el Total Bond Market II Index Fund y el Short-Term Inflation-Protected Index Fund. Más recientemente, el fondo ha aumentado su exposición a valores internacionales a través del Total International Stock Index Fund y el Total International Bond Index Fund. La asignación global de la cartera es del 70% en valores de renta fija nacional y extranjera y del 30% en acciones nacionales y extranjeras. El fondo ha devuelto 5. 17% anual en los últimos cinco años y 4. 96% en los últimos 10 años.

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Fondo de pagos administrados de Vanguard (VPGDX)

Los fondos de pagos administrados están diseñados para generar pagos mensuales regulares que se mantienen al ritmo de la inflación. Para lograr eso, necesitan lograr el equilibrio de la preservación del capital, el ingreso actual y el crecimiento del ingreso. El Vanguard Managed Payout Fund se esfuerza por obtener un rendimiento de distribución anual del 4% mediante la inversión en una combinación diversificada de otros fondos de Vanguard, incluido el fondo Vanguard Total Stock Market Index. También invierte en fondos externos para alcanzar el nivel de rentabilidad que busca. El pago mensual se establece en enero de cada año y se espera que permanezca constante cada mes. La inversión mínima es de $ 25,000, y la relación de gastos es casi cero 0. 01%. A diciembre de 2015, los jubilados y otros inversores conservadores han disfrutado de un rendimiento anual promedio de 7. 39% para cada uno de los últimos cinco años.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

El Vanguard Tax-Managed Balanced Fund busca proporcionar una alta rentabilidad después de impuestos basada en los ingresos exentos de impuestos de los valores municipales y las ganancias de capital a largo plazo de las acciones ordinarias. Su cartera se asigna casi por igual entre los dos. Tres cuartas partes de sus tenencias municipales tienen una de las tres mejores calificaciones de crédito, y la cartera tiene un vencimiento ponderado en dólares entre seis y 12 años. Las tenencias recientes en su cartera de acciones incluyen Apple, Microsoft y Exxon Mobil. El fondo ha devuelto 6. 01% anual en los últimos 10 años y 8. 49% en los últimos cinco años. Su índice de gastos de 0. 11% está entre los más bajos en su categoría.