El advenimiento de robo-advisors ha tenido un impacto significativo en el mercado de asesoramiento en un período de tiempo muy corto. Muchos asesores financieros ven estas plataformas de inversión automatizadas como competencia, mientras que otros las han incorporado y sus mejores ideas o servicios en sus propias prácticas en diversos grados.

Hay varias cosas que los asesores pueden aprender de estos programas que pueden ayudarlos a escalar y hacer crecer sus negocios de manera efectiva. Los asesores de robo tienen mucho que enseñarnos en la profesión de planificación financiera moderna, y aquellos que están dispuestos a escuchar pueden obtener un beneficio sustancial de su ejemplo.

Esto es lo que debe aprender de las mejores prácticas de robo-advisor. (Para más información, consulte: Cómo pueden los asesores adaptarse a Robo-Advisors. )

Facilidad para la tecnología

Una de las lecciones clave que los robo-advisors nos pueden enseñar es que ahora es posible para abrir cuentas en línea sin tener que realizar varias reuniones con el cliente de antemano. Muchos asesores intentan abrir cuentas con una reunión inicial de clientes seguidas por quizás una o dos más antes de que se negocie cualquier negocio. Pero los robos han abierto el camino para que los clientes omitan estos pasos intermedios y se pongan manos a la obra. Los asesores también necesitan aprender cómo hacer que los nuevos clientes sean un proceso más eficiente para que puedan mantenerse al día con su competencia automatizada. Por supuesto, muchos asesores ahora permiten que los clientes se registren en línea usando esta tecnología.

Los asesores también deben comenzar a reflejar la eficiencia con la que operan los robos y asegurarse de que sus propios departamentos administrativos y de cumplimiento funcionan con la máxima eficiencia con poco o ningún retraso entre las transacciones y la forma en que se procesan. . Esto permitirá a los asesores establecer un mejor precio para sus servicios y mantener un margen de ganancia respetable en sus negocios.

Muchos clientes ahora quieren poder contactar a sus asesores en línea, ya sea a través de mensajería instantánea, Skype / FaceTime o correo electrónico, y los asesores necesitan tener un programa integral con un conjunto de reglas para toda la correspondencia y las consultas de los clientes. Los asesores también deben tener un portal específico para su empresa, así como una aplicación móvil que se haya personalizado para permitir a los clientes acceder a todos sus datos y realizar transacciones de forma rápida y sencilla. Una vez que todos estos puntos de contacto de datos se hayan implementado, los asesores estarán en una posición mucho mejor para comercializar no solo a sus clientes tradicionales sino también a clientes más jóvenes y conocedores de la tecnología que deseen hacer todos sus negocios en línea. (Para obtener más información, consulte: Asesores: por qué no debe escatimar en asesores de tecnología y : sea el mejor camino de estos serios usuarios de la SEC. )

La clave aquí es diseñar un sitio web que también se vea bien como una aplicación de teléfono, lo que puede ser un desafío en algunos casos. Muchos sitios web que se ven geniales en la pantalla de una computadora lucen horribles en un teléfono inteligente o tableta, y los asesores deben ser conscientes de este problema cuando diseñan sus sitios de marca. Es aconsejable que los asesores que buscan un socio digital para su negocio utilicen los que tienen una asociación con sus agentes de bolsa o compañías de seguros. Esto puede simplificar la integración y acelerar el proceso de implementación.

Los asesores necesitan ver dónde están las lagunas en sus procesos actuales y encontrar programas que pueden ayudar a llenar esos vacíos de una manera ordenada y sin interrupciones. Es posible que tengan que registrarse con algunos programas diferentes antes de encontrar el ajuste correcto, pero esto será tiempo y esfuerzo que se gastará bien en el largo plazo.

The Bottom Line

Los asesores que buscan llevar su negocio al próximo nivel necesitan tomar una página de los robo-advisors que están penetrando rápidamente en el mercado. Su eficiencia, movilidad y transparencia brindan servicios clave a una nueva generación de clientes que buscan un acceso constante a su dinero y a la información actualizada en sus carteras. Los asesores que puedan utilizar esta tecnología de manera eficiente tendrán clientes más satisfechos y mejores resultados. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores pueden competir con Robo-Advisors. )