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La planificación patrimonial ofrece herramientas para establecer y mantener un control efectivo sobre el efectivo, la inversión y los activos inmobiliarios durante la vida de una persona y al fallecer. Si bien las designaciones de testamentos y beneficiarios funcionan bien para garantizar que un plan patrimonial satisfaga las necesidades únicas del individuo que establece el plan, cada uno tiene sus límites. Los documentos fiduciarios mejoran la planificación patrimonial y la transferencia efectiva de activos a los herederos. Se puede crear un fideicomiso mientras el individuo aún está vivo, y se lo conoce como un fideicomiso "inter vivos" o de vida, o se puede establecer a partir de la muerte del individuo, y se lo conoce como un fideicomiso testamentario.
Fideicomiso entre vivos
Un fideicomiso entre vivos, también conocido como fideicomiso en vida, es un documento de fideicomiso creado con el propósito de planificar el patrimonio mientras un individuo aún está vivo. Un fideicomiso entre vivos se redacta como un fideicomiso en vida revocable o irrevocable, y permite a la persona para la que se estableció el documento acceder a activos tales como efectivo, inversiones y bienes inmuebles nombrados en el título del fideicomiso mientras aún está vivo . Los fideicomisos entre vivos que son revocables tienen más flexibilidad que aquellos que se consideran irrevocables, pero ambos tipos de fideicomisos vivos eluden el proceso de legalización una vez que el propietario del fideicomiso fallece.
Trust Testamentario
Un fideicomiso testamentario es un documento fiduciario creado cuando un individuo fallece, como se establece en su última voluntad y testamento. Debido a que el establecimiento de un fideicomiso testamentario no ocurre hasta la muerte, es por naturaleza irrevocable. Un fideicomiso testamentario no protege los activos de una persona del proceso de legalización y, como tal, la distribución de efectivo, inversiones o bienes inmuebles puede no ajustarse a los deseos específicos del propietario del fideicomiso.
Si se nombra un fideicomiso como el beneficiario de una IRA, ¿puede el fideicomisario de ese fideicomiso convertirse en el beneficiario sin que el propietario de la cuenta IRA firme el formulario de Cambio de beneficiario?
Mientras el propietario del IRA está vivo, solo el propietario del IRA puede cambiar el beneficiario designado del IRA. Se pueden aplicar excepciones si hay un apoderado, en el que un poder incluye disposiciones que designan a ese agente para que actúe en nombre del propietario del IRA.
¿Cuál es la diferencia entre un fideicomiso revocable y un fideicomiso irrevocable?
Descubra más sobre fideicomisos irrevocables, fideicomisos revocables y las principales diferencias entre ellos.
¿Cuál es la diferencia entre un fideicomiso revocable y un fideicomiso en vida?
Aprende cómo un fideicomiso revocable y un fideicomiso activo son dos términos utilizados para describir lo mismo y cuáles son las disposiciones clave para este tipo de confianza.