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Los inversores tienen dos estrategias principales de inversión que pueden utilizarse para generar un rendimiento en sus cuentas de inversión: gestión activa de la cartera y gestión pasiva de la cartera. Estos enfoques difieren en la forma en que el gerente de cuenta utiliza las inversiones mantenidas en la cartera a lo largo del tiempo. La gestión activa de la cartera se centra en superar al mercado en comparación con un punto de referencia específico, mientras que la gestión pasiva de la cartera tiene como objetivo imitar las tenencias de inversión de un índice en particular.

Active Portfolio Management

Los inversores que implementan un enfoque de gestión activa utilizan gestores de fondos o corredores para comprar y vender acciones en un intento de superar un índice específico, como el S & P 500 o el Russell 1000 Los administradores de cartera dedicados a la inversión activa prestan mucha atención a las tendencias del mercado, los cambios en la economía, los cambios en el panorama político y los factores que pueden afectar a empresas específicas. Esta información se utiliza para medir el tiempo de la compra o venta de inversiones en un esfuerzo por aprovechar las irregularidades. Los gerentes activos cuentan con el potencial de mayores rendimientos que aquellos logrados simplemente imitando las acciones u otros valores listados en un índice en particular.

Gestión pasiva de cartera

A diferencia de la gestión activa, la gestión pasiva de cartera implica la creación de una asignación de cartera que es lo mismo que un índice específico. Los gerentes seleccionan acciones y otros valores listados en un índice y aplican la misma ponderación. El objetivo de la gestión pasiva de la cartera es generar un rendimiento que sea el mismo que el índice elegido en lugar de superarlo. Debido a que esta estrategia de inversión no es proactiva, los honorarios de gestión evaluados en carteras pasivas o fondos a menudo son mucho más bajos que las estrategias activas de gestión de carteras.