La planificación del patrimonio implica hacer planes para la transferencia de su patrimonio después de la muerte. Su patrimonio es toda la propiedad que posee. Puede incluir dinero en efectivo, ropa, joyas, automóviles, casas, terrenos, jubilación, cuentas de inversión y de ahorros, etc. La planificación del patrimonio generalmente tiene varios objetivos y metas. Incluyen:
- Asegurarse de que la mayor parte del patrimonio se transfiere a sus beneficiarios
- Pagar la menor cantidad de impuestos en su patrimonio
- Asignar guardias para hijos menores, si los hay
Algunos términos importantes que debe conocer para fines de planificación patrimonial incluyen:
Testamentos: Un testamento es un documento legal que establece el destino de su propiedad después de su muerte. Indica quién recibe su propiedad y en qué cantidades.
Fideicomisos: Un fideicomiso es un arreglo donde usted confía la propiedad a una persona o una organización. La persona o el fideicomisario tributa con la administración de la propiedad en nombre de su beneficiario o beneficiarios.
Poder notarial: El poder legal le otorga a una persona u organización el poder legal para manejar sus asuntos cuando no puede hacerlo. La persona u organización que usted designe se denominará "apoderado" o "agente".
La planificación patrimonial es algo que debe hacerse cuando una persona es legalmente competente, lo que significa que la persona debe ser sólida. mente y al menos 18 años de edad. También se debe hacer cuando el propietario de la propiedad goza de buena salud y está libre de estrés emocional. Para iniciar la planificación patrimonial, comuníquese con un abogado que se especialice en planificación patrimonial o un contable público certificado (CPA).
Para obtener más información, lea Six Estate Planning Must-Haves .
Esta pregunta fue respondida por Chizoba Morah.
4 Razones por las que la planificación del patrimonio es tan importante
Planificación patrimonial no es divertida, pero sin ella, puede haber consecuencias devastadoras.
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Oí que los trabajadores que no reinician sus 401 (k) después de jubilarse enfrentan algunos problemas relacionados con la planificación de patrimonio. Me dijeron que era algún tipo de regulación gubernamental final de 2002. ¿Es esto cierto?
No estoy seguro de a qué reglamentación gubernamental se refería su contacto. Sin embargo, esto es lo que puedo decirte. En 2002, el IRS emitió las regulaciones finales de distribución mínima requerida (RMD) que afectan las opciones disponibles para los beneficiarios de los activos del plan de jubilación.