La gestión privada de patrimonio es una práctica de asesoramiento de inversión que incorpora planificación financiera, gestión de carteras y otros servicios financieros agregados para particulares, no para corporaciones, fideicomisos, grupos u otros tipos de clientes.
Desde la perspectiva del cliente privado, la administración privada de patrimonio es la práctica de resolver o mejorar su situación financiera y lograr sus objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo con la ayuda de un asesor financiero. Desde la perspectiva del asesor financiero privado, la administración privada de patrimonio es la práctica de entregar una gama completa de productos y servicios financieros a una clientela adinerada como asesor financiero para que la clientela pueda alcanzar objetivos financieros específicos.
Los servicios de gestión patrimonial privada pueden ser proporcionados por entidades corporativas más grandes como Charles Schwab, asesores financieros independientes o gestores de carteras con licencia múltiple que se centran en clientes privados de alto patrimonio.
Los grandes bancos y las grandes casas de corretaje ofrecen diversos productos de inversión a particulares, aunque muchas personas privadas carecen del tiempo, el esfuerzo o el conocimiento para administrar sus finanzas con éxito. Para compensar lo que puede faltar, las personas privadas buscan la consulta de los administradores de patrimonio que se especializan en el manejo de las finanzas de individuos privados, a menudo individuos de alto patrimonio (HNWI).
El administrador de patrimonio se sienta con el particular y revisa los objetivos financieros que el cliente desea alcanzar. Luego, el administrador de riqueza elabora una estrategia de inversión para ayudar a esa persona a alcanzar sus objetivos. El administrador de riqueza administra el dinero del cliente e invierte en los productos de inversión que tienen sentido para el cliente.
Oí que los trabajadores que no reinician sus 401 (k) después de jubilarse enfrentan algunos problemas relacionados con la planificación de patrimonio. Me dijeron que era algún tipo de regulación gubernamental final de 2002. ¿Es esto cierto?
No estoy seguro de a qué reglamentación gubernamental se refería su contacto. Sin embargo, esto es lo que puedo decirte. En 2002, el IRS emitió las regulaciones finales de distribución mínima requerida (RMD) que afectan las opciones disponibles para los beneficiarios de los activos del plan de jubilación.
¿Qué factores podrían hacer que una colocación privada sea una inversión arriesgada?
Aprende sobre la compra de valores a través de una inversión de colocación privada, y comprende los factores de riesgo asociados con este tipo de inversión.
Si rechazo la oferta pública de adquisición de acciones que tengo en una empresa y la empresa se hace privada, ¿qué ocurre con mis acciones?
Desde la aprobación de la Ley Sarbanes-Oxley, un número significativo de compañías públicas han decidido hacerse privadas. Las razones por las cuales las compañías hacen esta elección son tan variadas como las propias compañías, pero el costo de cotizar en bolsa y tener que cumplir con las regulaciones de la SEC a menudo se cita como una razón para la privatización.