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Contratar un servicio de administración de cartera o un administrador de cartera debe ser una decisión lógica basada en temas de consideración que incluyen personas, desempeño / riesgo, tarifas, transparencia, asuntos legales y otras situaciones especiales.

Personas

Al elegir un administrador de inversiones, comience por examinar la calidad del equipo y el liderazgo del servicio de administración de carteras. Factores como la experiencia, las calificaciones y el calibre del personal de apoyo juegan un papel significativo en la entrega de resultados de calidad. En última instancia, el administrador de cartera ideal debe ser alguien en quien pueda confiar y con quien pueda mantener una relación de colaboración.

Desempeño / Riesgo

Evaluar el desempeño pasado de un administrador de cartera relativo a los puntos de referencia es un paso crítico para determinar un buen ajuste. Si bien el desempeño pasado no es garantía de resultados futuros, puede demostrar habilidades valiosas que han generado históricamente resultados significativos. Evaluar el nivel de riesgo que el administrador de la cartera incorpora para generar rendimientos; demasiado o muy poco riesgo puede tener efectos negativos. Comprender el desempeño de un gerente de inversiones en relación con los riesgos asumidos (utilizando herramientas como la relación de Sharpe) juega un papel importante en la elección de un gerente.

Tarifas

Comprender y evaluar las tarifas que un administrador de cartera cobra por los servicios. Comparar las tarifas de un administrador de cartera con sus pares es importante, pero las tarifas más bajas no son necesariamente las mejores.

Transparencia

Determine el nivel de transparencia y calidad de los informes proporcionados por un administrador de cartera potencial. La presentación de informes debe ser oportuna y precisa. El proceso de toma de decisiones de inversión debe ser claramente delineado y comprensible para los posibles clientes.

Asuntos legales

Asegúrese de que el administrador de cartera tenga todos los asuntos legales en orden. Estos incluyen (pero no se limitan a) una buena posición legal donde realiza negocios, reclamos legales pendientes y un registro adecuado con las agencias reguladoras.

Situaciones especiales

Consideraciones como la inversión socialmente responsable o las restricciones religiosas también deberían representar parte del proceso de selección.

Además de estos elementos básicos, considere contratar asesoría legal y un asesor fiscal para decisiones financieras sustanciales o complejas, como elegir un administrador de cartera.