Según el IRS, las contribuciones a los planes SIMPLE IRA que se toman del cheque de pago de un empleado como una reducción de salario vencen dentro de los 30 días del mes en que se tomaron los pagos diferidos. Para las contribuciones tomadas del pago de un empleado en septiembre, por ejemplo, las contribuciones deben depositarse en el plan SIMPLE antes del 30 de octubre del mismo año. Si el SIMPLE IRA está configurado para alguien que trabaja por cuenta propia y no hay empleados, las contribuciones que son reducciones en el pago deben depositarse dentro de los 30 días posteriores al final del año, el 30 de enero. Un empleador puede optar por hacer contribuciones equivalentes a IRA SIMPLE de un empleado, del 1% al 3% de su salario, o contribuciones no electivas del 2% del salario del empleado sin importar lo que contribuya el empleado. Las contribuciones hechas por parte del empleador se deben a la fecha de vencimiento de la presentación del negocio para el año tributario, generalmente el 15 de abril o el 15 de octubre si hay una extensión. Sin embargo, existen reglas del Departamento de Trabajo que rigen los planes SIMPLE IRA que son diferentes de los requisitos del IRS. De acuerdo con el DOL, un empleador debe hacer contribuciones que se toman del salario de un empleado al IRA tan pronto como pueda razonablemente hacerlo, pero no más tarde de 7 días hábiles para las empresas con menos de 100 empleados; esto generalmente no se aplica a los propietarios sin empleados o con solo un empleado que es cónyuge. Las contribuciones que no se realizan de manera oportuna pueden incurrir en tarifas o requerir la presentación de una declaración de impuestos enmendada.
Gano más de $ 100, 000 / año y mi ingreso bruto ajustado excluye las contribuciones de IRA estándar. Mis contribuciones a mi plan 401 (k) en el trabajo están limitadas a aproximadamente $ 7,000 / año. Parece que estoy siendo penalizado por mis ingresos. ¿Hay otras opciones de ahorro para la jubilación av
Con un ingreso bruto ajustado (AGI) de más de $ 100, 000, solo su elegibilidad para deducir contribuciones a una cuenta IRA tradicional se verá afectada. Incluso si no puede deducir su contribución Traditional IRA, aún puede contribuir hasta el límite del año ($ 4,000 para 2005, más $ 500 adicionales si cumple los 50 años antes del 31 de diciembre de 2005) a su IRA Tradicional y tratar la contribución como una contribución no deducible.
Estoy haciendo contribuciones después de impuestos a una cuenta IRA. ¿Me cobrarán nuevamente cuando lo retire (cuando sea elegible)?
No. Los retiros de sus contribuciones después de impuestos a sus cuentas IRA no deben gravarse. Sin embargo, la única manera de asegurarse de que esto no ocurra es presentar el Formulario 8606 del IRS. El Formulario 8606 debe presentarse por cada año que realice contribuciones después de impuestos (no deducibles) a su IRA Tradicional y por cada año subsiguiente hasta que tenga agotado todo su saldo después de impuestos. (Para obtener más información sobre las contribuciones de la IRA, lea los Fo
Tengo 59 (no 59. 5) y mi esposo tiene 65 años. Hemos participado en una IRA SIMPLE con nuestra empresa durante más de dos años. ¿Podemos convertir el SIMPLE IRA en un Roth IRA? Si podemos convertir, ¿tenemos que pagar impuestos sobre el dinero SIMPLE IRA colocado en el Roth? Son t
Durante los dos primeros años después de que se establece una IRA SIMPLE, los activos mantenidos en SIMPLE IRA no deben transferirse ni transferirse a otro plan de jubilación. Como ha cumplido el requisito de dos años, sus activos SIMPLE IRA se pueden convertir en Roth IRA.