Las personas de alto patrimonio neto, por naturaleza, tienden a tener metas financieras más complejas que el consumidor promedio. Con la banca privada, reciben ayuda en una variedad de áreas, desde necesidades bancarias tradicionales hasta servicios de inversión y fideicomiso, bajo un solo techo. Los clientes también se benefician de tener un banquero privado dedicado que coordina todos estos servicios y simplifica el proceso de comunicación.

En la actualidad, muchos bancos de todo el mundo, grandes y pequeños, ofrecen servicios bancarios dependientes de los ingresos a clientes que cumplen con sus requisitos de ingresos. Sin embargo, el sector todavía está dominado por instituciones en Europa y los Estados Unidos. Aquí están los 10 mayores proveedores de banca privada, según la firma de investigación de mercado Scorpio Partnership.

La lista de los 10 principales de banca privada

10. Pictet ( Activos estimados bajo administración: $ 338 mil millones)

A menudo, los grandes bancos minoristas operan una unidad de banca privada separada que atiende a algunos de sus clientes más ricos. En el caso de Pictet, con sede en Suiza, sin embargo, eso es todo lo que hacen. Fundado en 1805, el banco se enfoca completamente en clientes de alto valor y grandes instituciones financieras. En 2013, fue galardonado como "Mejor banco privado en Europa" por Professional Wealth Management (PWM) y The Banker, ambos propiedad de The Financial Times.

9. J. P. Morgan (Activos estimados bajo administración: $ 361 mil millones)

Los ejecutivos aquí estaban por delante de la curva en el reconocimiento de la necesidad de asesoramiento de inversión diseñado específicamente para clientes de alto patrimonio neto. J. P Morgan fue uno de los primeros bancos en contratar a un jefe de inversiones dedicado (CIO) para su segmento de banca privada, una medida que claramente ha dado sus frutos. En la actualidad, el banco de EE. UU. Es el líder de la industria en gestión de carteras de acciones y renta fija, según la revista Euromoney.

8. HSBC (Activos estimados bajo administración: $ 382 mil millones)

HSBC lanzó oficialmente su unidad de banca privada después de adquirir los activos de Republic National Bank of New York en 1999. Actualmente, tiene $ 382 mil millones en activos bajo administración, por lo que el octavo banco más grande de su tipo (se deslizó dos lugares de la lista del año pasado). El banco ofrece a los clientes una variedad de servicios que incluyen soluciones de préstamos personalizados y acceso a inversiones alternativas, como fondos de cobertura y oportunidades de capital privado.

7. Deutsche Bank (Activos estimados bajo administración: $ 384 mil millones)

En el competitivo entorno de banca privada de hoy, Deutsche Bank, con sede en Alemania, ha intentado diferenciarse por conveniencia. Ofrece "Doorstep Banking", que permite a los clientes depositar cheques o recibir efectivo en sus casas, así como también una asistencia global de conserjería para ayudar a los viajeros a alquilar un automóvil o buscar hoteles locales.Sus servicios de banca privada abarcan todo, desde inversiones hasta planificación patrimonial y tarjetas de crédito exclusivas.

6. BNP Paribas Fortis (Activos estimados bajo administración: $ 395 mil millones)

Con sede en Bélgica, BNP Paribas Fortis Private Banking presta servicios a individuos con activos superiores a los 250, 000 euros. Si bien tiene una huella considerable en países como Francia, Italia y Luxemburgo, el banco también tiene presencia en los Estados Unidos y Asia. Fue votado como "Mejor banco privado en Europa" en 2014 por PWM / The Banker.

5. Royal Bank of Canada (RBC) (Activos estimados bajo administración: $ 673 mil millones)

RBC, la institución financiera más grande de Canadá, ofrece una variedad de servicios exclusivos, desde consultas de planificación patrimonial hasta soluciones de crédito especializadas, para atraer clientes adinerados a su segmento de banca privada. También ofrece una tarjeta de crédito especial de Banca Privada dirigida a las necesidades de los clientes de altos ingresos.

4. Credit Suisse (Activos estimados bajo administración: $ 888 mil millones)

Al igual que muchos bancos privados, el de Credit Suisse ofrece soluciones de inversión, así como servicios especializados de administración de patrimonio. Pero espera ganar cuota de mercado atendiendo las necesidades únicas de los clientes desatendidos. Recientemente, el banco abrió una división de "Nuevos mercados" que se enfoca en mujeres afluentes; minorías; y clientes lesbianas, gays, bisexuales y transexuales.

3. Morgan Stanley (Activos estimados bajo administración: $ 1 .454 billones)

En los últimos años, Morgan Stanley ha estado aumentando discretamente sus operaciones de banca privada, lo que incluye la contratación de altos gerentes de riqueza de sus competidores. El banco experimentó un aumento de los activos bajo gestión de 17. 5% en 2013, el crecimiento más rápido de cualquier institución en el top 10.

2. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Activos estimados bajo administración: $ 1. 866. 6 billones) [

El banco privado más grande de los Estados Unidos, Merrill Lynch Private Banking & Investment Group ahora es parte de Bank of America. America. BOA compró Merrill Lynch en el primer trimestre de 2009, como consecuencia de la crisis financiera de 2008.

1. UBS (Activos estimados bajo administración: $ 1. 966. 9 billones)

Administrando casi $ 2 billones en activos, UBS supera a Merrill Lynch como el mayor grupo bancario privado del mundo. Pero el banco suizo tiene más a favor que solo tamaño. También obtuvo el mejor puntaje en satisfacción del cliente entre los proveedores de banca privada y administración de patrimonio, según una encuesta de Euromoney 2014.

The Bottom Line

La demanda entre los clientes prósperos de servicios bancarios altamente personalizados ha sido una bendición para la banca privada en los últimos años. Los bancos con sede en EE. UU. Y Europa han disfrutado de una parte desproporcionada de ese crecimiento, y UBS, con sede en Suiza, continúa liderando el grupo.

Si la banca privada parece ser la opción correcta para sus necesidades, investigue cuidadosamente los bancos prospectivos, incluyendo las tarifas involucradas. Luego, decida si los servicios valen lo que pagará por ellos en comparación con lo que cobran sus bancos actuales y corredores o asesores financieros.No olvide tener en cuenta la conveniencia de la ventanilla única, sin embargo, así como las habilidades de los profesionales financieros a los que planea confiar sus fondos y los recursos de la institución que los mantendrá. El costo es solo un elemento a considerar al momento de decidir qué tiene más sentido para usted.

Para obtener más información sobre estas preguntas, consulte Protección de activos para individuos de alto poder adquisitivo y ¿Bajo qué circunstancias necesitaría la administración de patrimonio privado?