Los asesores financieros que trabajan en equipos tienen más éxito que sus homólogos solos, según un informe de PriceMetrix. Atraen a clientes más adinerados, administran más dinero, sus ingresos son más altos y son más productivos. El asesor de equipo promedio administra $ 130 millones en activos en comparación con $ 110 millones para el asesor individual típico y genera $ 950,000 en ingresos contra $ 830,000.

"Hay una razón por la cual el número de asesores que trabajan en equipos aumentó un 25% en solo los últimos tres años ", dijo Doug Trott, presidente y CEO de PriceMetrix, en un comunicado.

Hoy, más de la mitad de los asesores (55%) trabajan en algún tipo de acuerdo de equipo. Estos son algunos puntos sobresalientes que los asesores deben tener en cuenta al pensar en la mejor forma de practicar, ya sea por sí mismos o con múltiples socios. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos para ayudar a un asesor junior a triunfar. )

Por qué los equipos son mejores

Peinando su base de datos de más de 40,000 asesores, siete millones de inversionistas minoristas, 500 millones transacciones y más de $ 3. 5 billones en activos de inversión, PriceMetrix descubrió varias razones por las que los asesores que trabajan en equipos obtienen mejores resultados que aquellos que trabajan en solitario.

Los asesores de equipo trabajan con menos clientes. En promedio, trabajan con 130 clientes en comparación con 140. Esto les permite pasar más tiempo con cada cliente y es probable que entreguen más valor. Los asesores de equipo también administran cuentas más grandes y tienen menos hogares pequeños en sus libros. El cliente promedio servido en equipo tiene $ 1. 1 millón en activos de inversión frente a $ 880, 000 para el cliente típico único profesional. El 38% de los clientes en la cartera media administrada por equipo tiene menos de $ 250,000 en activos, en comparación con el 43% para asesores solitarios. Los equipos también tienen más probabilidades de cobrar por una tarifa: el 40% de sus activos se basan en tarifas, en comparación con el 34% de los profesionales independientes.

El informe también encontró que los equipos tienden a construir relaciones más profundas con sus clientes que los asesores solos. Manejan 3. 3 cuentas por hogar versus tres para el asesor individual promedio. Los equipos también tienen un porcentaje algo mayor de clientes con una cuenta de jubilación, el 74% comparado con el 72%.

También es más probable que trabajen con parejas dentro de un hogar. El 42% de los clientes del asesor promedio del equipo son parejas, en comparación con el 39% del asesor individual típico. Los asesores de equipo manejan más relaciones híbridas (31% versus 24%). Estas son relaciones en las que los clientes tienen cuentas de comisiones y transacciones. (Para la lectura relacionada, vea: Una mirada a los 3 mejores equipos de asesores de Barron. )

Los asesores de equipo tienen mayores ingresos en activos, o RoA, en todos los niveles de activos.Por ejemplo, el asesor promedio por equipo tiene un RoA de 0. 92% para clientes con $ 500, 000 a $ 1 millón en activos, en comparación con 0. 89% para el asesor individual típico.

El crecimiento de los equipos es mayor

De 2013 a 2015, los asesores en equipos aumentaron los activos en una tasa promedio anual de 7. 9%. Los ingresos crecieron a una tasa de 9. 1%. Mientras tanto, los asesores solos aumentaron sus activos e ingresos a 7. 1% y 8. 3%, respectivamente. Los equipos de asesores no solo vieron un crecimiento de activos un 11% más rápido y un crecimiento de ingresos un 17% más rápido, sino que obtuvieron estos resultados de una mayor base de activos e ingresos.

El tiempo no es realmente un problema para los asesores que consideran unirse o establecer un equipo. PriceMetrix encontró que los asesores de equipo crecen más rápido que los asesores solo en todos los niveles de activos. Sin embargo, hay un punto positivo en el que el crecimiento del equipo es más pronunciado en comparación con los practicantes solitarios. Los asesores en o cerca de $ 150 millones a $ 200 millones en activos crecerán en promedio 9. 3% como parte de un equipo en comparación con 7. 3% de los asesores que practican solos.

"Los equipos crecen más rápido que los practicantes independientes, no por una división del trabajo o por alguna magia de sinergia, sino porque hacen las cosas fundamentales que impulsan el crecimiento", dijo Trott. "Administran menos cuentas. Crean relaciones más profundas y es más probable que se conviertan en el principal asesor financiero para sus clientes. "

The Bottom Line

Los asesores financieros que trabajan en equipos tienden a superar a sus contrapartes solos, ya que atraen a clientes más acomodados, administran más en activos, generan más ingresos y generalmente son más productivos. Para los asesores que buscan unirse o establecer un equipo, no tema: el tiempo no parece ser un factor en lo que respecta al crecimiento. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos principales para administrar una reunión con un cliente potencial. )