La mayoría de las personas acuden a los expertos cuando buscan orientación en cualquier cantidad de áreas. Acudimos al médico cuando buscamos asesoramiento sobre cómo tratar un problema de salud o médico, a veces incluso buscando una segunda opinión. Contratamos a un abogado para ayudar a ganar una demanda, o un asesor financiero para ayudarnos a invertir. Buscar la guía de un experto es a menudo lo más sabio y racional que puede hacer. Sin embargo, resulta que en términos de invertir su dinero, puede ser el mejor experto que existe.

Los profesionales de la inversión no siempre tienen las mejores ideas. De hecho, de acuerdo con la investigación de finanzas conductuales, estos asesores afirman que son acertados con sus predicciones de mercado aproximadamente el 80% del tiempo, pero la verdad es que solo tienen razón aproximadamente el 40% del tiempo. El alto nivel de exceso de confianza de los profesionales de la inversión, cuando se les pide que evalúen sus capacidades, se basa en la creencia de que son de alguna manera "especiales" o más educados, en términos de analizar los mercados, que el resto de nosotros. Sin embargo, esa hinchada sensación de sí mismo a menudo lleva a esos expertos a hacer predicciones de stock inexactas.

Según un estudio titulado The Quantitative Analysis of Investor Behavior Report, publicado por Dalbar, Inc., una firma de servicios financieros y estudios de mercado, en los últimos 30 años, el S & P 500 arrojó un promedio de de 11. 11% anual. En comparación, los inversionistas individuales solo promediaron un retorno de 3. 69% durante el mismo período. Los números no mienten. Como resultado, simplemente invertir en el mercado hubiera sido una mejor opción que seguir el consejo de un asesor de inversiones o un gurú del mercado de valores. ( Para la lectura relacionada, consulte: ¿Necesita un asesor financiero?

Propenso al pensamiento excesivo

La incapacidad de las personas para hacer predicciones consistentemente correctas del mercado puede atribuirse al hecho de que simplemente no estamos conectados para hacerlo. En cambio, tenemos prejuicios conductuales inherentes que nos llevan a tomar decisiones impulsivas y poco prácticas, y a pensar de forma poco realista sobre el futuro. En total, estos sesgos funcionan para disminuir nuestra capacidad de tomar decisiones financieras inteligentes. Por el contrario, los humanos tienen una habilidad especial para tomar decisiones que afectan nuestras situaciones actuales, tales como aprender rápidamente cómo adaptarse a un nuevo entorno físico o entorno social.

Pero cuando se trata de apostar en el mercado, un título en finanzas no compensará las dificultades cognitivas inherentes a una persona. De hecho, un estudio incluso sugiere que mientras más educada sea una persona, más propenso será al pensamiento excesivo, lo que puede llevar a malas decisiones financieras. Ser conscientes de los prejuicios propios de uno no parece ayudar a ninguno, tampoco, en términos de superarlos.

Pase a los datos para tomar mejores decisiones

La mejor apuesta para las personas que buscan ganar en el mercado es acudir a los datos relevantes como una guía.Continuamente monitoreando y evaluando las inversiones de uno y haciendo los ajustes necesarios a medida que los mercados cambian, también es clave. Confiar en el instinto visceral, por otro lado, no te llevará muy lejos. Incluso los asesores de inversión, que dicen tener mejores soluciones que el inversor individual promedio, a menudo simplemente están haciendo una conjetura. ( Para la lectura relacionada, vea: 5 hechos Asesores financieros desearían saber )

De hecho, la investigación realizada por CXO Advisory muestra que, desde 1998, muchos predictores de mercado conocidos como Jim Cramer, Marc Faber y Robert Prechter tiene razón en sus pronósticos de inversión solo 46. 9% del tiempo. Por lo tanto, las personas que buscan un consejo sólido de inversión pueden ser mejor atendidas recurriendo a administradores de dinero que dependen de modelos estadísticos impulsados ​​por datos y que obedecen reglas formales de inversión que toman en consideración un mercado cambiante.

Aún así, no todos los modelos de inversión funcionan todo el tiempo. A veces, el buen juicio a la vieja usanza sirve como la mejor guía para tomar cualquier decisión de inversión. ( Para obtener información relacionada, consulte: Cómo aprovechar al máximo a su asesor financiero )

Conclusión

Los inversores individuales deben considerar confiar en un proceso de inversión basado en datos antes de seguir los consejos de gurús de inversión. Deben revisar continuamente sus procesos de inversión y buscar formas de mejorarlos. En lugar de centrarse en los resultados, los inversores deben centrarse en el método para lograr esos resultados. Y, por último, los inversores deben estar atentos a lo que podría salir mal con una decisión de inversión y tratar de encontrar formas de defenderse o protegerse contra las trampas.