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Es importante que un asesor financiero tenga una propuesta de valor única por la misma razón por la que es importante para cualquier empresa tener una propuesta de valor única. Es un mundo cada vez más competitivo en los negocios en general, y hay una proliferación de asesores financieros. Por lo tanto, es especialmente importante que un asesor financiero sea capaz de distinguirse de la multitud de una manera que le permita destacar significativamente entre su público objetivo de clientes potenciales.

Una propuesta de valor única debe diseñarse para lograr tres cosas con respecto a la audiencia objetivo de un asesor. En primer lugar, debe indicar claramente el tipo de persona con la que pretende trabajar. Algunos asesores financieros se dirigen a personas de alto patrimonio como clientela. Otros asesores se centran en jubilados o personas que se acercan a la jubilación. Otros apuntan a los jóvenes que recién comienzan a invertir. Las familias, a diferencia de los individuos, son otro enfoque potencial.

En segundo lugar, la propuesta de valor debe explicar qué hace único a un asesor financiero en particular, qué valor ofrece y qué no se puede encontrar en otro lado. Esta es la parte real de "valor único" de la propuesta de valor. El valor puede ser la experiencia única del asesor, como un historial establecido y de gran éxito en la inversión. El valor podría corresponder al servicio específico que ofrece el asesor. Por ejemplo, si el asesor se especializa en invertir en economías de mercado emergentes, el hecho de que haya vivido durante varios años en los países en los que invierte constituiría un valor único ofrecido. Otro posible valor único que un asesor podría ofrecer es un sistema de negociación propietario no disponible en otros lugares.

El tercer y último elemento de la propuesta de valor única de un asesor financiero debe apuntar a establecer cómo satisface las necesidades o deseos de su clientela objetivo. Un ejemplo de este tercer elemento en una propuesta de valor es ofrecer planes de inversión individualizados o protección contra riesgos a la baja. Para desarrollar su propuesta de valor única, un asesor debe investigar lo suficiente para determinar las características más importantes que busca su clientela objetivo en un asesor financiero, incluyendo cuestiones tales como si los clientes están más enfocados en obtener el máximo beneficio o si están más interesados ​​en limitar el riesgo.

Una propuesta de valor única debe ser simple y, por lo tanto, memorable, e incluir un elemento emocional ya que muchas personas se enfocan en la relación que tienen con un asesor financiero.

Una razón adicional que hace que sea importante para un asesor financiero elaborar una propuesta de valor única, que lo haga fácilmente identificable, surge de la explosión en personas que buscan bienes y servicios en línea en lugar de en persona o localmente.Estudios interminables han revelado que las personas no tienden a buscar muy lejos cuando buscan algo en línea. Por lo tanto, un asesor financiero debe hacer todo lo posible para asegurarse de que aparezca muy cerca de las búsquedas en Internet de un asesor financiero que ofrezca su propuesta de valor única. Por la misma razón, es importante que el asesor se asegure de que su sitio web y toda su publicidad en línea estén bien optimizados para los motores de búsqueda.