Los gerentes de patrimonio conforman uno de los sectores menos tecnológicos de la industria de servicios financieros, según un informe reciente de PwC.

Solo una cuarta parte de las firmas de gestión patrimonial ofrecen canales digitales más allá del correo electrónico. Esto está en marcado contraste con dos tercios (69%) de las personas de alto patrimonio neto (HNWI) que utilizan la banca en línea / móvil. Más del 40% revisa su cartera o mercados de inversión en línea y más de uno de cada tres ya están utilizando los servicios en línea para la administración de la cartera.

El informe, Hundirse o nadar: por qué la gestión de riqueza no puede perderse la Ola digital , se basa en investigaciones cuantitativas con más de 1 000 redes altas personas de valor en América del Norte, Europa y Asia con al menos $ 1 millón en activos invertibles y entrevistas cualitativas con 100 gerentes de relaciones, directores generales de empresas de gestión patrimonial e innovadores fintech.

Siga leyendo para conocer por qué los administradores de patrimonio necesitan acelerar los planes para adoptar tecnología y estar dispuestos a asociarse con firmas de tecnología financiera para ayudar a lograrlo. (Para la lectura relacionada, vea: ¿Qué clientes ricos eligen para ser sus asesores. )

Demanda tecnológica entre los HNWI

La demanda de tecnología relacionada con las finanzas entre los HNWI es similar en las generaciones más jóvenes y mayores. La excepción es la administración de cartera. Los menores de 45 años están mucho más interesados ​​en administrar inversiones en línea. Casi la mitad (47%) de los que actualmente no usan robo-advisors considerarían usarlos en el futuro.

Más de la mitad de los HNWI encuestados creen que es importante que su asesor financiero o administrador de patrimonio tenga una oferta digital sólida. Esta proporción se eleva a casi dos tercios entre los HNWI menores de 45 años y en Asia. Cuando los HNWI son digitalmente seguros, las expectativas de que los administradores de riqueza sean competentes tecnológicamente son aún mayores.

Falling Short With Technology

El informe sostiene que los administradores de riqueza parecen ignorar sus insuficiencias tecnológicas. Algunos incluso sobreestiman la capacidad digital de su empresa, clasificándola digitalmente sofisticada cuando el único servicio ofrecido a los clientes es un sitio web. La gestión de la riqueza a nivel mundial, en el mejor de los casos, se encuentra en las primeras etapas de la primera ola centrada en el comercio electrónico, señala PwC. Pero muy pocas empresas han automatizado y digitalizado las funciones administrativas y administrativas. Solo uno de cada 10 usa redes sociales con clientes y muchos solo ahora están invirtiendo en portales web y aplicaciones móviles básicas.

Dos tercios de los gerentes de relaciones patrimoniales no consideran a los robo-advisors como una amenaza para sus negocios. Insisten en que los clientes no quieren funcionalidad digital, lo que contradice la importancia que le dan a sus clientes.(Para la lectura relacionada, consulte: Cómo los gerentes de patrimonio pueden cerrar la brecha tecnológica digital. )

Lo que los inversores ricos quieren

Cuando se les pide que evalúen qué valoran más acerca de su asesor / administrador de patrimonio, técnico las capacidades y las ofertas digitales clasificaron solo ocho de las 11 opciones. Solo el 39% de los clientes es probable que recomiende a su actual administrador de riqueza. Esto se reduce a solo el 23% entre los clientes con $ 10 millones en activos.

"Este conflicto dentro de las firmas de gestión patrimonial, combinado con una base de clientes que siente una afiliación débil a sus proveedores elegidos, está creando un sector que es extremadamente vulnerable a la innovación digital de los usuarios de fintech, incluidos los servicios de asesoría robo". Barry Benjamin, líder global de gestión de patrimonio y activos en PwC, dijo en un comunicado.

"Ignorar este estado de cosas no es una opción. Si las empresas no responden ahora, simplemente no sobrevivirán en el mediano a largo plazo ", agregó. (Para la lectura relacionada, consulte: RIA: principales prioridades y desafíos para 2016. )

Consejos de supervivencia

Para sobrevivir, PwC recomienda que las empresas de gestión patrimonial:

• Intensifiquen los esfuerzos para adoptar una infraestructura digital integral que integra todos los aspectos de sus actividades y cultura corporativa, desde la administración hasta cómo sirven a los clientes y al mercado para los nuevos clientes potenciales.
• Aproveche el potencial de la tecnología digital para obtener mayores eficiencias, administrar los costos y avanzar en su propuesta principal de cliente al aprovechar una gama mucho más amplia de datos disponibles.
• Las empresas también deberían estar dispuestas a asociarse con fintechs para ofrecer soluciones tecnológicas a la velocidad que el mercado espera.

The Bottom Line

Los gerentes de riqueza están peligrosamente detrás de la curva en la adopción de la tecnología digital. Lo que ofrecen contrasta con lo que esperan y desean sus clientes de alto patrimonio. Las empresas que quieran sobrevivir necesitarán acelerar los planes para adoptar tecnología y estar dispuestos a asociarse con fintechs para ayudar a hacerlo. (Para la lectura relacionada, vea: A Shakeup Is Coming for the Advisor Market. )